（本文作者張永華律師，法學(xué)博士，北京市盈科事務(wù)所高級(jí)合伙人，專注于金融行業(yè)法律服務(wù)、金融犯罪、職務(wù)犯罪、企業(yè)家犯罪、詐騙犯罪辯護(hù)。與辯護(hù)團(tuán)隊(duì)辦理了多起重大職務(wù)犯罪、重大金融經(jīng)濟(jì)犯罪系列案件）

當(dāng)事人是來(lái)自黑龍江的分公司經(jīng)理李女士，系某大平臺(tái)（2020年5月基本停止兌付）地級(jí)市的分公司經(jīng)理。任職1年半，期間由總公司全額銀行存管，分公司有線下宣傳，有業(yè)務(wù)員親戚朋友投資，總金額6000，逾期約4000萬(wàn)?，F(xiàn)取保。法院開(kāi)庭后補(bǔ)充偵查，延期審理。檢察院建議4年6個(gè)月?？偣驹诒本┑陌讣吹椒ㄔ弘A段。其它分公司有作為單位犯罪的，而李女士所在地區(qū)作為個(gè)人團(tuán)伙犯罪處理。問(wèn)辦案是否有問(wèn)題？是否量刑過(guò)重？

就目前的司法判例來(lái)看，這么一個(gè)非法集資的大案要案，分公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人要想出罪（不追究刑責(zé)），辯護(hù)難度比較大。倉(cāng)促、簡(jiǎn)單地作無(wú)罪辯護(hù)的話，律師可能就說(shuō)了一些空話，法官基本不采納。這樣對(duì)當(dāng)事人風(fēng)險(xiǎn)大。

但是基于本案中的一個(gè)細(xì)節(jié)，即“期間全額銀行存管”這個(gè)事實(shí)，律師可以研究案卷，嘗試從犯罪主觀故意角度，作有效、實(shí)質(zhì)辯護(hù)，維護(hù)當(dāng)事人權(quán)益。

一、主觀明知的無(wú)效辯解

犯罪故意是非法集資案件的成立要件，包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪均如此。若當(dāng)事人無(wú)犯罪故意，就不成立犯罪了。實(shí)踐中往往是涉案公司的非核心人員（如員工、行政管理人員等）辯解對(duì)公司非法吸收公眾存款不明知。

有人辯解說(shuō)，你看，我們自己也投資了好幾百萬(wàn)，如果知道是犯罪，我們自己能投資嗎？言下之意是，自己有投資，就充分證明自己不知道犯罪了。

也有人說(shuō)，“如果知道是犯罪，誰(shuí)還來(lái)這種地方工作??？！”

一般情況下，這個(gè)argument是蒼白的（少數(shù)情況除外，真有這個(gè)少數(shù)情況存在）。簡(jiǎn)單說(shuō)，法律上的判斷標(biāo)準(zhǔn)和普通人的認(rèn)識(shí)標(biāo)準(zhǔn)還是有差異。以上是普通人的判斷標(biāo)準(zhǔn)。在法律上，是否有犯罪有故意，不是僅看自己有無(wú)投資的。

二、國(guó)家對(duì)互聯(lián)網(wǎng)+行業(yè)的支持，也不構(gòu)成刑事免責(zé)的理由

在早期的非法集資案件中經(jīng)常出現(xiàn)這個(gè)辯護(hù)理由，現(xiàn)在一般律師也不會(huì)這么說(shuō)了。也還有人這么辯護(hù)，基本上是無(wú)效。像甘某某非法吸收公眾存款上訴案件中，上訴人一直認(rèn)為網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)是國(guó)家大力扶持的，否則堅(jiān)決不會(huì)受雇，從這個(gè)角度說(shuō)上訴人也是受害人。

法院判決：鼓勵(lì)金融創(chuàng)新與懲處金融詐騙犯罪并不矛盾，從事互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)必須得到監(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)、符合國(guó)家的相關(guān)規(guī)定，而無(wú)論是環(huán)某公司還是“中某財(cái)富P2P網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)”都未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不具備吸收公眾存款的資格。

這個(gè)辯護(hù)是蒼白的。到目前為止的案例中從來(lái)沒(méi)有成功過(guò)。

國(guó)家政策在鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的同時(shí)，并未將互聯(lián)網(wǎng)金融作為法外之地。參見(jiàn)本人文章《P2P非法集資案的合法業(yè)務(wù)及無(wú)罪辯護(hù)？談“四性”》

三、決定因素：對(duì)公司犯罪業(yè)務(wù)模式是否知情

當(dāng)事人往往有冤屈感，部分原因是不知道行為的犯罪性質(zhì)。但是對(duì)于公司作什么事的？業(yè)務(wù)模式是什么？卻交代得清清楚楚。

這就是關(guān)鍵。

打個(gè)比方，有人看了金庸的武俠小說(shuō)后沉浸其中，環(huán)顧四周，認(rèn)定某人系來(lái)自官府里欺壓百姓的奸惡之人（“大惡人”），應(yīng)仗義“除掉”。于是乘其回鄉(xiāng)探視父母之機(jī)，挑選一個(gè)月黑之夜，將其誘至村后山下一松樹(shù)環(huán)繞的水池旁，使出自幼苦練、現(xiàn)已練成的“降龍十九掌”，運(yùn)用祖?zhèn)鲀?nèi)功心法取其性命。此后，該人公開(kāi)宣揚(yáng)自己“行俠仗義”之行為。但是公安得知后立即以涉嫌故意殺人抓捕。

這里的問(wèn)題，就是不知道行俠仗義之“除惡”在法律性質(zhì)上是犯罪。但是承認(rèn)“除惡”之行為。

回來(lái)再談非法集資。具有“老實(shí)做人的初衷”的人，也可能涉入金融犯罪。有的案件中，行為人已經(jīng)知道公司的業(yè)務(wù)模式。卷里記載公安機(jī)關(guān)問(wèn)：公司的業(yè)務(wù)模式是什么？答：吸收公眾存款，然后放貸。問(wèn)：公司有吸收存款的資質(zhì)嗎？答：應(yīng)該是沒(méi)有。。。如此等等，都證明了明知公司是非法吸收公眾存款，仍在這種公司工作，成為犯罪團(tuán)伙的一部分。

都有這些證據(jù)了，還說(shuō)不明知，無(wú)犯罪故意，這種辯解就難以說(shuō)服人。

四、刑事律師辯護(hù)要點(diǎn)：分公司業(yè)務(wù)模式是否犯罪活動(dòng)？

很多案件中我們發(fā)現(xiàn)，總公司犯罪，分公司不一定是犯罪活動(dòng)的一部分。

這一點(diǎn)應(yīng)該是可以成立的（但是需詳細(xì)論證，代替喊冤式辯護(hù)）。比如總公司業(yè)務(wù)時(shí)間跨度很長(zhǎng)，早期的業(yè)務(wù)是非法吸收公眾存款；晚期經(jīng)過(guò)整改后業(yè)務(wù)模式完全、百分之百合規(guī)，無(wú)資金池、無(wú)線下推廣，無(wú)平臺(tái)擔(dān)保也無(wú)代償。那么晚期的業(yè)務(wù)不為“非法性”，也不具有“利誘性”。晚期的業(yè)務(wù)不應(yīng)認(rèn)為是非法吸收公眾存款犯罪。

再說(shuō)犯罪故意的推定。2019年1月30日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部發(fā)布的《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》）規(guī)定，認(rèn)定犯罪故意，應(yīng)當(dāng)綜合分析判斷。依據(jù)是：任職情況、職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景、培訓(xùn)經(jīng)歷、本人因同類行為受到行政處罰或者刑事追究情況以及吸收資金方式、宣傳推廣、合同資料、業(yè)務(wù)流程等證據(jù)，并結(jié)合當(dāng)事人供述。

如本文最初所述，李女士是分公司經(jīng)理，對(duì)總公司先前的違法犯罪業(yè)務(wù)，包括業(yè)務(wù)模式、資金流向、標(biāo)的真假等等并不知情，應(yīng)認(rèn)為不具有犯罪故意。

其任職恰恰就在晚期，這個(gè)時(shí)間段若全額存管，無(wú)其它嚴(yán)重違法行為（不排除少量合規(guī)問(wèn)題），業(yè)務(wù)模式完全符合P2P網(wǎng)貸的業(yè)務(wù)邏輯，百分之百無(wú)假標(biāo)。這種情況下應(yīng)認(rèn)為分公司的業(yè)務(wù)，不屬于總公司違法犯罪活動(dòng)的一部分。即便其知道公司的合法合規(guī)業(yè)務(wù)模式，亦不具有犯罪故意。

根據(jù)《意見(jiàn)》規(guī)定，該分公司晚期的從業(yè)人員應(yīng)作為無(wú)罪處理。

五、寫(xiě)在最后

分公司經(jīng)理和從業(yè)人員在非法集資中的作用、是否犯罪，以及定罪后的量刑，應(yīng)根據(jù)其所實(shí)施的行為，以及對(duì)于違法犯罪活動(dòng)所持的主觀故意，綜合分析決定。

對(duì)于無(wú)相關(guān)職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景，且從業(yè)時(shí)間短暫，在單位犯罪中層級(jí)較低的，律師研究案情后，可以嘗試作無(wú)罪辯護(hù)。

（本文作者張永華律師，法學(xué)博士，北京市盈科事務(wù)所高級(jí)合伙人，專注于金融行業(yè)法律服務(wù)、金融犯罪、職務(wù)犯罪、企業(yè)家犯罪、詐騙犯罪辯護(hù)。與辯護(hù)團(tuán)隊(duì)辦理了多起重大職務(wù)犯罪、重大金融經(jīng)濟(jì)犯罪系列案件）