7月7日晚間，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局和中國證監(jiān)會同時公布了一批罰款名單。這些罰單針對螞蟻集團、騰訊等平臺企業(yè)以及郵儲銀行、平安銀行和人保財險的違規(guī)行為進行處罰。

根據(jù)公布的信息，螞蟻集團及其關聯(lián)公司收到了10張罰單，總罰款金額高達71.23億元人民幣。其中，螞蟻集團因侵害消費者權益、違反參與銀行保險機構業(yè)務活動的規(guī)定被國家金融監(jiān)督管理總局處以37.62億元罰款；支付寶則因違反支付賬戶管理、清算管理、防范網(wǎng)絡新型犯罪等規(guī)定被罰款約30.6億元人民幣。此外，螞蟻科技集團股份有限公司也因違反公司治理和關聯(lián)交易管理規(guī)定被罰款1.75億元人民幣。支付寶和螞蟻科技集團的發(fā)展是由人民銀行所開出的。

至于為何如此如此高額處罰的原因，主要是因為支付寶涉及到7項違法行為：1.違反支付賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；5.與身份不明的客戶進行交易；6.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；7.違反金融消費者權益保護管理規(guī)定。

作為螞蟻集團控股股東的杭州君瀚股權投資合伙企業(yè)和杭州君澳股權投資合伙企業(yè)雙雙被罰款2500萬元人民幣。財付通支付科技有限公司也被警告并沒收違法所得5661萬元人民幣，罰款2426萬元人民幣。時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風險控制部負責人吳某等四人也收到央行罰單。

而騰訊的微信支付也未能幸免，央行對騰訊集團旗下的財付通支付科技有限公司予以警告并且沒收和處罰了約30億元。

財付通所涉及到的違法行為合計有11項，分別是未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，違反消費者金融信息保護管理規(guī)定，違反金融消費者權益保護管理規(guī)定、違反機構管理規(guī)定，違反商戶管理規(guī)定，違反清算管理規(guī)定，違反支付賬戶管理規(guī)定，其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。

跟支付寶同樣，相關的高管也受到了處罰。財付通的反洗錢與風控部門負責人吳某被罰款120萬元，支付平臺產(chǎn)品部的負責人被罰款6.5萬元，負責微信支付產(chǎn)品運營的負責人被罰款99.6萬元，財付通公司總經(jīng)理被罰款16萬元。

同時央行處罰的還有郵儲銀行、平安銀行和人保財險，郵儲銀行被罰金額高達3,186萬元，15名員工也被處以罰款。平安銀行被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元。同時，時任平安銀行運營管理部/安全保衛(wèi)部總經(jīng)理助理史某等12人也收到央行罰單。人保財險被罰464萬元，同時另有2人收到央行罰單。

從這三家金融機構的罰單，被罰的原因幾乎相同，都是違反了數(shù)個反洗錢的規(guī)定，在業(yè)務上存在的漏洞，其中就包括未識別客戶身份、違反賬戶管理規(guī)定和未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等等。

從這5家單位對罰款金額和被罰原因來看，基本上都是圍繞在反洗錢領域，由此可見央行對于反洗錢的執(zhí)行力度空前加大，實際上從16年開始國內(nèi)就執(zhí)行大額交易和可疑交易的管理制度，要求境內(nèi)所有的金融機構對于大額交易和可疑交易都要向央行的反洗錢中心報告，去年12月底就以反洗錢違規(guī)對招商銀行、廣發(fā)銀行和銀聯(lián)商務合計處罰1.34億元，今年3月份央行又召開會議要進一步完善反洗錢法律制度體系，今年以來不少金融機構都收到了反洗錢違規(guī)的罰單。