興銀理財(cái)“興財(cái)遠(yuǎn)航”工程、“三六五”戰(zhàn)略和“2113”策略三大先鋒隊(duì)，五大柔性敏捷小組（官網(wǎng)、公眾號(hào)、APP、社交媒體和未來銀行）自2022年11月成立以來，緊跟公司黨委指導(dǎo)，堅(jiān)持黨建引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展，在加快轉(zhuǎn)型重構(gòu)、強(qiáng)化專業(yè)能力、建強(qiáng)品宣平臺(tái)的道路上闊步向前，成效初顯。

“興財(cái)遠(yuǎn)航”工程先鋒隊(duì)

錨定公司長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃

通過一橫一縱的廣泛學(xué)習(xí)，先鋒隊(duì)已走訪學(xué)習(xí)福州3820黨建基地，嚴(yán)格遵循資管行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)及內(nèi)在邏輯，組織開展機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)的系統(tǒng)性研究，從體制機(jī)制、投研策略、產(chǎn)品體系等多維度入手，完成超過10家機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)研究，并對(duì)核心指標(biāo)進(jìn)行預(yù)測(cè)，為公司戰(zhàn)略規(guī)劃提供有力支撐。

“2113”策略先鋒隊(duì)

聚焦公司競(jìng)爭(zhēng)力的提升以及相關(guān)策略的規(guī)劃與落地

下設(shè)四個(gè)小組，分別負(fù)責(zé)全市場(chǎng)、全產(chǎn)品資產(chǎn)構(gòu)建能力建設(shè)，全渠道的財(cái)富管理能力建設(shè)，全流程的風(fēng)險(xiǎn)管控能力建設(shè)以及三大主題產(chǎn)品建設(shè)。

• 全產(chǎn)品資產(chǎn)構(gòu)建能力建設(shè)小組以市場(chǎng)頭部資管機(jī)構(gòu)大類資產(chǎn)架構(gòu)為切入點(diǎn)，側(cè)重分析了公司在境內(nèi)市場(chǎng)及人民幣產(chǎn)品的突破口和海外市場(chǎng)及外幣產(chǎn)品的“待采礦”，持續(xù)推進(jìn)各類創(chuàng)新型資產(chǎn)落地。

• 全渠道的財(cái)富管理能力建設(shè)小組在理財(cái)產(chǎn)品行外代銷方面取得突破性進(jìn)展，實(shí)現(xiàn)2家互聯(lián)網(wǎng)銀行、17家國有股份制銀行、400家中小銀行的覆蓋，并積極探索我司直銷渠道建設(shè)，為財(cái)富渠道“拓寬路、修大路”。

• 全流程的風(fēng)險(xiǎn)管控能力建設(shè)小組結(jié)合集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略目標(biāo)，在充分調(diào)研頭部資管公司的前提下，規(guī)劃并推進(jìn)我司全流程風(fēng)險(xiǎn)管控系統(tǒng)建設(shè)，力爭(zhēng)于2024年底前完成。

• 三大主題產(chǎn)品建設(shè)小組持續(xù)優(yōu)化我司主題產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，提升主題產(chǎn)品的規(guī)模和占比，以“固收為主、權(quán)益為輔”的建設(shè)思路，進(jìn)一步擦亮“ESG”、“養(yǎng)老”、“海峽”三大品牌特色。

“365”戰(zhàn)略先鋒隊(duì)

推進(jìn)公司六大板塊重構(gòu)戰(zhàn)略

通過經(jīng)營“放大鏡”梳理出各個(gè)板塊目前的運(yùn)作現(xiàn)狀、存在問題并著手解決。

• 投研重構(gòu)關(guān)注通過深化“234N”投研體系建設(shè)改善現(xiàn)狀，牽頭對(duì)近20家私募機(jī)構(gòu)以及近40家公募機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)研，完成盡調(diào)報(bào)告近60篇；

• 產(chǎn)品重構(gòu)的焦點(diǎn)落在產(chǎn)品線布局優(yōu)化和品牌體系塑造，協(xié)同母行財(cái)富部推出升級(jí)版寶寶類產(chǎn)品“天天利”，為投資者提供囊括15只現(xiàn)金產(chǎn)品的自由配置投資服務(wù)；

• 數(shù)字化重構(gòu)聚焦業(yè)務(wù)支持協(xié)同，實(shí)現(xiàn)興銀理財(cái)官網(wǎng)正式對(duì)外服務(wù)，助力天天利產(chǎn)品正式推出和天天寶產(chǎn)品完成擴(kuò)容，落成理財(cái)估值系統(tǒng)三期的技術(shù)上線和組合管理與評(píng)價(jià)系統(tǒng)二期一階段的上線工作；

• 資產(chǎn)重構(gòu)方面主要推進(jìn)的包括以下幾類資產(chǎn)：信托類貨幣資產(chǎn)、量化私募、債券指數(shù)TRS、外幣結(jié)構(gòu)性票據(jù)、美國國債期貨，尤其貨幣信托SPV落地規(guī)模已達(dá)250億元；

• 風(fēng)險(xiǎn)重構(gòu)通過打通系統(tǒng)群并與微辦公連接，打通“最后一公里”，實(shí)現(xiàn)預(yù)警分析、交易審核和處置流程的線上化和可視化。

官方網(wǎng)站建設(shè)小組

緊密結(jié)合時(shí)代趨勢(shì)，利用數(shù)字化工具提升用戶體驗(yàn)

自成立以來，官網(wǎng)小組先后研究比較了數(shù)十家頭部資管機(jī)構(gòu)官網(wǎng)的風(fēng)格特色，并先后兩輪與6家行業(yè)內(nèi)的優(yōu)秀網(wǎng)站設(shè)計(jì)公司進(jìn)行交流。

此外，小組還在推動(dòng)客戶積分平臺(tái)的建設(shè)，作為一個(gè)獨(dú)立、完整的系統(tǒng)模塊，主要用于激勵(lì)和回饋用戶在平臺(tái)的消費(fèi)行為和活動(dòng)行為，培育更好的品牌形象和客戶關(guān)系，發(fā)揮官網(wǎng)在整體品牌推廣中的入口作用。

微信公眾號(hào)建設(shè)小組

借鑒互聯(lián)網(wǎng)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，秉持?jǐn)?shù)字化理念助力版本升級(jí)

從競(jìng)品分析到產(chǎn)品原型圖設(shè)計(jì)，結(jié)合興銀理財(cái)?shù)膶?shí)際宣傳及業(yè)務(wù)需求，推動(dòng)設(shè)計(jì)方案的落地，目前已完成98%的功能模塊設(shè)計(jì)與90%的內(nèi)容模板設(shè)計(jì)。

截至6月12日，公眾號(hào)發(fā)布了80篇稿件，包含長圖21張、海報(bào)16張、累計(jì)閱讀量26.12萬，今年以來共發(fā)布26個(gè)視頻，累計(jì)播放量11.15萬，推薦喜歡評(píng)論分享量達(dá)到1.06萬。

APP建設(shè)小組

充分吸收市場(chǎng)成品優(yōu)勢(shì)，致力于在未來建設(shè)公司自有APP

通過手機(jī)端增加理財(cái)客戶覆蓋面。當(dāng)前根據(jù)投入產(chǎn)出性價(jià)比考慮，初期將通過錢大掌柜建設(shè)興銀理財(cái)專區(qū)的方式，實(shí)現(xiàn)APP雛形的基本功能，共計(jì)已發(fā)布投教及產(chǎn)品宣傳視頻4只、資訊15篇，針對(duì)在錢大掌柜上的興銀理財(cái)專區(qū)功能優(yōu)化、深化，共計(jì)向財(cái)富管理部錢大研發(fā)處提出針對(duì)性系統(tǒng)開發(fā)需求25個(gè)，第一期優(yōu)化后版本預(yù)計(jì)在6月30日完成迭代。

社交媒體平臺(tái)建設(shè)小組

凝聚科技生產(chǎn)力，旨在打造企業(yè)品牌、形象的重要陣地

作為興銀理財(cái)宣傳媒體中的主力軍之一，社交媒體平臺(tái)是傳播企業(yè)品牌、塑造企業(yè)形象、提升企業(yè)凝聚力的重要平臺(tái)，社交媒體平臺(tái)建設(shè)小組目前在策劃運(yùn)營方面形成了“3+3”的工作框架，即3家外部服務(wù)機(jī)構(gòu)和3個(gè)集團(tuán)內(nèi)協(xié)同。

截至報(bào)告期，社媒小組已先后布局小紅書、抖音、Bilibili、好看視頻等平臺(tái)，提前完成了上半年4家平臺(tái)布局規(guī)劃的整體目標(biāo)。在內(nèi)容輸出方面，目前社媒小組已制作發(fā)布作品62部，累計(jì)播放量突破5萬，下階段將同步推進(jìn)其他3個(gè)新布局平臺(tái)獲客，力爭(zhēng)盡早完成全年目標(biāo)。

未來銀行建設(shè)小組

緊隨數(shù)字化新興技術(shù)的快速發(fā)展，深耕前沿技術(shù)孵化并賦能業(yè)務(wù)

今年以來，引入了“懂理財(cái)”的數(shù)字客服，未來銀行建設(shè)小組與總行的零售平臺(tái)部的智能客服團(tuán)隊(duì)通力合作，采用NLP技術(shù)，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品領(lǐng)域知識(shí)以及投資常見問題進(jìn)行建模、標(biāo)注、訓(xùn)練，打造懂理財(cái)?shù)臄?shù)字客服。

官網(wǎng)和公眾號(hào)上線智能客服后，月均服務(wù)超過100次，不僅提升了公司品牌形象，而且通過數(shù)字客服，智能回答投資者關(guān)心的問題，減輕運(yùn)營成本。另外圍繞公司的IP形象，打造了興銀理財(cái)-財(cái)之道的元宇宙空間，將公司宣傳、IP故事、產(chǎn)品宣傳“映射”到虛擬世界，給用戶帶來沉浸式的公司品牌新體驗(yàn)。

三大先鋒隊(duì)與五大敏捷小組成立肩負(fù)著助力公司從“以合規(guī)促轉(zhuǎn)型”的1.0時(shí)代向“以專業(yè)促轉(zhuǎn)型”的2.0時(shí)代挺進(jìn)，全面構(gòu)建可持續(xù)、高質(zhì)量的發(fā)展動(dòng)能的重任，從“沖鋒號(hào)角已吹響，揚(yáng)帆起航正當(dāng)時(shí)”的萌芽成長步入“更揚(yáng)云帆立潮頭，又踏層峰辟重構(gòu)”的砥礪前行關(guān)鍵發(fā)力階段，未來已來，將至已至，以夢(mèng)為馬，不負(fù)韶華。