今年市場經(jīng)濟(jì)下行，投資趨向于保守、人們消費降級，對于金融行業(yè)來說影響很大。受經(jīng)濟(jì)形式的影響加上行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級，金融企業(yè)都在尋求客戶管理的新策略，維護(hù)好忠實客戶、吸引新客戶投資。小編認(rèn)為CRM系統(tǒng)是管理客戶的不二之選，金融行業(yè)CRM是什么?金融crm主要功能與作用?。

金融行業(yè)CRM是什么?

金融CRM系統(tǒng)是滿足金融行業(yè)需求的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，可以幫助企業(yè)解決客戶生成、分發(fā)、銷售流程管理、市場營銷、客戶留存等問題，為客戶提供個性化的服務(wù)，促進(jìn)客戶滿意的提升。其次在營銷層面金融CRM系統(tǒng)能為客戶提供個性化的產(chǎn)品服務(wù)，投其所好的開展市場活動，戳中目標(biāo)客戶需求，提高活動的投入產(chǎn)出比。

金融CRM系統(tǒng)主要功能與作用？

1.客戶數(shù)據(jù)管理

金融企業(yè)同傳統(tǒng)行業(yè)相同也要了解客戶需求、投資產(chǎn)品偏好以及銷售目標(biāo)，從而更好地為客戶提供服務(wù)。想要更加了解客戶。自然離不開梳理和管理客戶數(shù)據(jù)，通過大量的客戶資料如交易情況、購買產(chǎn)品、用戶畫像，從而充分了解客戶群體。

2.銷售流程管理

銷售流程是金融CRM系統(tǒng)的“看家本領(lǐng)”，從每年的Gartner魔力象限就能看出，CRM系統(tǒng)的流程管理是每年重要的考察要素。CRM銷售流程管理能夠為銷售團(tuán)隊規(guī)劃好客戶成功路線，即使是小白銷售也可以基于這樣規(guī)范的流程拿下訂單。自動化機(jī)械而重復(fù)性的工作也進(jìn)一步的為團(tuán)隊賦能，讓團(tuán)隊成員投入到專業(yè)的工作中。

3.全渠道溝通

金融企業(yè)需要每天和大量投資客戶進(jìn)行互動，客戶咨詢渠道往往非常廣泛，例如工作郵箱、在線客服、網(wǎng)站表單、企業(yè)微信、社交媒體，客戶服務(wù)團(tuán)隊沒有太多的精力照顧每個渠道的客戶，進(jìn)而造成客戶流失、服務(wù)滿意度低等問題。CRM全渠道溝通可以將以上渠道與金融CRM系統(tǒng)深深整合到一起，客戶服務(wù)人員在統(tǒng)一的系統(tǒng)界面就能響應(yīng)多個渠道的客戶。

4.數(shù)據(jù)分析與報告

金融機(jī)構(gòu)相比制造業(yè)等實體行業(yè)更加需要運用數(shù)據(jù)分析，金融CRM系統(tǒng)提供BI數(shù)據(jù)分析和報表，幫助企業(yè)更好的總結(jié)業(yè)務(wù)表現(xiàn)、了解市場趨勢、分析客戶需求，以便科學(xué)的優(yōu)化市場策略。