想要在保險(xiǎn)行業(yè)長久地干下去，最需要的就是源源不斷的客戶，只要有客戶才能夠讓保險(xiǎn)事業(yè)長青。前面我們講過如何開拓客戶，現(xiàn)在我們講一下如何搭建客戶管理系統(tǒng)。

為什么要做客戶管理系統(tǒng)呢，做好客戶管理，不僅可以隨時(shí)掌握客戶信息，還能為我們的每次營銷活動(dòng)打下良好的基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)客戶精準(zhǔn)營銷，給客戶提供更多超出預(yù)期的附加值服務(wù)。

想要做好客戶管理系統(tǒng)，就要做好四個(gè)表格的制定和填寫，電子的和紙質(zhì)的，甚至是筆記本記錄也可以。四個(gè)表格相互配合使用，可以動(dòng)態(tài)掌握每個(gè)客戶的情況，顯得專業(yè)，靠譜。

客戶管理表格分為：客戶分類表、新增客戶表、轉(zhuǎn)介紹關(guān)系表、保單明細(xì)表，在這里簡單分析下每個(gè)表格的情況，想了解詳細(xì)內(nèi)容可以找我要課件。

客戶分類表就是記錄客戶基礎(chǔ)信息，把自己所有的壽險(xiǎn)客戶按照年繳保費(fèi)從多到少分為ABCD四個(gè)分類，如果自己的客戶少，可以把車險(xiǎn)客戶，團(tuán)險(xiǎn)客戶，養(yǎng)老險(xiǎn)客戶，或者其他業(yè)務(wù)客戶都納入進(jìn)來，按照不同的客戶，給予不同的個(gè)性化服務(wù)。

新增客戶，顧名思義就是隨時(shí)記錄新增的客戶名單，例如姓名，被保人，購買險(xiǎn)種，保費(fèi)，保險(xiǎn)責(zé)任，客戶來源等基礎(chǔ)信息，通過這個(gè)表格，我們能夠識(shí)別出哪些客戶繳費(fèi)能力強(qiáng)，實(shí)力雄厚，方便后期跟蹤服務(wù)，也可以一目了然地查看客戶家庭保障缺口，為下一步的加保做準(zhǔn)備。

轉(zhuǎn)介紹關(guān)系表最主要的目的就是做好客戶來源登記，能夠通過這個(gè)表格，發(fā)掘我們的轉(zhuǎn)介紹中心，發(fā)現(xiàn)后一定要加以培養(yǎng)，后期能夠給我們介紹更多的客戶。一句話，要么給我們介紹客戶，要么成為我們的增員。

保單明細(xì)表記錄的是每個(gè)客戶家庭成員的保單的詳細(xì)記錄表格，保單年檢更詳細(xì)化的表格，不止填寫本公司購買的保險(xiǎn)，別的公司購買的保險(xiǎn)也要記錄在內(nèi)，不止壽險(xiǎn)，車險(xiǎn)，短險(xiǎn)也可以詳細(xì)記錄，拿出一個(gè)客戶的保單明細(xì)表，就會(huì)知道這個(gè)家庭哪個(gè)成員缺什么保障，隨時(shí)了解客戶保障，方便后期節(jié)點(diǎn)促成加保。

四個(gè)表格獨(dú)立填寫，再相互配合使用，最好每月要更新一次，始終是最新版本，更能隨時(shí)掌握客戶信息，公司的每次活動(dòng)，每個(gè)節(jié)點(diǎn)，每次增員，我們都能夠從我們的客戶管理系統(tǒng)中找到大量的名單，助力我們的保險(xiǎn)事業(yè)走得更遠(yuǎn)。