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CIMA是于1997年1月1日依照金融法成立的一個(gè)法人團(tuán)體。開(kāi)曼以維護(hù)加強(qiáng)開(kāi)曼群島國(guó)際金融中心的名聲為出發(fā)點(diǎn)，充分利用團(tuán)隊(duì)里的高技術(shù)人才以及最新技術(shù)實(shí)施高效的監(jiān)管，保持貨幣的穩(wěn)定性，包括對(duì)貨幣實(shí)施審慎管理。

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機(jī)構(gòu)職能
（1）貨幣——開(kāi)曼群島貨幣的發(fā)行贖回以及貨幣儲(chǔ)備的管理；
（2）監(jiān)管——監(jiān)管和監(jiān)督金融服務(wù)，監(jiān)督機(jī)構(gòu)遵守反洗錢(qián)條例，發(fā)布關(guān)于政策程序的監(jiān)管手冊(cè)，以及發(fā)布有關(guān)規(guī)定和原則的聲明和指導(dǎo)
（3）合作——向海外監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供協(xié)助，包括執(zhí)行諒解備忘錄以協(xié)助進(jìn)行綜合監(jiān)管；
（4）咨詢——就貨幣，監(jiān)管和合作事宜向政府提供建議。

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開(kāi)曼CIMA對(duì)申請(qǐng)公司的要求較高，因而要拿到開(kāi)曼CIMA牌照并非易事。

首先，申請(qǐng)公司最低資本要求因業(yè)務(wù)類型和業(yè)務(wù)體量大小而不同，一般最低資本要求為10萬(wàn)開(kāi)曼元，且公司必須在開(kāi)曼群島設(shè)有業(yè)務(wù)辦公室，股東和董事須經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，并通過(guò)Fit and Proper考核。

其次，申請(qǐng)CIMA牌照的費(fèi)用和FCA相當(dāng)。申請(qǐng)F(tuán)CA牌照的費(fèi)用主要有：牌照年費(fèi)、席位費(fèi)和每項(xiàng)業(yè)務(wù)的權(quán)限費(fèi)用，根據(jù)申請(qǐng)的復(fù)雜程度，費(fèi)用在1500-2500英鎊不等。而申請(qǐng)CIMA牌照的費(fèi)用主要包含：申請(qǐng)費(fèi)（250或500開(kāi)曼元）、牌照授權(quán)費(fèi)（2000或4000或8000開(kāi)曼元）、年費(fèi)（2000或4000或8000開(kāi)曼元）三個(gè)部分。因而對(duì)比來(lái)看，二者的牌照申請(qǐng)費(fèi)用相當(dāng)，根據(jù)最近的匯率，1開(kāi)曼元大約相當(dāng)于0.95英鎊。

最后，申請(qǐng)CIMA牌照還需要提交一系列必要文檔：公司內(nèi)部和外部流程手冊(cè)、合規(guī)流程以及詳細(xì)的商業(yè)計(jì)劃。盡管公司信息保密，但是依然需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供資本信息、以及企業(yè)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)等。

針對(duì)持有CIMA監(jiān)管牌照的公司，CIMA有以下要求：

1.公司賬戶需要每年審計(jì)一次；

2.年度賬目需上交給CIMA，并附有合規(guī)證書(shū)；

3.公司信息進(jìn)行任何修改，需要在七天之內(nèi)通知CIMA；

4.牌照持有人的內(nèi)部控制需經(jīng)過(guò)獨(dú)立審計(jì)；

5.月度的報(bào)表需由持牌經(jīng)紀(jì)商上交；

6.年度資產(chǎn)負(fù)債表的數(shù)據(jù)需要和月度/季度報(bào)告中的數(shù)據(jù)保持一致；

7.提供當(dāng)前的保險(xiǎn)信息。

開(kāi)曼CIMA對(duì)比英國(guó)FCA

CIMA的監(jiān)管信譽(yù)已經(jīng)獲得全世界的認(rèn)可，已可與英國(guó)FCA，美國(guó)NFA，澳洲ASIC相媲美。CIMA在某些制度和措施上和英國(guó)FCA十分接近：

1.從監(jiān)管環(huán)境上看，CIMA有著反洗錢(qián)制度、嚴(yán)格的客戶資金保護(hù)條例、嚴(yán)格的凈資產(chǎn)規(guī)定、嚴(yán)格的企業(yè)管理要求、嚴(yán)格的監(jiān)控和可疑報(bào)告要求等多種較為完善的條例及規(guī)定；外匯經(jīng)紀(jì)商或被提出更高的監(jiān)管要求，處于明確透明的監(jiān)管環(huán)境中。

2.CIMA同F(xiàn)CA在部分規(guī)定上非常類似，如在客戶資金安全上：客戶資產(chǎn)賬戶實(shí)行嚴(yán)格的法定抬頭要求，確保資金存放在客戶名下；受監(jiān)管公司須定期對(duì)客戶資金進(jìn)行每日清算及對(duì)賬等等都能更好地保障客戶資金安全；；以書(shū)面形式或協(xié)議確保交易商作為受托人持有客戶資金，銀行無(wú)權(quán)對(duì)此類賬戶的任何資金與交易商的任何其他賬戶進(jìn)行合并，或行使任何留置權(quán)，或就持牌方所欠的任何債務(wù)對(duì)客戶銀行賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行扣押或反訴。

3.CIMA要求客戶資金必須完全單獨(dú)隔離存放，與公司資金分割開(kāi)來(lái)，這樣客戶資金才不會(huì)被挪用他用。這一點(diǎn)，也與FCA的要求一樣，是世界上為數(shù)不多的不允許任何資金隔離豁免的監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。

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更多了解辦理記得關(guān)注——