近年來，廣東省各銀行機(jī)構(gòu)依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、微信公眾號(hào)等平臺(tái)構(gòu)建常態(tài)化反詐防詐宣傳陣地，創(chuàng)新運(yùn)用線上云課堂、云直播等特色方式進(jìn)行反詐宣傳，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)常態(tài)化開展“六進(jìn)”宣傳活動(dòng)，大力推廣國家反詐中心APP，不斷提升社會(huì)

公眾反詐防詐能力和依法使用銀行卡、賬戶的合規(guī)意識(shí)，全省全民反詐氛圍濃厚。

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自廣東省企業(yè)銀行結(jié)算賬戶備案管理系統(tǒng)上線以來，廣東省首次形成覆蓋企業(yè)信息查詢、賬戶信息報(bào)送、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警等全方位高效監(jiān)管的銀行賬戶管理格局，進(jìn)一步提升了企業(yè)銀行賬戶服務(wù)水平、備案效率、風(fēng)險(xiǎn)防控能力和監(jiān)督管理效能，

為銀行持續(xù)識(shí)別賬戶風(fēng)險(xiǎn)做好賬戶全生命周期管理提供多渠道數(shù)據(jù)保障。

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銀行賬戶分類分級(jí)管理是平衡賬戶服務(wù)優(yōu)化和風(fēng)險(xiǎn)管理的有效“法寶”不僅涉及個(gè)人銀行賬戶，還有企業(yè)銀行賬戶，簡(jiǎn)單來說，如在個(gè)人銀行賬戶方面，銀行需結(jié)合客戶身份、職業(yè)、年齡、交易需求等特征綜合判斷客戶風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度提供相匹配的賬戶功能。在企業(yè)銀行賬戶方面，根據(jù)行業(yè)特征、企業(yè)規(guī)模

和經(jīng)營(yíng)情況等綜合判斷企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，提供與客戶身份核實(shí)程度、賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的賬戶功能。

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在深入推進(jìn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)管理工作的良好基礎(chǔ)上，廣東省各銀行機(jī)構(gòu)提高了識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶的能力，進(jìn)一步健全了廣東省警銀協(xié)作聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，精準(zhǔn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙效能有效提升。此外，廣東省各銀行機(jī)構(gòu)選派業(yè)務(wù)骨干200余人進(jìn)駐各地市反詐中心，配合公安機(jī)關(guān)7*24小時(shí)全天候?qū)崟r(shí)響應(yīng)，快速查詢、止付、凍結(jié)劃扣涉詐資金，加強(qiáng)案件偵辦協(xié)作，廣東省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成效顯著。