2022年是家族信托境內(nèi)本土化的第十年，其獨(dú)特價(jià)值與未來(lái)前景已得到廣泛認(rèn)可。私行、信托、券商、保險(xiǎn)及三方財(cái)富機(jī)構(gòu)等紛紛布局家族信托業(yè)務(wù)，發(fā)展勢(shì)頭之猛烈與日俱增。對(duì)此，《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》特別推出“家族信托十周年”專題，邀請(qǐng)行業(yè)親歷者分享在家族信托領(lǐng)域的實(shí)踐與經(jīng)驗(yàn)，以期在信托轉(zhuǎn)型的當(dāng)下，點(diǎn)亮一盞燈塔之燈。

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9月中旬，中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司（以下簡(jiǎn)稱“外貿(mào)信托”）總經(jīng)理助理兼財(cái)富管理中心總經(jīng)理王大為接受了《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》的專訪，他介紹稱，從2013年落地國(guó)內(nèi)首單私人銀行家族信托以來(lái)，外貿(mào)信托目前家族信托受托管理規(guī)模超 600億元，位居行業(yè)前列，設(shè)立逾3000單，信托期限多在20-50年。

關(guān)于近年家族信托發(fā)展迅猛的原因是什么？王大為稱：“從第一單家族信托落地以來(lái)，境內(nèi)家族信托的規(guī)模一直呈增長(zhǎng)趨勢(shì)，2018年以來(lái)增長(zhǎng)得更迅猛。之所以近幾年才出現(xiàn)高速增長(zhǎng)，主要是因?yàn)槭袌?chǎng)的認(rèn)知、接受需要一個(gè)過(guò)程，這符合新生事物發(fā)展的規(guī)律。同時(shí)，近幾年突發(fā)的疫情和復(fù)雜的國(guó)際局勢(shì)，增加了未來(lái)的不確定性，客觀上使得更多的高凈值客戶看到信托隔離制度的優(yōu)勢(shì)，提升設(shè)立家族信托的意愿。”

隨后王大為介紹了外貿(mào)信托家族信托業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程及特色，目前存續(xù)規(guī)模中，受托財(cái)產(chǎn)類型有哪些。

外貿(mào)信托2012年開(kāi)始組建團(tuán)隊(duì)研發(fā)家族信托業(yè)務(wù)，是第一家向原銀監(jiān)會(huì)匯報(bào)家族信托業(yè)務(wù)開(kāi)拓計(jì)劃的信托公司，并于2013年5月與招商銀行合作，落地了國(guó)內(nèi)首單私人銀行家族信托，該類產(chǎn)品自此得以規(guī)模化復(fù)制推廣。

外貿(mào)信托持續(xù)不斷探索，后陸續(xù)推出首單金融產(chǎn)品傳承類家族信托、首單上市公司股份傳承家族信托、首單養(yǎng)老信托業(yè)務(wù)、首單真正以傳承為目的的不動(dòng)產(chǎn)家族信托、境內(nèi)首單FGT模式美國(guó)受益人家族信托和加拿大受益人家族信托等創(chuàng)新型家族信托產(chǎn)品。

目前存續(xù)規(guī)模中，信托財(cái)產(chǎn)類型豐富多樣，包括資金、保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)、金融產(chǎn)品受/收益權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、上市公司股份、非上市公司股權(quán)等。從規(guī)模占比來(lái)看，家族信托財(cái)產(chǎn)還是以資金財(cái)產(chǎn)為主，占到八成左右。

關(guān)于發(fā)展該業(yè)務(wù)并取得這樣的成績(jī)需要外貿(mào)信托內(nèi)部提供哪些支持？王大為稱：“外貿(mào)信托作為一家非銀行系背景的信托公司，能夠在信托行業(yè)位列第一梯隊(duì)，離不開(kāi)戰(zhàn)略、科技、文化三駕馬車的共同作用。”

王大為認(rèn)為，首先是保持戰(zhàn)略定力。從2012年初開(kāi)始，外貿(mào)信托發(fā)力家族信托，就將其定義為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)，并持續(xù)投入人力、科技、研發(fā)力量。2019年，隨著業(yè)務(wù)需求的增長(zhǎng)，家族財(cái)富管理部從財(cái)富管理中心的二級(jí)部門提升為公司計(jì)劃單列部門，單獨(dú)核算、單獨(dú)考核，并在團(tuán)隊(duì)架構(gòu)和組織形式上進(jìn)一步給予支持。目前，外貿(mào)信托家族財(cái)富管理部共有員工近40人，前中臺(tái)占比六成，團(tuán)隊(duì)從業(yè)人員均為具備經(jīng)濟(jì)、金融、法律、稅務(wù)等專業(yè)背景的復(fù)合型人才，在財(cái)富管理領(lǐng)域的平均從業(yè)年限為8-10年，人均管理約300單，擁有豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。

第二，是以金融科技助力業(yè)務(wù)提質(zhì)增效。外貿(mào)信托自主研發(fā)了家族信托管理系統(tǒng)，于2016年底建設(shè)投入使用，目前該系統(tǒng)可支持家族信托項(xiàng)目管理、客戶管理、投資管理、信托利益支付、信托資金清算、關(guān)鍵業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)提醒等業(yè)務(wù)需求。同時(shí)該系統(tǒng)可與公司估值系統(tǒng)、信托業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)等之間進(jìn)行自動(dòng)對(duì)接。十年前，外貿(mào)信托做成一單業(yè)務(wù)需要兩三個(gè)月的時(shí)間，現(xiàn)在項(xiàng)目承做時(shí)間可縮短至1-2周?，F(xiàn)階段，該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了與外貿(mào)信托內(nèi)部和外部系統(tǒng)的互聯(lián)互通，數(shù)據(jù)線上交互，金融科技系統(tǒng)已成為我司擴(kuò)大市場(chǎng)份額、不斷做大做強(qiáng)的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

三是高度重視建設(shè)受托責(zé)任文化。外貿(mào)信托以實(shí)現(xiàn)“金融好社會(huì)”為宗旨，秉持“受人之托、代人理財(cái)”的初心，踐行“誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理”的受托人義務(wù)，將“受托人意識(shí)”嵌入到企業(yè)文化、員工培訓(xùn)、激勵(lì)約束機(jī)制中，使受托人意識(shí)深入全體員工的工作中。

家族信托受托管理責(zé)任尤其具有特殊性和復(fù)雜性，不僅要求受托人具有專業(yè)技能，還要求受托人具有長(zhǎng)期的資產(chǎn)保護(hù)能力、資產(chǎn)管理能力與籌劃能力等，來(lái)保障家族財(cái)富與企業(yè)的長(zhǎng)久傳承與發(fā)展。目前家族信托業(yè)務(wù)已成為外貿(mào)信托履行受托人責(zé)任的重要業(yè)務(wù)載體和核心優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)。