? ? ? ? 隨著居民家庭財富的進(jìn)一步累積，以及富裕階層及上層中產(chǎn)階級崛起，對財富保值增值的需求持續(xù)爆發(fā)，中國正進(jìn)入家庭金融資產(chǎn)配置的新時代。一種新的職業(yè)——家庭金融資產(chǎn)配置理財師(FAP)應(yīng)運而生。近日，中國知名的綜合金融科技服務(wù)平臺普益財富聯(lián)合普益標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布了這一職業(yè)化理財師的新標(biāo)準(zhǔn)。

　　普益財富CEO任勇接受中新經(jīng)緯客戶端采訪介紹說，近幾年來，中國家庭戶均資產(chǎn)規(guī)模增長迅速，但金融資產(chǎn)配置在家庭戶均總資產(chǎn)配置中僅占11.8%。隨著中國財富管理行業(yè)逐漸與國際接軌，以及中國家庭財富管理的健康化趨勢，可以預(yù)見，中國家庭戶均金融資產(chǎn)的配置比例將會逐步提升。

　　他同時指出，現(xiàn)階段，中國家庭的各類金融資產(chǎn)配置不均衡。家庭在投資品類上缺乏多樣化。家庭投資行為過于極端化。中國家庭需要跨市場、跨區(qū)域、跨方向的多元化的財富管理服務(wù)；需要多層次的客戶服務(wù)體系，以及著眼于客戶細(xì)分和分層服務(wù)逐步建立的低、中、高端客戶相結(jié)合的財富管理服務(wù)體系。

　　任勇認(rèn)為，中國家庭財富管理已從“以個人理財為主，目標(biāo)單一”的第一階段，經(jīng)歷“以高凈值人群為主，高端化、專業(yè)化”的第二階段，迅速進(jìn)入“以中產(chǎn)階層為主，個性需求強(qiáng)烈，服務(wù)豐富”的第三階段。家庭財富管理不是單純地將資金投資于某款或某種單一的理財工具，而是既要考慮宏觀方面的長期性配置，又要考慮微觀的短期收益；要做到進(jìn)可攻，退可守。越來越多的家庭期望積極尋求專業(yè)財富管理機(jī)構(gòu)，為其提供符合其家庭生命周期的資產(chǎn)配置解決方案。

　　“隨著中國家庭財富增長的邏輯發(fā)生變化，人們需要的不再是’單一產(chǎn)品’，而是’解決方案’。新青年理財師與客戶之間將不再是以產(chǎn)品為依托的買賣關(guān)系，而是基于信任的人連接人的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。FAP將成為中國家庭金融資產(chǎn)配置新時代的先驅(qū)，是中國家庭財富的守望者。”任勇說。

　　普益標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)委員會主任翟立宏教授表示，從中國財富管理行業(yè)發(fā)展情況看，理財師的職業(yè)化道路一直不是很清晰。公募基金投顧業(yè)務(wù)的試行將促進(jìn)整個財富管理行業(yè)的轉(zhuǎn)型，給第三方財富管理公司和理財師帶來了發(fā)展機(jī)遇。

　　普益財富副總裁黃健翔進(jìn)一步解釋稱，否能夠有效地進(jìn)行風(fēng)險管理將成為一個職業(yè)化FAP的核心特點。他表示：“FAP由普益標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行專業(yè)認(rèn)證、頒發(fā)證書、安排繼續(xù)教育等，普益商學(xué)院將為FAP提供全面賦能課程。FAP不只是資格認(rèn)證，它是培育-考試-認(rèn)證-實踐-能力提升-資格維持等一系列的閉環(huán)體系。并且，F(xiàn)AP僅僅是職業(yè)化理財師的第一步，后續(xù)還有FAO、FAOT等更高級的、清晰明確的職業(yè)發(fā)展路徑”。

　　據(jù)介紹，作為美國納斯達(dá)克上市公司，普益財富在金融科技領(lǐng)域大力投入，將為FAP搭建完善的智能賦能體系。(中新經(jīng)緯APP)