項目介紹

眾機構(gòu)下發(fā)了關(guān)于電信詐騙風(fēng)險交易事件管理以及網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控的相關(guān)文件要求，指出金融機構(gòu)必須通過與人民銀行、銀監(jiān)會的金融專網(wǎng)通道建立安全連接，實現(xiàn)中央及各地人民法院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)和檢察機關(guān)等對銀行賬戶、銀行卡、存款以及其它金融資產(chǎn)的聯(lián)網(wǎng)查詢/凍結(jié)/扣劃等一系列請求操作的快速響應(yīng)及及時反饋功能。

有權(quán)機關(guān)司法網(wǎng)絡(luò)查控統(tǒng)一管理平臺旨在整合法院查控、涉案資金網(wǎng)絡(luò)查控以及電信詐騙風(fēng)險事件管理等系統(tǒng)建設(shè)需求。通過網(wǎng)絡(luò)查控統(tǒng)一管理，實現(xiàn)對涉案賬戶及資金的黑名單校驗、快速查詢、緊急止付、凍結(jié)和扣劃等功能，與相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)銜接，實現(xiàn)客戶資產(chǎn)的全面覆蓋查控，并根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要全面支持業(yè)務(wù)集中處理與分散處理、自動處理與人工審核處理等多種管理模式。

系統(tǒng)功能

• 面向銀行核心業(yè)務(wù)及渠道系統(tǒng)提供統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)查控管理平臺框架及其接口規(guī)范。

• 實現(xiàn)“統(tǒng)一數(shù)據(jù)集市、統(tǒng)一技術(shù)平臺、統(tǒng)一接口標準、統(tǒng)一監(jiān)控分析”的司法協(xié)執(zhí)工作管理功能。

• 逐步建立、完善涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控機制及工作協(xié)同流程，并通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行快速查詢、凍結(jié)、扣劃、止付、憑證影像調(diào)閱以及信息共享、可疑上報等功能建設(shè)與數(shù)據(jù)交互接口規(guī)范實現(xiàn)。

• 完成部委機關(guān)、銀監(jiān)會或人民銀行、銀行端三方之間相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)改造實施方案，為之提供“快速響應(yīng)、即時查詢、聯(lián)動控制、信息調(diào)閱”的7*24小時聯(lián)網(wǎng)通道。

項目特點

以成熟軟件產(chǎn)品為基礎(chǔ)，基于銀行各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)特色、相關(guān)制度要求、開展軟件產(chǎn)品客戶化的差異分析，以客戶化開發(fā)方式進行系統(tǒng)實施，盡可能縮短項目實施周期，降低項目實施的風(fēng)險。

支持公、檢、法、國安部等多部委及人民銀行、銀監(jiān)會等多方監(jiān)管要求下，電信反欺詐與網(wǎng)絡(luò)查控措施協(xié)執(zhí)機制以及金融機構(gòu)司實時業(yè)務(wù)聯(lián)動接口實現(xiàn)，提供司法查控協(xié)執(zhí)的“統(tǒng)一管理平臺”解決方案。

輔助商業(yè)銀行建立協(xié)助各級司法機構(gòu)進行網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控的工作體系及管理平臺，滿足司法協(xié)執(zhí)要求下的查詢、控制、業(yè)務(wù)查驗、信息共享、可疑上報以及業(yè)務(wù)聯(lián)動的快速響應(yīng)機制。

提供查詢、止付、凍結(jié)、續(xù)凍、解凍等電信反欺詐與網(wǎng)絡(luò)查控措施的操作執(zhí)行，實現(xiàn)客戶、賬戶、交易控制與業(yè)務(wù)工作聯(lián)動的全面監(jiān)控管理。

通過建立批后數(shù)據(jù)集市，支持監(jiān)管要求下批量數(shù)據(jù)快速查詢以及存款、其他金融資產(chǎn)等各類信息的報文反饋需要。

項目價值

• 為政府機關(guān)、金融監(jiān)管機構(gòu)提出的司法網(wǎng)絡(luò)查控、涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控、電信詐騙犯罪防控等協(xié)執(zhí)工作配合要求，建立統(tǒng)一的管理平臺及獨立的應(yīng)用功能。

• 建立金融查控統(tǒng)一平臺及獨立應(yīng)用管理功能，滿足當(dāng)前各類監(jiān)管機構(gòu)已下發(fā)的發(fā)文要求，適應(yīng)后續(xù)其他監(jiān)管擴展。

• 基于監(jiān)管制定的技術(shù)規(guī)范，提供外聯(lián)前置服務(wù)對接各類監(jiān)管端系統(tǒng)，實現(xiàn)報文接口的統(tǒng)一解析、轉(zhuǎn)換、生成等功能。

• 提供內(nèi)聯(lián)前置服務(wù)進行網(wǎng)絡(luò)查詢、控制、查驗的業(yè)務(wù)聯(lián)動，實現(xiàn)面向銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的標準化的統(tǒng)一接口規(guī)范。

• 通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級改造，實現(xiàn)電信反欺詐和網(wǎng)絡(luò)查控的全面業(yè)務(wù)聯(lián)動操作要求，建立與內(nèi)聯(lián)前置服務(wù)的標準化接口及通訊通道。

客戶評價

• 通過運行該系統(tǒng)，申請救助家庭經(jīng)濟狀況核對工作數(shù)據(jù)范圍更加廣泛，數(shù)據(jù)項達到21大項，154個小項。

• 聯(lián)網(wǎng)對接更加順暢，縱向上省、市、縣3級聯(lián)網(wǎng)，橫向上與11個部門，43家金融機構(gòu)對接，核對網(wǎng)絡(luò)高效運轉(zhuǎn)。

• 數(shù)據(jù)運用更加充分，為10個部門，16個救助類別提供核對工作。

• 2021年，省級平臺共完成核對107.79萬戶次、292.21萬人次，其中低保存量核對43.31萬戶次、101.38萬人次，低收入核對27.53萬戶次、105.59萬人次，常態(tài)化核對36.94萬戶次，85.22萬人次，為鞏固脫貧攻堅成果，建立分層分類社會救助體系發(fā)揮了重要作用。