寫在最前：【我的回本之路】是一個系列的持續(xù)分享，主要跟大家分享我是怎么理財?shù)?。涉?span id="s0sssss00s" class="color-pink-03">持倉盈虧情況，調倉信息，持倉基金的研究，相關基金經理的研究等。?

超越哥倫布是2020年3月成立的組合，金融系船長是在2021年12月29日一次性買入200萬，目標持有5年，不會無限彈藥補倉，不會贖回到銀行卡里，是一個純內部調倉的配置。

目前市值及盈虧

金融系船長目前的市值是187.37萬。

??上周四，A股滬深兩市，電力設備行業(yè)的市值，超過銀行，成為A股最值錢的板塊。

碰巧的是，最近我在群里也看到一張圖。一堆奇奇怪怪的上市公司都在跨界投資光伏產業(yè)，這盛況有那么點2015年，互聯(lián)網(wǎng)金融瘋狂泡沫的意思。?

我來談談對這件事的看法。我認為電力設備市值超過銀行業(yè)，是非常正常的，而且當前也孕育了豐富的投資機會。?

第一，電力設備這個行業(yè)很大，包括傳統(tǒng)的火電設備、也包括光伏、風電、汽車鋰電池等新能源、清潔能源設備。行業(yè)的范圍很廣。而銀行只是單一的細分行業(yè)。

第二，銀行很明顯是一個傳統(tǒng)行業(yè)，行業(yè)總市值從2018年峰值的12萬億，到現(xiàn)在的8.9萬億，是一個下降的趨勢。而電力設備中，有大量的新興子行業(yè)。從2018年不到2萬億，成長到今天的9萬億。像一個朝氣蓬勃的青年。新興成長的行業(yè)，取代傳統(tǒng)行業(yè)登頂，自然是情理之中。

這點從上市公司的市值規(guī)模也能看出來。上市銀行一共42家，最小的市值都有92億，平均每家超過2000億。電力設備呢？一共302家公司，最小的市值不到5億，平均每家公司市值只有300億。?

所以說，我認為電力設備市值超過銀行業(yè)很正常。前幾年也總有股民說，A股這金融行業(yè)這么大市值、這么高利潤，這實體經濟發(fā)展半天，利潤都讓金融機構賺了，不合理啊。現(xiàn)在銀行市值退居第二，電力設備算是實體經濟吧。這總應該滿意了啊。?

不過在一個行業(yè)飛速發(fā)展的階段，確實會有吸引大量投機分子，想來分一杯羹。網(wǎng)上流傳那張圖里，什么養(yǎng)豬的、造紙的、做服裝的，都來跨界搞光伏。最離譜的有一家做益智玩具的公司，賬上現(xiàn)金6000多萬，公司總資產9億多，要投個48億的光伏電池生產基地。結局怎樣，我們拭目以待。?

新能源行業(yè)，無疑是中國經濟未來10年的支柱產業(yè)，但是在這幾百家公司里，去偽存真，找到真的有發(fā)展?jié)摿?、有投資價值的公司，是非常困難的。與我們熟悉的消費品行業(yè)不同，我們買茅臺、買格力電器，好歹都是現(xiàn)實生活中，直接能看得見、摸得著、甚至使用過的產品。

而新能源上市公司中，有大量2B的公司，他們生產的產品是整個產業(yè)鏈中的部分環(huán)節(jié)，我們日常生活中根本接觸不到，他們的產品到底有多少壁壘，用什么技術選型，被淘汰的風險有多大，行業(yè)的天花板有多少，普通投資者是難以了解，也沒有時間精力和專業(yè)度去跟蹤的。?

所以在這個行業(yè)，大家的投資更需要謹慎，避免使用個股，多用基金。另外成長期的行業(yè)漲跌彈性比成熟的消費品行業(yè)要大得多，投資也更復雜，我們要控制好投資比例。?

目前的金融系船長投的投顧組合【超越哥倫布】里，還沒有配置相關的行業(yè)指數(shù)基金，只是在寬基指數(shù)和主動管理基金中有少量持倉，后續(xù)會考慮在適當實際增加一些高端制造行業(yè)的基金配置。等到實際投的時候會跟大家分享。?

最后，附上船長整理的超越哥倫布各類基金占比：

我是金融系船長，F(xiàn)OF投資經理，船長理財負責人。更多內容可查看：

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