為了讓女兒如愿上個(gè)好大學(xué)，銀行行長(zhǎng)花錢(qián)托關(guān)系，甚至不惜利用手中職權(quán)騙取貸款、違法發(fā)放貸款，沒(méi)想到遇上了騙子。

近日，李某因犯騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，被法院判處有期徒刑七年。

在此之前的3月11日，山東省高級(jí)法院對(duì)趙某河詐騙案作出終審裁定，駁回趙某河上訴，維持原判。

至此，這樁歷時(shí)七年、涉案金額高達(dá)3.5億元的特大詐騙案件，終于畫(huà)上了句號(hào)。

2020年7月19日，山東省濱州市某銀行行長(zhǎng)李某因涉嫌騙取貸款罪、違法發(fā)放貸款罪，被公安機(jī)關(guān)逮捕歸案，但數(shù)億元涉案款卻不翼而飛。

對(duì)此，辦案人員對(duì)李某的經(jīng)濟(jì)收支情況進(jìn)行了詳細(xì)篩查后，發(fā)現(xiàn)李某近5年來(lái)有大筆款項(xiàng)分別轉(zhuǎn)入北京、內(nèi)蒙古等地賬戶，趙某河詐騙的犯罪事實(shí)隨之浮出水面。2020年7月24日，濱州市公安機(jī)關(guān)將趙某河抓獲歸案。

案件始末

2014年底，趙某河受邀到高中同學(xué)家中做客時(shí)，與時(shí)任濱州市某銀行行長(zhǎng)的李某相識(shí)，閑聊中得知2015年3月李某的女兒準(zhǔn)備參加高考藝術(shù)類(lèi)考試，但成績(jī)不夠理想。

趙某河對(duì)李某說(shuō)“這事不難辦”，聲稱自己的姨父霍某擔(dān)任內(nèi)蒙古某高校副校長(zhǎng)，并且與教育部多位領(lǐng)導(dǎo)熟識(shí)，可以幫著問(wèn)問(wèn)，讓孩子上個(gè)好大學(xué)。

此后，二人交流較多，由于趙某河家庭背景較好，李某對(duì)趙某河虛構(gòu)的教育部“郭部長(zhǎng)”、北京某學(xué)院“曹院長(zhǎng)”和北京某大學(xué)“顧校長(zhǎng)”等一連串身份以及其宣稱的入學(xué)操作深信不疑。

2015年3月10日，趙某河聲稱，“上大學(xué)首先需要選號(hào)，這是必須的上學(xué)流程！”已經(jīng)委托自己的姨父霍某幫忙牽線搭橋，但必須要先付一筆活動(dòng)經(jīng)費(fèi)。對(duì)此，李某沒(méi)有懷疑，先后向趙某河轉(zhuǎn)賬100余萬(wàn)元。

兩個(gè)月后，趙某河謊稱需要辦理北京某學(xué)院的藝考合格證，并安排李某之女進(jìn)入該學(xué)校就讀，但活動(dòng)經(jīng)費(fèi)明顯不夠。對(duì)此，牽掛女兒學(xué)業(yè)的李某毫不猶豫，又迅速向趙某河追加活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，前后將近300萬(wàn)元。

2015年6月下旬，趙某河再次聯(lián)系李某，虛構(gòu)了教育部?jī)?nèi)部局域網(wǎng)上有一個(gè)可以在后臺(tái)查看大學(xué)錄取情況并能修改高考分?jǐn)?shù)的“小數(shù)據(jù)庫(kù)”，隨后又以開(kāi)啟“小數(shù)據(jù)庫(kù)”需要繳納保證金及提檔需要擔(dān)保金為由，向李某索要665萬(wàn)元。

購(gòu)買(mǎi)教育基金才能辦正式學(xué)籍

2015年7月，李某的女兒進(jìn)入北京某學(xué)院繼續(xù)教育學(xué)院學(xué)習(xí)。當(dāng)李某發(fā)現(xiàn)女兒沒(méi)有正式學(xué)籍時(shí)，便反復(fù)向趙某河詢問(wèn)具體緣由。情急之下，趙某河又迅速編織了另一個(gè)“橋段”。

“現(xiàn)在辦不成正式的學(xué)籍，得慢慢來(lái)才行！”趙某河告訴李某，要想讓女兒轉(zhuǎn)正成為該學(xué)院的正式大學(xué)生，就必須購(gòu)買(mǎi)教育部及各省市教育部門(mén)發(fā)行的教育基金。該教育基金不僅能為李某的女兒換來(lái)正式學(xué)籍，還有年息百分之八的收益。對(duì)于這番解釋?zhuān)钅承乓詾檎妫俅瓮w某河的指定賬戶轉(zhuǎn)賬850萬(wàn)元。

同年8月，趙某河再次電話聯(lián)系李某，謊稱該高校無(wú)法對(duì)其女兒提檔，必須登錄學(xué)信網(wǎng)并開(kāi)啟提檔程序才能解決問(wèn)題，但提檔程序一共關(guān)聯(lián)著16個(gè)端口，需要同時(shí)開(kāi)啟這些端口才能跨省提檔。要想成功提檔、順利辦理學(xué)籍，必須繳納每個(gè)端口50萬(wàn)元的保證金。

他同時(shí)還聲稱，這已是自己姨父協(xié)調(diào)了所有關(guān)系換來(lái)的最好結(jié)果。對(duì)于這一“安排”，李某沒(méi)有質(zhì)疑，又先后向趙某河轉(zhuǎn)賬保證金及協(xié)調(diào)費(fèi)1461萬(wàn)元。

然而，這還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)到騙局終結(jié)的時(shí)候。自2015年9月至2016年9月，在短短一年時(shí)間里，趙某河又先后編織了“向?qū)W校繳納擔(dān)保費(fèi)”“更改高考分?jǐn)?shù)”“開(kāi)啟數(shù)據(jù)庫(kù)費(fèi)用”“二次購(gòu)買(mǎi)教育基金”等多個(gè)借口，先后8次騙取李某1.5億余元。

騙子冒充反貪局長(zhǎng)

2016年11月，趙某河給李某打來(lái)電話，說(shuō)教育部的“郭部長(zhǎng)”和自己的姨父因?yàn)檫`紀(jì)插手幫助購(gòu)買(mǎi)教育基金，已經(jīng)引起了紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)的注意，并稱“為保證前期購(gòu)買(mǎi)的教育基金安全，必須再轉(zhuǎn)入一筆保證金”。于是，李某再次向趙某河指定的賬戶轉(zhuǎn)入4100萬(wàn)元。

至此，2016年11月至2018年3月這段時(shí)間內(nèi)，趙某河前后共向李某實(shí)施詐騙9次，多次冒充反貪局長(zhǎng)，以教育基金被凍結(jié)、需要制作虛假流水賬目應(yīng)付檢查等借口，先后向李某索要錢(qián)財(cái)共2億余元，用于個(gè)人投資酒店、網(wǎng)吧、購(gòu)房以及購(gòu)買(mǎi)豪車(chē)、奢侈品等。

2018年10月，逐漸發(fā)現(xiàn)情況不對(duì)的李某得知自己被騙后，多次催促趙某河歸還錢(qián)款，卻被對(duì)方再三拖延。

李某知道自己上當(dāng)受騙，但礙于公職人員身份，擔(dān)心自己用公款為孩子上學(xué)“鋪路”的事暴露后會(huì)落得身陷囹圄的下場(chǎng)，始終未曾報(bào)案。

那么，作為公職人員，李某所花的3.5億從何而來(lái)？據(jù)了解，李某利用擔(dān)任銀行行長(zhǎng)的職務(wù)之便，借助貸款投放和信貸管理等經(jīng)營(yíng)職責(zé)，一次次將手伸向銀行貸款。

為侵吞銀行貸款，李某伙同小舅子孫某某、某公司總經(jīng)理張某訂立攻守同盟，授意孫某某、張某制作偽造的購(gòu)銷(xiāo)合同等虛假貸款資料，然后違反規(guī)定發(fā)放貸款，形成了具有隱蔽性和欺騙性的資金轉(zhuǎn)移辦法。

此外，李某等三人還想出了借新還舊、還后再貸、冒用他人名義等多種貸款花樣，導(dǎo)致銀行貸款屢屢流失而不被察覺(jué)。

自2013年6月至2018年2月，李某伙同孫某某、張某先后偽造26家公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流水、資金證明、貸款資料，并5次冒用他人名義進(jìn)行“頂名貸款”，騙取銀行貸款3.5億元。

所有不法所得，除用于李某等人的個(gè)人揮霍外，均被趙某河詐騙得手。截至案發(fā)仍有近3.2億元貸款未能追回，給銀行造成特別重大的經(jīng)濟(jì)損失。