近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。南方基金積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，切實(shí)落實(shí)反洗錢宣傳，旨在協(xié)助監(jiān)管層共同消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，一道維護(hù)金融安全，助推未來中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)的健康有序發(fā)展。為了幫助投資者樹立反洗錢意識(shí)，本期南方基金反洗錢宣傳主題為“切勿出租出借自己的身份證件”，現(xiàn)將具體案例展示如下：

2008年1月,重慶警方根據(jù)舉報(bào)發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房?jī)?nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅(jiān)決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房?jī)?nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶,傅某才想起來，數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),傅某的妹妹正是重慶某縣交通局局長(zhǎng)的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親屬的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。

南方基金在此提醒廣大投資者，為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果:

一、他人借用您的名義從事非法活動(dòng);

二、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng);

三、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊;

四、您的誠信狀況受到合理懷疑;

五、因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。

為此，請(qǐng)投資者切勿出租出借自己的身份證件，保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)。

根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益,破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國家安全并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。

反洗錢，是指預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)的措施。反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢活動(dòng)予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。從國際經(jīng)驗(yàn)來看，洗錢和反洗錢的主要活動(dòng)都是在金融領(lǐng)域進(jìn)行的，幾乎所有國家都把金融機(jī)構(gòu)的反洗錢置于核心地位，國際社會(huì)進(jìn)行反洗錢的合作也主要是在金融領(lǐng)域。