上海票據(jù)交易所關(guān)于發(fā)布《商業(yè)匯票信息披露操作細則》的公告

上海票據(jù)交易所

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2022-11-18 18:45

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發(fā)表于上海

上海票據(jù)交易所關(guān)于發(fā)布《商業(yè)匯票信息披露操作細則》的公告

為加強商業(yè)匯票信用體系建設(shè)，規(guī)范商業(yè)匯票信息披露操作，根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》及相關(guān)法律制度，上海票據(jù)交易所制定了《商業(yè)匯票信息披露操作細則》（見附件），并經(jīng)中國人民銀行備案，現(xiàn)予公布施行。

一

《商業(yè)匯票信息披露操作細則》自2023年1月1日起施行?！渡虡I(yè)承兌匯票信息披露操作細則》（票交所公告〔2020〕4號文印發(fā)）同時廢止。

二

承兌人在信息披露操作過程中如遇問題，請撥打信息披露服務(wù)熱線：021-23139790。

??特此公告。

商業(yè)匯票信息披露操作細則

第一章 總則

第一條

?為加強商業(yè)匯票信用體系建設(shè)，完善市場化約束機制，保障持票人合法權(quán)益，根據(jù)中國人民銀行《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》《關(guān)于規(guī)范商業(yè)承兌匯票信息披露的公告》及相關(guān)法律制度，制定本細則。

第二條

?上海票據(jù)交易所（以下簡稱票交所）建設(shè)運營的票據(jù)信息披露平臺（https://disclosure.shcpe.com.cn）是中國人民銀行認可的票據(jù)信息披露平臺。

第三條

?本細則所稱商業(yè)匯票包括但不限于商業(yè)承兌匯票、財務(wù)公司承兌匯票、銀行承兌匯票等。

第四條

?本細則所稱承兌是指付款人承諾在商業(yè)匯票到期日無條件支付匯票金額的票據(jù)行為。承兌相關(guān)信息自收款人簽收票據(jù)日起進行統(tǒng)計。

第五條

?商業(yè)承兌匯票和財務(wù)公司承兌匯票承兌人應(yīng)當(dāng)披露其承兌商業(yè)匯票主要要素及信用信息。銀行承兌匯票承兌人應(yīng)當(dāng)披露承兌人信用信息。承兌人應(yīng)當(dāng)對其披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、及時性和完整性負責(zé)。

第六條?

承兌人開展商業(yè)匯票信息披露的，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)信息披露平臺進行注冊。承兌人注冊時應(yīng)當(dāng)確保注冊信息的真實、完整。

第二章 信息披露

第七條

?商業(yè)承兌匯票承兌人自主注冊票據(jù)信息披露平臺，注冊時應(yīng)當(dāng)綁定已開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)功能的商業(yè)銀行賬戶、財務(wù)公司賬戶或在供應(yīng)鏈票據(jù)平臺登記的企業(yè)賬戶，即電票業(yè)務(wù)賬戶。

商業(yè)承兌匯票承兌人有多個電票業(yè)務(wù)賬戶辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)信息披露平臺中綁定全部電票業(yè)務(wù)賬戶。

第八條

?銀行承兌匯票和財務(wù)公司承兌匯票承兌人通過票交所預(yù)留郵箱發(fā)送申請表（附）進行注冊。票交所為其開通票據(jù)信息披露平臺業(yè)務(wù)權(quán)限。

第九條

?商業(yè)承兌匯票和財務(wù)公司承兌匯票承兌人應(yīng)當(dāng)披露每張收款人已收票的商業(yè)匯票主要要素。商業(yè)匯票主要要素應(yīng)當(dāng)至少包含以下內(nèi)容：

（一）出票日期；

（二）承兌日期；

（三）票據(jù)號碼；

（四）出票人名稱；

（五）承兌人名稱；

（六）承兌人統(tǒng)一社會信用代碼；

（七）票面金額；

（八）票據(jù)到期日。

第十條

?承兌人有以下情況的，應(yīng)當(dāng)披露承兌人信用信息：

（一）當(dāng)月有承兌業(yè)務(wù)發(fā)生；

（二）當(dāng)月有票據(jù)逾期行為發(fā)生；

（三）月末有承兌余額。

第十一條?

承兌人應(yīng)當(dāng)在每月前10日內(nèi)完整披露截至上月末的承兌人信用信息。承兌人信用信息應(yīng)當(dāng)至少包含以下內(nèi)容：

（一）累計承兌發(fā)生額；

（二）承兌余額；

（三）累計逾期發(fā)生額；

（四）逾期余額。

第十二條

?累計承兌發(fā)生額是指承兌人當(dāng)年1月1日以來累計承兌的商業(yè)匯票總金額；承兌余額是指承兌人已承兌但未結(jié)清的商業(yè)匯票總金額。收款人未簽收的商業(yè)匯票不計入承兌人的累計承兌發(fā)生額和承兌余額內(nèi)。

累計逾期發(fā)生額是指承兌人近5年內(nèi)發(fā)生過逾期的商業(yè)匯票總金額；逾期余額是指發(fā)生逾期且未結(jié)清的商業(yè)匯票總金額。

第十三條

?承兌人在票據(jù)到期后拒絕付款或未按規(guī)定及時結(jié)清票據(jù)的構(gòu)成票據(jù)逾期。

第十四條?

持票人提前提示付款的，承兌人可以在票據(jù)到期日前拒絕付款。持票人在票據(jù)到期日前未撤回提示付款且承兌人未應(yīng)答的，視作持票人已在票據(jù)到期日發(fā)起提示付款，按照前款規(guī)定判斷是否構(gòu)成票據(jù)逾期。

第十五條

?承兌人在票據(jù)到期后應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行發(fā)布的相關(guān)規(guī)定及時結(jié)清票據(jù)。承兌人未在規(guī)定期限內(nèi)結(jié)清票據(jù)的構(gòu)成本細則所稱“未按規(guī)定及時結(jié)清票據(jù)”。

第十六條

?承兌人可選擇自動披露、推送披露或自主填寫披露等方式披露商業(yè)匯票主要要素及承兌人信用信息。

第十七條?

票據(jù)信息披露平臺向已注冊的承兌人推送的信息僅供承兌人進行信息披露時參考。票據(jù)信息披露平臺不對承兌人基于推送信息進行的相關(guān)披露行為負責(zé)。

第十八條

?票據(jù)信息披露平臺對承兌人披露的信息與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)中記載的票據(jù)業(yè)務(wù)行為信息進行比對，并根據(jù)比對結(jié)果在披露信息中備注以下信息：

（一）信息比對一致的，備注披露信息與票交所記載信息相符；

（二）信息比對不一致的，備注披露信息與票交所記載信息不符；

（三）票據(jù)信息披露平臺未采集到相關(guān)信息進行比對的，備注披露信息暫未比對。

第十九條

?票據(jù)信息披露平臺僅對商業(yè)匯票信息披露制度正式實施后承兌的商業(yè)匯票主要要素信息和承兌人信用信息進行推送和比對。商業(yè)匯票信息披露制度實施前發(fā)生的承兌業(yè)務(wù)及票據(jù)逾期不納入承兌人信用信息統(tǒng)計。

第二十條?

承兌人為上市公司或在債券市場有信息披露的，可將信用評級等相關(guān)信用信息通過票據(jù)信息披露平臺向公眾披露。承兌人在債券市場發(fā)生違約的，可以通過票據(jù)信息披露平臺披露相關(guān)信息。

第二十一條?

金融機構(gòu)、持票企業(yè)或其他社會公眾可通過票據(jù)號碼、企業(yè)名稱或統(tǒng)一社會信用代碼對披露信息進行查詢。查詢?nèi)送ㄟ^票據(jù)信息披露平臺獲取的信息，僅作為查詢?nèi)藦氖缕睋?jù)或相關(guān)業(yè)務(wù)時的參考。

查詢?nèi)瞬樵兓蚴褂闷睋?jù)信息披露平臺上的信息不得侵犯票交所合法權(quán)益。

第三章 風(fēng)險控制

第二十二條

?承兌人出現(xiàn)以下情況的，票交所將定期通過票據(jù)信息披露平臺進行提示：

（一）承兌人逾期及持續(xù)逾期；

（二）承兌人信用信息延遲披露；

（三）經(jīng)開戶機構(gòu)報告電票業(yè)務(wù)賬戶被有權(quán)機關(guān)認定為偽假；

（四）其他監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)的異常披露情況。

第二十三條

?6個月內(nèi)發(fā)生3次以上票據(jù)逾期，且月末有逾期余額或當(dāng)月有票據(jù)逾期行為發(fā)生的，構(gòu)成承兌人逾期。

6個月內(nèi)發(fā)生3次以上承兌人逾期的，構(gòu)成持續(xù)逾期。

第二十四條

?構(gòu)成承兌人逾期的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。承兌人無逾期余額且已披露當(dāng)期承兌人信用信息的，可以向市場發(fā)布公告說明逾期原因。

承兌人公告發(fā)布后或次月不構(gòu)成承兌人逾期的，票交所恢復(fù)為其提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。

第二十五條

?對票據(jù)逾期有異議的，承兌人可向票交所申請核對。因票交所系統(tǒng)原因、節(jié)假日規(guī)則不一致、疫情原因、訴訟糾紛、資金賬戶司法凍結(jié)、不可抗力等非承兌人原因?qū)е缕睋?jù)逾期的，承兌人可向票交所申請修正。

第二十六條

?承兌人連續(xù)3個月以上未披露承兌人信用信息的，構(gòu)成延遲披露。因票交所系統(tǒng)原因、疫情原因、不可抗力等非承兌人原因?qū)е聼o法及時披露的，承兌人可向票交所申請補披露。

第二十七條

?企業(yè)、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽假商業(yè)匯票或冒名承兌等異常情況的，應(yīng)當(dāng)及時向票交所反饋，具體流程按照《上海票據(jù)交易所處置偽假票據(jù)操作規(guī)程》（票交所發(fā)〔2020〕22號）相關(guān)規(guī)定操作執(zhí)行。

第二十八條

?承兌人未按規(guī)定披露商業(yè)匯票主要要素的，持票人可通過票據(jù)信息披露平臺提醒承兌人披露。承兌人應(yīng)當(dāng)在持票人提醒日起3個工作日內(nèi)披露所有未到期商業(yè)匯票主要要素。承兌人未及時披露的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。

第二十九條?

承兌人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期或承兌人信用信息延遲披露的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。

第三十條

?貼現(xiàn)人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期或承兌人信用信息延遲披露的，票交所暫停為其提供商業(yè)匯票貼現(xiàn)服務(wù)。

第三十一條?

財務(wù)公司所屬集團法人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期、承兌人信用信息延遲披露，重大違法行為，以及其他嚴(yán)重損害市場主體合法權(quán)益或社會公共利益行為的，票交所暫停為財務(wù)公司提供商業(yè)匯票承兌服務(wù)。

第三十二條

?金融機構(gòu)辦理商業(yè)匯票承兌業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)通過票據(jù)信息披露平臺查詢出票人相關(guān)信息，出現(xiàn)以下情況的，不得為出票人辦理承兌業(yè)務(wù)：

（一）出票人最近2年發(fā)生承兌人信用信息延遲披露；

（二）出票人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期。

第三十三條?

金融機構(gòu)辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)通過票據(jù)信息披露平臺核對商業(yè)匯票主要要素及其承兌人信用信息，出現(xiàn)以下情況的，不得為持票人辦理貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證業(yè)務(wù)：

（一）相關(guān)商業(yè)匯票主要要素信息未披露或者披露信息與票交所記載信息不符；

（二）相關(guān)票據(jù)承兌人最近2年發(fā)生承兌人信用信息延遲披露；

（三）相關(guān)票據(jù)承兌人最近2年發(fā)生持續(xù)逾期。

第四章 附則

第三十四條

?票交所定期向中國人民銀行報告商業(yè)匯票信息披露情況。

第三十五條

?本細則由票交所負責(zé)解釋。

第三十六條

?本細則自2023年1月1日起施行。《商業(yè)承兌匯票信息披露操作細則》（票交所公告〔2020〕4號）同時廢止。