12月30日，中歐財(cái)富聯(lián)合財(cái)聯(lián)社展開了主題為“基金投顧2.0時(shí)代：行業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)”的圓桌對(duì)話，先鋒領(lǐng)航投顧C(jī)EO張宇在會(huì)上指出，基金投顧要始終堅(jiān)持以用戶為中心的“買方投顧”的身份，通過專業(yè)、體系化的全委托服務(wù)模式，“給老百姓提供一個(gè)既管買又管賣的投資解決方案?！?br>

張宇指出，投顧是以用戶為中心的一種商業(yè)模式，過去居民購入理財(cái)產(chǎn)品，難以把握賣出的時(shí)間，更難以將買賣行為與自己乃至家庭的財(cái)富規(guī)劃關(guān)聯(lián)起來。然而，基金投顧提供了一種便捷的資產(chǎn)配置服務(wù)，可以對(duì)用戶的買賣行為進(jìn)行指導(dǎo)，以及幫助用戶基于自身的資產(chǎn)情況、基于不同生命周期的目標(biāo)來完成財(cái)富規(guī)劃。

通過白皮書調(diào)研可以看出投資者更希望基金投顧能夠提供包括定期市場(chǎng)解讀、盈虧分析報(bào)告、購買前、購買過程中的指導(dǎo)以及系統(tǒng)化課程介紹等等服務(wù)內(nèi)容。

面對(duì)基金投顧如何更好做好“顧”這個(gè)工作，張宇認(rèn)為，從投顧機(jī)構(gòu)的視角來看，張宇認(rèn)為需要把對(duì)客戶的服務(wù)，即“顧”的動(dòng)作提前，并且這個(gè)服務(wù)要始終以用戶需求為出發(fā)點(diǎn)的?！霸趥鹘y(tǒng)金融服務(wù)中，對(duì)用戶服務(wù)往往從用戶買入產(chǎn)品才開始。但投顧不一樣，我們認(rèn)為投顧并非‘投在前顧在后’，而是用‘顧’來包裹‘投’，甚至在用戶投資前就開始進(jìn)行客戶的溝通、了解和引導(dǎo)，這樣才能做到匹配需求，才能基于自身情況、基于他的不同生命周期目標(biāo)，來用投顧服務(wù)幫他完成財(cái)富規(guī)劃?！?/p>

以先鋒領(lǐng)航投顧在支付寶上線的投顧服務(wù)“幫你投”為例，在上線兩年不到的時(shí)間里已積累了200萬累計(jì)服務(wù)用戶。線上化的服務(wù)模式，將會(huì)面對(duì)大量不同年齡、不同投資經(jīng)驗(yàn)和理財(cái)需求的用戶，對(duì)投顧服務(wù)的“適當(dāng)性”提出更精細(xì)化的要求，無論在為用戶進(jìn)行投資策略定制，還是當(dāng)用戶買入后的調(diào)倉，亦或是日常的投教及市場(chǎng)資訊服務(wù)，都應(yīng)是“以人為本，需求為中心”來展開，始終基于用戶自身情況和所在人生周期，幫助用戶理解投顧，引導(dǎo)健康的投資行為。

截止目前，獲批基金投顧試點(diǎn)資質(zhì)機(jī)構(gòu)已有60多家，類型覆蓋了基金，以及基金子公司，第三方銷售機(jī)構(gòu)，券商和銀行。如何看待不同金融機(jī)構(gòu)開展基金投顧業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)與展業(yè)方向也成為眾多人關(guān)注的問題。

對(duì)此，張宇觀察投顧市場(chǎng)的變化趨勢(shì)稱，未來一定會(huì)看到被動(dòng)類產(chǎn)品、指數(shù)類產(chǎn)品、ETF產(chǎn)品取得長(zhǎng)足發(fā)展?！盎鸹蛘呷倘绻麍?jiān)持上述方向，就能占據(jù)很大的優(yōu)勢(shì)。而像先鋒領(lǐng)航投顧這樣的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)，以及具有互聯(lián)網(wǎng)基因的公司，優(yōu)勢(shì)在于運(yùn)用更好的金融科技能力，在了解用戶、觸達(dá)用戶、陪伴用戶方面突出技術(shù)的力量，幫助更多用戶感受到投顧服務(wù)的價(jià)值?！彼Ｍ?，不同類型的機(jī)構(gòu)把自身優(yōu)勢(shì)集合起來，將整個(gè)投顧市場(chǎng)推向更蓬勃的前景。