隨著全球數(shù)字經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為眾多行業(yè)的重要關(guān)注點(diǎn)和發(fā)展方向。在這其中，財(cái)務(wù)數(shù)字化的重要性不言而喻。只有緊跟潮流，把握大數(shù)據(jù)帶來的機(jī)遇，提升企業(yè)核心競爭力，抓住市場份額，才能成功推動(dòng)利潤增長。因此，無論企業(yè)規(guī)模大小，都需要借助數(shù)字化技術(shù)改革傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)流程，以促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新，并降低風(fēng)險(xiǎn)和成本。RPA數(shù)字員工則可針對財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)內(nèi)容和流程特點(diǎn)，自動(dòng)化代替重復(fù)、繁瑣、跨平臺(tái)的人工操作，從而高效地優(yōu)化財(cái)務(wù)流程，保障處理質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)全方位、全面升級的財(cái)務(wù)數(shù)字化。

企業(yè)財(cái)務(wù)工作可能存在的痛點(diǎn)：

1、數(shù)據(jù)計(jì)算量大，制作報(bào)表容易出錯(cuò)：財(cái)稅場景涉及大量業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、銀行數(shù)據(jù)等，人工計(jì)算量大且易出錯(cuò)。

2、涉及多種票據(jù)，信息錄入效率低下：財(cái)稅場景涉及多種票據(jù)，票據(jù)關(guān)鍵信息需錄入系統(tǒng)，處理中存在大量重復(fù)、跨系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程，操作繁瑣，整體效率低下。

3、數(shù)據(jù)私密性強(qiáng)，安全驗(yàn)證操作繁瑣：財(cái)稅場景涉及公司核心信息，對數(shù)據(jù)的私密性安全性要求高，各種安全驗(yàn)證操作多樣，工作繁瑣程度劇增。

4、重復(fù)工作耗時(shí)，員工成長提升緩慢：傳統(tǒng)的財(cái)稅工作流程繁多、重復(fù)性高且業(yè)務(wù)處理耗時(shí)長，導(dǎo)致財(cái)務(wù)人力資源無法轉(zhuǎn)移到戰(zhàn)略性、高附加值的工作中去。

以上痛點(diǎn)問題均可以用實(shí)在RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人得到優(yōu)化，提升效率，解放雙手，保證數(shù)據(jù)安全，利于企業(yè)與員工投入到更有意義的事上，創(chuàng)造更大價(jià)值。

RPA在財(cái)務(wù)中的應(yīng)用場景：

以下列舉部分可運(yùn)用實(shí)在RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人的業(yè)務(wù)場景。

（一）銷售業(yè)務(wù)中，會(huì)計(jì)處理場景

銷售業(yè)務(wù)一般流程為：客戶回款或公司給予賒銷額度，客戶下訂單，經(jīng)內(nèi)部審核通過后，通知倉儲(chǔ)部門備貨，并聯(lián)系物流公司派車，裝車后發(fā)往客戶處。


1、銷售回款：可通過U-Key統(tǒng)一管理、遠(yuǎn)程映射的方式，讓實(shí)在RPA·財(cái)務(wù)機(jī)器人每天多次自動(dòng)獲取流，自動(dòng)整理貨款明細(xì)導(dǎo)入系統(tǒng)，生成收款單并自動(dòng)生成相應(yīng)的憑證；若為承兌匯票回款，也可自動(dòng)U-Key登錄網(wǎng)銀系統(tǒng)抓取收到的電子承兌匯票，在系統(tǒng)中自動(dòng)生錄入票面信息，生成收款單并自動(dòng)生成相應(yīng)的憑證。


2、銷售訂單審核：在實(shí)際業(yè)務(wù)中，部分公司財(cái)務(wù)需對銷售訂單進(jìn)行審核，審核價(jià)格、披露訂單毛利情況等，審核內(nèi)容均為可標(biāo)準(zhǔn)化的規(guī)則，可采用RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人來代替人工審核。


3、收入確認(rèn)：可用RPA機(jī)器人自動(dòng)導(dǎo)出金稅系統(tǒng)的開票明細(xì)，同步導(dǎo)出ERP系統(tǒng)中的銷售數(shù)據(jù)，然后比對開票明細(xì)與系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否一致，確認(rèn)一致后，用RPA機(jī)器人自動(dòng)在系統(tǒng)生成單據(jù)和憑證。


4、銷售對賬：RPA機(jī)器人可在ERP系統(tǒng)中自動(dòng)導(dǎo)出銷售數(shù)據(jù)，按照既定的規(guī)則計(jì)算應(yīng)收對賬數(shù)據(jù)，并在預(yù)設(shè)的對賬單模板中自動(dòng)填列，形成完整的對賬單后，自動(dòng)打印或通過電子郵件發(fā)送至客戶的郵箱，后續(xù)人員只要跟蹤客戶的回函情況即可。

（二）采購業(yè)務(wù)中，會(huì)計(jì)處理場景

采購業(yè)務(wù)一般流程為：需求部門提請采購需求單，需求單經(jīng)審批通過后，由采購員接單進(jìn)行供應(yīng)商詢比價(jià)或發(fā)起招標(biāo)流程，待確定供應(yīng)商后，采購員發(fā)起采購訂單以及采購合同。完成合同簽訂后，通知供應(yīng)商發(fā)貨，若需支付預(yù)付款的，則在發(fā)貨前發(fā)起付款流程。待貨物驗(yàn)收入庫后，采購員發(fā)起供應(yīng)商對賬流程，對賬完畢后通知供應(yīng)商開具發(fā)票，待財(cái)務(wù)審核發(fā)票無誤后，發(fā)起支付貨款流程。

1、貨物驗(yàn)收入庫會(huì)計(jì)處理：貨物驗(yàn)收入庫后，會(huì)計(jì)需要在ERP系統(tǒng)內(nèi)完成存貨核算的任務(wù)，并生成相應(yīng)的憑證，該步驟規(guī)則清晰明確，可由RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人代替人工執(zhí)行。

2、發(fā)票信息錄入及會(huì)計(jì)處理：供應(yīng)商提供已開具的發(fā)票，會(huì)計(jì)需要對發(fā)票進(jìn)行審核，審核無誤后的發(fā)票方可接收，并在系統(tǒng)生成相應(yīng)的憑證。該步驟可由RPA機(jī)器人代替人工操作。

采用實(shí)在RPA·財(cái)務(wù)機(jī)器人結(jié)合OCR識別技術(shù)，由專業(yè)的掃描儀掃描或者用手機(jī)端軟件拍攝發(fā)票，識別讀取紙質(zhì)發(fā)票信息。實(shí)在RPA·財(cái)務(wù)機(jī)器人從ERP系統(tǒng)中導(dǎo)出入庫單明細(xì)，將讀取到的發(fā)票信息與入庫單明細(xì)自動(dòng)進(jìn)行匹配核對，需核對的信息包括品名、規(guī)格、數(shù)量、金額等。核對無誤后，RPA機(jī)器人在系統(tǒng)中將讀取到的發(fā)票信息自動(dòng)填列，并生成沖減暫估，以及發(fā)票的憑證。

3、采購對賬：實(shí)在RPA·財(cái)務(wù)機(jī)器人可在ERP系統(tǒng)中自動(dòng)導(dǎo)出采購數(shù)據(jù)，按照既定的規(guī)則計(jì)算應(yīng)付對賬數(shù)據(jù)，并在預(yù)設(shè)的對賬單模板中自動(dòng)填列，形成完整的對賬單后，自動(dòng)打印或通過電子郵件發(fā)送至供應(yīng)商的郵箱，后續(xù)人員只要跟蹤供應(yīng)商的回函情況即可。

（三）資金管理

1、網(wǎng)銀流水下載：通過U-Key統(tǒng)一管理、遠(yuǎn)程映射的方式，實(shí)在RPA·財(cái)務(wù)機(jī)器人可自動(dòng)登陸網(wǎng)銀，下載網(wǎng)銀流水。

2、銀企對賬：實(shí)在RPA·財(cái)務(wù)機(jī)器人自動(dòng)登錄網(wǎng)銀、第三方支付平臺(tái)、財(cái)務(wù)NC等系統(tǒng)，將不同來源數(shù)據(jù)進(jìn)行對應(yīng)關(guān)聯(lián)，統(tǒng)一核對數(shù)據(jù)后調(diào)整數(shù)據(jù)格式，同時(shí)定時(shí)下載流水、自動(dòng)提示余額差異，另外，還可提供自動(dòng)出具余額調(diào)節(jié)表功能。實(shí)在RPA·數(shù)字員工通過USBhub智能能力，自動(dòng)登錄通過各家銀行的U盾，安全可靠的進(jìn)行銀行系統(tǒng)的操作，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化流水?dāng)?shù)據(jù)下載。

（四）稅務(wù)管理

RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人在稅務(wù)方面可執(zhí)行納稅申報(bào)及稅費(fèi)計(jì)提等會(huì)計(jì)處理流程。相關(guān)內(nèi)容如下：

1、納稅申報(bào)：RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人在期末登錄ERP系統(tǒng)，從系統(tǒng)中自動(dòng)導(dǎo)出增值稅認(rèn)證數(shù)據(jù)和其他相關(guān)數(shù)據(jù)。根據(jù)預(yù)設(shè)的規(guī)則，編制涉稅數(shù)據(jù)信息并審核校驗(yàn)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。審核無誤后，RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人自動(dòng)執(zhí)行納稅申報(bào)任務(wù)，根據(jù)申報(bào)表模板生成當(dāng)月的納稅申報(bào)數(shù)據(jù)。同時(shí)在ERP系統(tǒng)中發(fā)起稅費(fèi)付款申請單，經(jīng)審批后，登入金稅系統(tǒng)填寫申報(bào)信息，完成稅務(wù)申報(bào)及扣款。

2、會(huì)計(jì)處理：根據(jù)RPA機(jī)器人在期末編制的涉稅數(shù)據(jù)信息，進(jìn)入ERP財(cái)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)填制單據(jù)，并生成當(dāng)月稅費(fèi)計(jì)提的憑證分錄。

（五）其他財(cái)務(wù)方面的應(yīng)用

RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人還可應(yīng)用于內(nèi)部關(guān)聯(lián)方往來核對、資金調(diào)撥單處理以及合并報(bào)表及附注編制等場景。

1、內(nèi)部關(guān)聯(lián)方往來核對：由RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人登入ERP系統(tǒng)導(dǎo)出各家公司的內(nèi)部往來明細(xì)，自動(dòng)執(zhí)行內(nèi)部往來核對的工作，核對結(jié)束后將不符的差異點(diǎn)反饋至財(cái)務(wù)人員，轉(zhuǎn)為人工判斷不符原因。

2、資金調(diào)撥單制單及會(huì)計(jì)處理：RPA根據(jù)自動(dòng)導(dǎo)出的銀行流水，自動(dòng)篩選出內(nèi)部關(guān)聯(lián)方的往來流水信息。登入ERP系統(tǒng)，根據(jù)篩選出的往來信息，自動(dòng)填制資金調(diào)撥單。再根據(jù)預(yù)設(shè)的往來分錄模板，自動(dòng)生成資金往來的會(huì)計(jì)憑證。

3、合并報(bào)表及附注編制：當(dāng)存在異構(gòu)系統(tǒng)時(shí)，系統(tǒng)無法完成合并報(bào)表和附注編制。此時(shí)可用RPA財(cái)務(wù)機(jī)器人代替人工，完成線下合并報(bào)表和報(bào)表附注的編制工作。需要預(yù)先設(shè)置好合并報(bào)表合并抵消和附注的取數(shù)和計(jì)算邏輯，例如內(nèi)部交易數(shù)據(jù)要從ERP中如何取數(shù)，如何計(jì)算抵消金額以及如何編制抵消分錄等。

客戶成功案例

以下列舉部分客戶成功案例。

（一）實(shí)在智能×吉利汽車

1、項(xiàng)目背景：
吉利財(cái)務(wù)共享中心：網(wǎng)銀數(shù)據(jù)處理等流程需要周期性重復(fù)執(zhí)行，且數(shù)據(jù)安全性、準(zhǔn)確性要求高。
2、使用產(chǎn)品：
實(shí)在RPA設(shè)計(jì)器、實(shí)在RPA控制器、實(shí)在RPA機(jī)器人、實(shí)在AI云腦
3、項(xiàng)目內(nèi)容：
①網(wǎng)銀流程自動(dòng)化：網(wǎng)銀流水自動(dòng)下載電子回單自動(dòng)歸檔，非直連賬戶余額自動(dòng)導(dǎo)入，網(wǎng)銀自動(dòng)對賬。
②報(bào)表處理自動(dòng)化：業(yè)務(wù)報(bào)表自動(dòng)生成
4、成效
300%重復(fù)性工作效率提升
100%保證數(shù)據(jù)處理正確性
70%節(jié)約人力成本

（二）實(shí)在智能×視源股份

1、項(xiàng)目背景：
視源股份業(yè)財(cái)融合：從銷管部門和財(cái)務(wù)部門出發(fā)，推動(dòng)集團(tuán)整體的數(shù)字化進(jìn)程
2、使用產(chǎn)品：
實(shí)在RPA設(shè)計(jì)器、實(shí)在RPA控制器、實(shí)在RPA機(jī)器人、實(shí)在AI云腦
3、項(xiàng)目內(nèi)容：
①稅務(wù)流程自動(dòng)化：多省每月自動(dòng)納稅申報(bào)、根據(jù)合同訂單自動(dòng)開具發(fā)票
②合同審核智能化：海外客戶合同關(guān)鍵信息識別審核
4、成效：
合同審核效率提升10倍
智能自動(dòng)化探索：利用IDP智能文檔，實(shí)現(xiàn)合同智能化審核

（三）實(shí)在智能×中國煙草

1、使用產(chǎn)品：實(shí)在RPA設(shè)計(jì)器、實(shí)在RPA控制器、實(shí)在IDP智能文檔審閱
財(cái)務(wù)集中管控的國企或集團(tuán)型企業(yè)，數(shù)字員工復(fù)制效果極好。以煙草為例，財(cái)務(wù)監(jiān)管上報(bào)數(shù)字員工幾乎適用于全國煙草部門，這也為數(shù)字員工全面應(yīng)用提供了先進(jìn)示范。
2、成效：
成本節(jié)約100萬
效率提升6倍

（四）其他

實(shí)在智能打造了海量的數(shù)字化典型場景，目前實(shí)在RPA·數(shù)字員工已經(jīng)服務(wù)1500+各行業(yè)的頭部客戶，涵蓋電商零售消費(fèi)、政府及公共服務(wù)、通信運(yùn)營商、金融服務(wù)行業(yè)、能源及制造業(yè)、生物醫(yī)療行業(yè)領(lǐng)域。

主要客戶包括：中國移動(dòng)、中國電信、中國聯(lián)通、中國煙草、中國郵政、國家電網(wǎng)、光大銀行、華夏銀行、招商銀行、中國人壽、中國平安、中船重工、徐工集團(tuán)、北方華創(chuàng)、經(jīng)緯紡機(jī)、鞍鋼聯(lián)眾、吉利汽車、江森自控、海爾、美的、百草味、珀萊雅、杰士邦、納愛斯、九陽等眾多企業(yè)客戶及浙江省統(tǒng)計(jì)局、江蘇省稅務(wù)局等各地政府統(tǒng)計(jì)、稅務(wù)、司法等部門，成為全行業(yè)全職能數(shù)字化升級標(biāo)配。