8月12日晚，金博股份和南都物業(yè)兩家上市公司同時(shí)公告，所購(gòu)買的中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付情況，本金分別為6000萬(wàn)元和3000萬(wàn)元，算是坐實(shí)了中植系全面爆雷。而實(shí)際上稍早幾天，中植系實(shí)控的皓宸醫(yī)療就“劇透”了中植系爆雷，而中招的是知名股份制銀行浦發(fā)銀行，且金額高達(dá)近12億。

根據(jù)皓宸醫(yī)療的公告，2023年7月4日，公司收到第一大股東匯垠日豐的通知，經(jīng)匯垠日豐向浦發(fā)銀行確認(rèn)，北京首拓融匯尚未向浦發(fā)銀行廣州分行支付優(yōu)先信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓款，金額為11.74億元。北京首拓融匯穿透后的實(shí)控人，正是已經(jīng)去世兩年的中植系創(chuàng)始人解植錕，按照合約協(xié)議約定，該款項(xiàng)到期日是2023年6月30日。

浦發(fā)銀行“中招”或并非偶然，飛瞰財(cái)金注意到，就在不到半個(gè)月前，浦發(fā)銀行負(fù)責(zé)高凈值客戶的私人銀行部原產(chǎn)品管理處產(chǎn)品經(jīng)理代行被查，而在代行之前其同事、產(chǎn)品經(jīng)理張玉東，其領(lǐng)導(dǎo)、產(chǎn)品管理處副處長(zhǎng)魯志勇，另一名產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)處的產(chǎn)品經(jīng)理李沛，以及資產(chǎn)管理部的副總經(jīng)理?xiàng)钤俦笠呀?jīng)被查。而早在2021年2月，浦發(fā)銀行原行長(zhǎng)穆矢嚴(yán)重違紀(jì)違法，被開除黨籍。

8月10日，浦發(fā)銀行還披露了2023年上半年業(yè)績(jī)快報(bào)，營(yíng)業(yè)收入錄得912億元，同比下滑7.52%，凈利潤(rùn)231億元，同比大幅下滑23%。飛瞰財(cái)金查詢過(guò)往財(cái)報(bào)發(fā)現(xiàn)，23%的下滑幅度創(chuàng)造了浦發(fā)銀行上市24年以來(lái)的跌幅記錄，此前其凈利潤(rùn)只有在2000年中報(bào)輕微下滑1%，以及疫情的2022年中報(bào)下滑9.81%，其余年份中報(bào)都是正增長(zhǎng)。

中植系“爽約”

7月5日和8月9日，皓宸醫(yī)療分別發(fā)布關(guān)于公司控制權(quán)可能發(fā)生變更的提示性公告及其進(jìn)展公告。

公告顯示，皓宸醫(yī)療第一大股東廣州匯垠日豐投資合伙企業(yè)（有限合伙）（以下簡(jiǎn)稱“匯垠日豐”）之普通合伙人及執(zhí)行事務(wù)合伙人廣州匯垠澳豐股權(quán)投資基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“匯垠澳豐”）與北京首拓融匯投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“北京首拓融匯”）于2020年2月10日簽署《廣州匯垠澳豐股權(quán)投資基金管理有限公司與北京首拓融匯投資有限公司之合作協(xié)議》，根據(jù)合作協(xié)議約定，本次權(quán)益變動(dòng)后，北京首拓融匯間接控制皓宸醫(yī)療23.81%的股份對(duì)應(yīng)的表決權(quán)。匯垠日豐仍為上市公司的第一大股東，北京首拓融匯的實(shí)際控制人解直錕成為上市公司的實(shí)際控制人。

此次交易結(jié)構(gòu)非常復(fù)雜，經(jīng)過(guò)了層層嵌套，雖然匯垠日豐為直接的持股大股東，但穿透到中植系解植錕需要七層傳導(dǎo)。而實(shí)際的出資來(lái)自粵財(cái)信托?永大投資1號(hào)集合資金信托計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱“信托計(jì)劃”）一般級(jí)（“劣后級(jí)”）的北京首拓融匯，以及優(yōu)先級(jí)的浦發(fā)銀行廣州分行。

根據(jù)北京首拓融匯與浦發(fā)銀行廣州分行簽署的《信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》，信托計(jì)劃的受益人浦發(fā)銀行廣州分行將其享有的信托計(jì)劃的一般信托受益權(quán)和優(yōu)先信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓給北京首拓融匯，其中一般信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓時(shí)間為2020年1月6日，因?yàn)楸藭r(shí)一般信托受益權(quán)凈值已經(jīng)低于0元，轉(zhuǎn)讓價(jià)格為象征性的1元。

優(yōu)先信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓時(shí)間為信托計(jì)劃到期日2023年6月30日，根據(jù)此前的公告，北京首拓融匯受讓優(yōu)先信托受益權(quán)需支付的資金總額為優(yōu)先信托資金本金余額11.74億元及預(yù)期收益，預(yù)期收益固定部分為6.75%/年，另外如果退出價(jià)位高還有小部分的超額收益。

北京首拓融匯將在履行完給付轉(zhuǎn)讓價(jià)款義務(wù)后取得相應(yīng)的一般信托受益權(quán)和優(yōu)先信托受益權(quán)。若北京首拓融匯未按協(xié)議約定在2023年6月30日前將全部?jī)?yōu)先受益權(quán)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)劃款至浦發(fā)銀行廣州分行指定賬戶，則北京首拓融匯持有的所有受益權(quán)均歸浦發(fā)銀行廣州分行所有。

2023年7月4日，皓宸醫(yī)療收到第一大股東匯垠日豐的通知，經(jīng)匯垠日豐向浦發(fā)銀行確認(rèn)，截至目前北京首拓融匯尚未向浦發(fā)銀行廣州分行支付優(yōu)先信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓款?；诖?，根據(jù)合作協(xié)議約定，原則上北京首拓融匯與匯垠澳豐之合作協(xié)議已觸發(fā)終止條款，公司控制權(quán)存在變更的可能。

2023年8月4日，皓宸醫(yī)療再次收到匯垠日豐的通知，匯垠澳豐向北京首拓融匯發(fā)送了《關(guān)于解除

浦發(fā)銀行近12億懸了

這個(gè)“多方合作”由于中植系方面違約，皓宸醫(yī)療、匯垠澳豐以及浦發(fā)銀行看似都是受害者，且深交所主要關(guān)注的也是上市公司控制權(quán)的穩(wěn)定性。但實(shí)際上風(fēng)險(xiǎn)敞口或者說(shuō)受傷害程度最大的其實(shí)正是浦發(fā)銀行。

皓宸醫(yī)療沒(méi)有了中植系的資本運(yùn)作，被重新留下一個(gè)爛攤子，但在中植系接手前它本就是一個(gè)反復(fù)跟資本勾兌的殼公司，如今也只是從哪來(lái)回哪去。

廣州基金旗下的匯垠澳豐，雖然也被耍了一道，讓出了幾年的控制權(quán)，但好在自身沒(méi)有怎么出錢，目前也就是被中植系欠了一年的管理費(fèi)（1100萬(wàn)元），而在此之前匯垠澳豐已經(jīng)收了幾千萬(wàn)管理費(fèi)，基本還是穩(wěn)賺不賠。

浦發(fā)銀行就大不一樣了。根據(jù)合作之初皓宸醫(yī)療披露的《詳式權(quán)益變動(dòng)報(bào)告書》，北京首拓融匯彼時(shí)追加了1.88億元增強(qiáng)信托資金，這樣北京首拓融匯受讓優(yōu)先信托受益權(quán)需支付的資金總額為優(yōu)先信托資金本金余額11.74億元及預(yù)期收益。中植企業(yè)集團(tuán)向北京首拓融匯出具關(guān)于提供資金支持的承諾。

浦發(fā)銀行的優(yōu)先信托資金預(yù)期收益分為固定預(yù)期收益和超額預(yù)期收益，其中主要是前者。固定預(yù)期收益計(jì)算時(shí)間自2019年6月30日(含)起，至信托計(jì)劃終止日。優(yōu)先受益人固定預(yù)期收益率按 6.75%/年進(jìn)行每日計(jì)提。協(xié)議規(guī)定，全部固定預(yù)期收益的支付時(shí)間均為到期一次性支付。

如今隨著中植系方面的“爽約”，浦發(fā)銀行的預(yù)期固定收益不但沒(méi)有拿到，11.74億元本金也面臨著無(wú)法退出的問(wèn)題。

目前該信托計(jì)劃的底層資產(chǎn)，就是匯垠日豐持有的2億股、占總股本23.81%的皓宸醫(yī)療的股票，而截至2023年8月13日皓宸醫(yī)療股價(jià)3.25元/股，總市值僅27.3億元，意味著信托計(jì)劃持有的市值僅約6.5億元，這與浦發(fā)銀行11.74億元的本金，相差超過(guò)5億元，缺口甚大。

中報(bào)業(yè)績(jī)下滑創(chuàng)紀(jì)錄

就在8月9日晚，浦發(fā)銀行還發(fā)布了上市銀行今年首份業(yè)績(jī)快報(bào)，但結(jié)果卻讓人意外。

根據(jù)該份快報(bào)，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入912.3億元，同比減少74.14億元，下降7.52%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)231.38億元，同比減少70.36億元，下降23.32%。而如果看扣非后的凈利潤(rùn)，則只有203.8億元，降幅高達(dá)31.74%。

浦發(fā)銀行這一凈利潤(rùn)降幅，比一季報(bào)進(jìn)一步擴(kuò)大。關(guān)于原因，其稱“報(bào)告期內(nèi)，本集團(tuán)積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、加強(qiáng)轉(zhuǎn)型發(fā)展、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、夯實(shí)客戶基礎(chǔ)，受資產(chǎn)重定價(jià)、市場(chǎng)利率下行、資本市場(chǎng)波動(dòng)等影響”。而去年同期，公司是實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入986.44億元，同比增加12.79億元，增長(zhǎng)1.31%；歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)301.74億元，同比增加3.36億元，增長(zhǎng)1.13%。

飛瞰財(cái)金回溯公司上市以來(lái)中報(bào)業(yè)績(jī)，此份中報(bào)實(shí)際上是公司上市24年來(lái)的最差。在此之前，其凈利潤(rùn)只有在2000年中報(bào)輕微下滑1%，以及疫情的2022年中報(bào)下滑9.81%，其余22份中報(bào)都是正增長(zhǎng)。

浦發(fā)銀行將在8月31日披露正式的2023年半年報(bào)，屆時(shí)更具體的業(yè)績(jī)下降原因也將浮出水面。

此前私行等部門多人被查

7月29日，上海市寶山區(qū)紀(jì)委監(jiān)委旗下微信公眾號(hào)“濱江清風(fēng)”發(fā)布消息顯示，上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司總行私人銀行部原產(chǎn)品管理處產(chǎn)品經(jīng)理代行涉嫌嚴(yán)重職務(wù)違法，目前正接受上海市寶山區(qū)監(jiān)察委員會(huì)監(jiān)察調(diào)查。

這樣，三年內(nèi)浦發(fā)銀行私行部已有四人被查，被查的人中既有代行的領(lǐng)導(dǎo)，也有他的同事。2022年8月，浦發(fā)銀行私行部產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)處產(chǎn)品經(jīng)理李沛涉嫌嚴(yán)重職務(wù)違法被查；2021年，浦發(fā)銀行私行部產(chǎn)品管理處原副處長(zhǎng)魯志勇、產(chǎn)品經(jīng)理張玉東均涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，先后宣告被查。

目前張玉東的案子目前裁判文書網(wǎng)已有披露，從中大致能窺見(jiàn)這些私行精英們的犯罪軌跡。

判決書顯示，張玉東多次利用職務(wù)便利，為他人謀取利益，并多次非法收受他人賄賂共計(jì)人民幣205.371萬(wàn)元，最終被法院判處有期徒刑三年，并處罰金10萬(wàn)元。

判決書共披露六則張玉東受賄細(xì)節(jié)。比如以浦發(fā)銀行舉辦業(yè)務(wù)研討會(huì)的名義，向東興XX股份有限公司產(chǎn)品總監(jiān)張某東、中信建投證券股份有限公司資管部總監(jiān)田某、德邦證券股份有限公司資管部高級(jí)經(jīng)理李某索取賄賂共計(jì)82.071萬(wàn)元。

利用負(fù)責(zé)“天風(fēng)證券天量集合資產(chǎn)管理計(jì)劃”、“贊晨結(jié)構(gòu)化債券投資”、“景睿信合誠(chéng)強(qiáng)債結(jié)構(gòu)化債券投資”、“天弘浦盈弘進(jìn)”等系列金融產(chǎn)品的引入、發(fā)行、運(yùn)營(yíng)的職務(wù)便利，張玉東分別向天風(fēng)證券資產(chǎn)管理分公司銷售總監(jiān)陳某、上海XX集團(tuán)有限公司產(chǎn)品總經(jīng)理郭某、北京XX有限公司總經(jīng)理?xiàng)钅?、天弘基金管理有限公司高?jí)銷售經(jīng)理劉某索取賄賂等等。

另外，張玉東利用負(fù)責(zé)浦興年年利等系列金融產(chǎn)品的引入、發(fā)行、運(yùn)營(yíng)的職務(wù)便利，按照領(lǐng)導(dǎo)魯志勇的要求，為魯志勇的特定關(guān)系人謀取利益，提出讓上述金融產(chǎn)品的管理人或投資顧問(wèn)公司購(gòu)買劉某所指定的奧園地產(chǎn)、融信地產(chǎn)等公司債券，先后三次非法收受賄賂共計(jì)22萬(wàn)元。

除了私人銀行部，去年8月浦發(fā)銀行總行資產(chǎn)管理部的副總經(jīng)理也被查。

根據(jù)彼時(shí)“廉潔上?！蔽⑿殴娞?hào)披露，據(jù)上海市紀(jì)委監(jiān)委駐浦發(fā)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組和上海市寶山區(qū)紀(jì)委監(jiān)委消息：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司總行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理?xiàng)钤俦笊嫦訃?yán)重違紀(jì)違法，目前正接受上海市紀(jì)委監(jiān)委駐浦發(fā)銀行紀(jì)檢監(jiān)察組紀(jì)律審查和上海市寶山區(qū)監(jiān)察委員會(huì)監(jiān)察調(diào)查。

而早在2021年2月，浦發(fā)銀行原副行長(zhǎng)穆矢嚴(yán)重違紀(jì)違法，被開除黨籍。通報(bào)顯示，穆矢存在違規(guī)從事營(yíng)利性活動(dòng)、涉嫌受賄、隱瞞境外存款犯罪等多項(xiàng)問(wèn)題。2021年3月底，穆矢涉嫌受賄罪、隱瞞境外存款罪被上海市檢察院二分院提起公訴。