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「綠色金融運(yùn)動(dòng)」下，哪個(gè)央行最環(huán)保？

2023-02-24 20:10 作者:李斯克聊ESG 0人讀過(guò) | 我要投稿

了解金融領(lǐng)域的同學(xué)們可能都經(jīng)常聽(tīng)到過(guò)一個(gè)詞就是“央媽”，一聽(tīng)這個(gè)名字就知道這位可不簡(jiǎn)單。

的確“央媽”是業(yè)內(nèi)人士對(duì)于央行——也就是中國(guó)人民銀行的簡(jiǎn)稱，為什么尊稱為“媽”呢，因?yàn)檠胄惺且粋€(gè)國(guó)家金融體系發(fā)展的核心，負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行國(guó)家貨幣信用政策，無(wú)論是對(duì)于國(guó)家金融還是經(jīng)濟(jì)的發(fā)展都起著至關(guān)重要的作用，可謂是金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體系的“定海神針”。

前面我們講過(guò)互聯(lián)網(wǎng)公司、能源公司、咖啡巨頭等各個(gè)領(lǐng)域企業(yè)的ESG表現(xiàn)，那么央行這個(gè)重要的市場(chǎng)參與主體在ESG方面做的如何，世界各國(guó)這么多央行，全球最綠央行花落誰(shuí)家呢？我們今天就來(lái)談?wù)勥@個(gè)話題。

根據(jù)Positive Money（國(guó)際非營(yíng)利組織“積極貨幣”）在2021年發(fā)布的一份報(bào)告顯示，根據(jù)為應(yīng)對(duì)氣候變化做出的舉措，在研究宣傳、貨幣政策、金融政策、以身作則四個(gè)方面進(jìn)行考察，對(duì)G20成員國(guó)央行進(jìn)行評(píng)級(jí)。其中，我國(guó)的“央媽”——中國(guó)人民銀行，在綠色貨幣和金融政策方面被評(píng)為C等級(jí)，是G20成員國(guó)央行中 “最綠央行”。

那么為什么我國(guó)的“央媽”能在G20成員國(guó)的央行中脫穎而出獲得“最綠央行”呢？報(bào)告指出，G20其他成員國(guó)的央行通常打著“市場(chǎng)中立”的旗號(hào)，導(dǎo)致實(shí)際的行動(dòng)較為被動(dòng)，差強(qiáng)人意。而中國(guó)較其他G20國(guó)家表現(xiàn)更為優(yōu)秀，主要原因在于中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)在積極引導(dǎo)金融市場(chǎng)綠色發(fā)展。當(dāng)然這些可不是口上說(shuō)說(shuō)，接下來(lái)我們看看具體有哪些真槍實(shí)彈的舉措呢？

早在1995年，中國(guó)人民銀行就發(fā)布了《關(guān)于貫徹信貸政策與加強(qiáng)環(huán)保工作的通知》，要求金融管理部門在信貸工作中注重對(duì)自然資源和環(huán)境的保護(hù)，同時(shí)也為銀行更好地將環(huán)境變量納入信貸決策率先提供了政策指導(dǎo)。
2007年起，環(huán)保部、中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于落實(shí)環(huán)保政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn)》，綠色信貸政策在全國(guó)全面正式啟動(dòng)。中國(guó)人民銀行在信貸業(yè)務(wù)中考慮環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，并將貸款轉(zhuǎn)向更環(huán)保清潔的項(xiàng)目。
2012年，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《綠色信貸指引》，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色信貸，加大對(duì)綠色經(jīng)濟(jì)、低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持。
2016年，中國(guó)人民銀行、財(cái)政部、國(guó)家發(fā)展改革委、環(huán)境保護(hù)部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》，鼓勵(lì)及推動(dòng)發(fā)展綠色信貸、綠色投資、綠色保險(xiǎn)等綠色金融活動(dòng)，同時(shí)完善相關(guān)監(jiān)管資質(zhì)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。這是全球首個(gè)國(guó)家級(jí)綠色金融政策體系。
2018年，中國(guó)人民銀行對(duì)于在綠色融資活動(dòng)評(píng)估中表現(xiàn)良好的商業(yè)銀行，開(kāi)始提供規(guī)定準(zhǔn)備金利率優(yōu)惠，還將綠色債券納入中期借貸便利、常備借貸便利等貨幣政策工具的合格擔(dān)保品范圍。
2021年，中國(guó)人民銀行聯(lián)合國(guó)家發(fā)改委、生態(tài)環(huán)境部創(chuàng)設(shè)碳減排支持工具，明確支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)三個(gè)重點(diǎn)減碳領(lǐng)域，通過(guò)提供優(yōu)惠利率貸款等方式支持相關(guān)領(lǐng)域發(fā)展。
2022年，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融，加大對(duì)綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。

從上面的一系列政策，我們不難看出，一方面，央行和相關(guān)部門可以通過(guò)提供綠色債券、綠色貸款等金融工具，推進(jìn)促進(jìn)綠色投資的政策，引導(dǎo)資源配置和資金用于支持綠色項(xiàng)目的建設(shè)和發(fā)展。

另一方面，央行和它的小伙伴們，通過(guò)設(shè)計(jì)綠色金融相關(guān)的監(jiān)管政策，既可以監(jiān)控整個(gè)金融機(jī)體系和各個(gè)金融機(jī)構(gòu)的ESG相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，也可以促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)提升生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和金融活動(dòng)的ESG表現(xiàn)。

既然出臺(tái)了這么多的政策，那么對(duì)于金融市場(chǎng)有哪些實(shí)際的影響呢？我們先來(lái)看看大家熟知的“綠色債券”。根據(jù)東吳證券的數(shù)據(jù)，我國(guó)2022全年發(fā)行綠債1.26萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)39%。同時(shí)，綠色債券的發(fā)行成本也在降低，綠色債券發(fā)行利率的信用利差（也就是發(fā)行利率和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)債利率的差）逐年收窄。

同時(shí)，“綠色貸款”也不甘示弱。根據(jù)人行發(fā)布的數(shù)據(jù)表示，2022年末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額達(dá)22.03萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)38.5%。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項(xiàng)目的貸款分別為8.62萬(wàn)億元和6.08萬(wàn)億元，合計(jì)占綠色貸款的66.7%。

相信同學(xué)們從上面的文章可以看出，無(wú)論是綠色金融政策的陸續(xù)推出，還是綠色債券和綠色貸款規(guī)模的高速增長(zhǎng)，抑或是各大銀行ESG報(bào)告的發(fā)布、相關(guān)政策的制定和執(zhí)行，都展示了我國(guó)央行在綠色金融的發(fā)展路上發(fā)揮了重要的作用，優(yōu)化綠色金融資源配置，完善綠色金融管理，為我國(guó)實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰和碳中和提供了巨大動(dòng)力。

希望同學(xué)們?cè)谌粘Ｉ詈凸ぷ髦幸灿^察一下，有哪些地方受到了央行推行綠色金融的影響，如果有了發(fā)現(xiàn)，可以私信告訴我們哦！