最近生活中大家都逐漸提高了反詐意識(shí)，但是在外貿(mào)行業(yè)，詐騙事件也層出不窮。若想避開這些陷阱，除了不要點(diǎn)擊誘導(dǎo)性的郵件附件、不要點(diǎn)擊Html文件或壓縮包等，必須還要多加了解各類騙局，搞懂其中的詐騙方式，提高警惕，防患于未然。

最近有人遇到這樣的事情：

外貿(mào)人：
想請(qǐng)教一下關(guān)于向國(guó)外付傭金的事情。 有香港客戶向我公司采購(gòu)貨物，需要將貨款到我們公司在香港的離岸賬戶上，我們國(guó)內(nèi)收到貨款結(jié)匯以后馬上給客戶付傭金，傭金是要付到國(guó)內(nèi)的個(gè)人賬戶上。
流程呢，我覺(jué)得沒(méi)什么問(wèn)題，只是有點(diǎn)蹊蹺：1、他的貨款只能付香港賬戶，不能直接付國(guó)內(nèi)，我要通過(guò)自己的離岸公司操作。 2、傭金大約10%，要在收到貨款后馬上付出去。
所以，我不是很確定這中間有沒(méi)有什么事情是我忽略了，有沒(méi)有什么隱患。想請(qǐng)教一下老師，最近有沒(méi)有遇到類似的問(wèn)題。

回答：

我聞到騙子的味道，是不是必須港幣付款？ 如果是的，100%騙子。 如果不是港幣，同樣的，得小心一點(diǎn)。這種指定國(guó)家，指定銀行，指定貨幣的，都基本有問(wèn)題。

提煉這種騙局的關(guān)鍵詞就是：香港賬戶、傭金、到賬而非入賬。

通常騙子會(huì)偽裝成非常好說(shuō)話的客戶，對(duì)價(jià)格、對(duì)產(chǎn)品都沒(méi)有特殊要求，飛快下單，整個(gè)流程不會(huì)超過(guò)一天，唯二的要求就是香港賬戶及一筆傭金（或者是像上文提及的換匯需求）。

然后供應(yīng)商的賬戶就會(huì)收到大額貨款的到賬提醒，此時(shí)騙子開始像催命一樣催著出口商付傭金。以為貨款到手的出口商一旦放松警惕，支付了傭金，就立刻落入了騙子的圈套。

那還有哪些騙局是經(jīng)常發(fā)生的呢？一起看看~

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1. 釣魚

出口商與買家的訂單已經(jīng)談妥，把收款信息通過(guò)郵件發(fā)給買家后，在等到賬時(shí)，突然接到了買家在 WhatsApp 上的詢問(wèn)：“為什么這次的收款賬號(hào)改掉了？”

出口商頓時(shí)嚇出一身冷汗，因?yàn)樗氖湛钯~號(hào)根本沒(méi)有變！這是騙子早早就黑掉了出口商的郵箱，終于等到截胡這一刻。

對(duì)于這種最常見的釣魚騙局，外貿(mào)人要注意保護(hù)郵箱密碼。

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2. 主動(dòng)要求投保中信保

開發(fā)的買家很好溝通，幾乎什么都答應(yīng)，唯獨(dú)在談到具體付款方式時(shí)，客戶要求做 D/A 或 O/A。當(dāng)出口商提出收匯方式風(fēng)險(xiǎn)太高時(shí)，買家表示理解，有這種疑慮情有可原，并建議你去投一個(gè)中信保。

于是出口商投保中信保后，正常發(fā)貨。但是客戶失蹤了！出口商想到還有保險(xiǎn)托底，倒也不至于完全絕望。

可是，在向中信保報(bào)損后，這一單卻無(wú)法得到賠付！因?yàn)檫@位“客戶”并不是通過(guò)中信保調(diào)查而批復(fù)額度的那位，他只是假借了別家公司之名，偽造文件、簽章及職員身份，騙取出口商允許賒賬發(fā)貨。

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3. 土耳其騙局

這種騙局之所以被稱為“土耳其騙局”，是因?yàn)橥炼浜ｊP(guān)的“奇葩規(guī)定”——

在船只到達(dá)土耳其港口前，貨代即需要將貨物登記在收貨人名下，將來(lái)如有任何變更，均需獲得原收貨人的書面同意。這樣的規(guī)定所產(chǎn)生的直接結(jié)果，就是所有權(quán)在貨物實(shí)際交付前已經(jīng)轉(zhuǎn)移至收貨人，而不論收貨人是否完成了其在貿(mào)易合同中的各項(xiàng)義務(wù)。

貨物到港后進(jìn)口商應(yīng)在 45 天內(nèi)完成提貨手續(xù)，否則貨物將被罰沒(méi)（confiscate）并進(jìn)行拍賣。不過(guò) 45 天屆滿后，收貨人（買方）有兩次申請(qǐng)延期的機(jī)會(huì)，每次 30 天，且不需要提交延期理由。此后，收貨人還有一個(gè)申請(qǐng)延期 30 天提貨的機(jī)會(huì)，但需向海關(guān)解釋延期原因。因此，在收貨人的配合下，貨物在到港后 135 天內(nèi)通常不會(huì)進(jìn)入拍賣程序，不過(guò)在此期間產(chǎn)生的滯港、倉(cāng)儲(chǔ)等費(fèi)用難以避免。

對(duì)于長(zhǎng)期滯留港口或者無(wú)人提取的貨物，海關(guān)將作無(wú)貨主處理，有權(quán)拍賣此貨物，此時(shí)原進(jìn)口商為第一購(gòu)買人。

這為騙子創(chuàng)造了騙貨的條件。騙子會(huì)先注冊(cè)一個(gè)土耳其的空頭公司，由該公司出面將中國(guó)出口的貨物騙到土耳其海關(guān)，故意拖延時(shí)間，導(dǎo)致最后海關(guān)拍賣，然后用很低的價(jià)格買進(jìn)，再高價(jià)賣出分贓。

同樣的海關(guān)還有印度。

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4. 假水單騙局

疫情發(fā)生以來(lái)，老客戶雖然仍在訂貨，但付款開始越來(lái)越不準(zhǔn)時(shí)，每次都要三催四請(qǐng)，狀況百出。催多了，買家扔過(guò)來(lái)一張水單，但公司財(cái)務(wù)查賬發(fā)現(xiàn)并沒(méi)有貨款到賬。買家推說(shuō)是銀行的問(wèn)題，出口商則咬定不到賬不發(fā)貨，最終買家發(fā)來(lái)了一張新的水單，同時(shí)貨款也到賬了。

這里要提醒大家，其實(shí)很多國(guó)家的匯款水單從表面根本看不出是真是假，拿到水單后先核對(duì)自己的賬戶名和賬戶是否一致，如果一段時(shí)間后還未到賬，驗(yàn)證水單真假的最簡(jiǎn)單有效的辦法就是請(qǐng)我們的銀行向清算行查詢，當(dāng)然，這個(gè)一般是要收費(fèi)的，如果你很急，不妨試一試。

如果外貿(mào)人擔(dān)心對(duì)客戶的質(zhì)疑會(huì)引起客戶的反感，不妨用財(cái)務(wù)部作為借口，表明財(cái)務(wù)部要確認(rèn)到款，才可以簽字出貨，這樣就不會(huì)影響業(yè)務(wù)員和客戶之間的關(guān)系。

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5. 信用證騙局

有些國(guó)家（如孟加拉）要求進(jìn)口必須走信用證，但他們的某些銀行信用真是一塌糊涂，各種違規(guī)操作。

所以在接信用證訂單時(shí)，務(wù)必做好信用證的審證工作，保證沒(méi)有不符點(diǎn)。如發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，交貨之前必須改證，尤其是交貨期，使之符合信用證的規(guī)定，即使客戶提出接受不符點(diǎn)交單，也不能接受，堅(jiān)持改證后發(fā)貨。此外，需要給發(fā)貨、交單留出充足的時(shí)間。

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6. 認(rèn)證騙局

這種一般是檢測(cè)、認(rèn)證機(jī)構(gòu)的托兒。買家談?dòng)唵螘r(shí)很豪爽，但是一定會(huì)強(qiáng)調(diào)對(duì)產(chǎn)品的質(zhì)量要求很高，必須到他們制定的認(rèn)證機(jī)構(gòu)去做檢測(cè)和認(rèn)證，費(fèi)用當(dāng)然要出口商承擔(dān)。

這種損失雖然相對(duì)于前面幾種是比較小的，但也浪費(fèi)了外貿(mào)人的時(shí)間與金錢。

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7. 一單未付，一單又來(lái)

這種騙局一般是買家有意識(shí)地一步一步將外貿(mào)企業(yè)拖入坑里，最終將主動(dòng)權(quán)牢牢掌握在自己手中，再提出打折等一系列不合理要求。

比如說(shuō)，客戶要求付款方式一定要做D/P，最初的幾單都是很守信用的，單據(jù)到對(duì)方銀行，會(huì)及時(shí)贖單。但后來(lái)付款節(jié)奏越來(lái)越慢，可外貿(mào)企業(yè)的貨柜還在一個(gè)接一個(gè)地訂，前面的柜子還沒(méi)到港，這邊又發(fā)新貨柜。突然，客戶說(shuō)貨物有問(wèn)題，要求打折。

一邊是錢貨兩空或是高昂滯港費(fèi)的壓力，另一邊還有幾個(gè)仍在海上漂的貨柜，雙重煎熬之下，最后業(yè)務(wù)員只得接受了客戶的打折要求，平白損失了一大筆。

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8. 雙簧騙局

這個(gè)騙局首先要讓你知道供應(yīng)商和采購(gòu)商的一些資料，然后過(guò)一段時(shí)間等你都記不清了的時(shí)候他們突然下單簽合同，速度之快，讓人沒(méi)有時(shí)間去了解他們。

當(dāng)外貿(mào)公司接下單時(shí)，一定要找供應(yīng)商，這個(gè)供應(yīng)商可能是空殼，不一定有你要的貨。因?yàn)椴少?gòu)商只付了30%給你，而后供應(yīng)商以種種原因會(huì)要你親自帶款去提貨，并且要求付更多的錢。殊不知這兩方是同伙，這樣他們至少可以騙到高于30%的錢，甚至達(dá)到50%。若外貿(mào)人這時(shí)候要想退出，供需雙方會(huì)以你違反合同為由要索賠。

對(duì)于我們外貿(mào)人來(lái)說(shuō)，常在河邊走、確保不濕鞋的原則就是，在任何厚利的誘惑之下，仍然堅(jiān)守自己的底線。對(duì)于一些“天上掉餡餅”的訂單，也不妨多問(wèn)問(wèn)自己，好事為何來(lái)得如此容易？

真正的“反詐”人，是從一開始就具備識(shí)別陷阱的“反詐”能力，這就要求我們不僅要謹(jǐn)慎做事，更要及時(shí)了解行業(yè)最新騙局。