標題：虛報貿(mào)易融資：揭開其背后的罪行和后果

介紹：在這個時代，虛報貿(mào)易融資案子很常見，給許多人或單位帶來了極大的經(jīng)濟損失。文中將為您表述虛報貿(mào)易融資的概念、特征和有關(guān)法律規(guī)定，以幫助您更好的了解違法犯罪。

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一、虛報貿(mào)易性融資界定

虛報貿(mào)易融資，又稱虛報貿(mào)易融資、虛報貿(mào)易信用證詐騙等，是指犯罪分子根據(jù)虛構(gòu)貿(mào)易環(huán)境、偽造信用證、虛報報關(guān)等形式，騙領銀行或者別的金融機構(gòu)貸款或是信用證額度，非法牟利的舉動。這種行為嚴重破壞了金融體系的紀律，損害了銀行或者別的金融機構(gòu)利益，給人或單位帶來了極大的經(jīng)濟損失。

二、虛報貿(mào)易性融資特點

1. 虛構(gòu)貿(mào)易環(huán)境：為了實現(xiàn)騙取貸款效果，犯罪分子會虛構(gòu)貿(mào)易環(huán)境，如交易雙方、產(chǎn)品、價格等，讓整個交易規(guī)則看上去真實可信。

2. 偽造信用證：犯罪分子會偽造信用證，如偽造信用證號、偽造信用證有效期等，使之看起來像真實信用證。

3. 謊報報關(guān)：犯罪分子會通過謊報報關(guān)的形式，如謊報貨品數(shù)量、謊報貨品價值等，讓整個商業(yè)過程看上去依法依規(guī)。

4. 資金流入異常：犯罪分子立即將行騙資產(chǎn)轉(zhuǎn)到境外賬戶，以逃避監(jiān)管和審查。

三、虛報貿(mào)易性融資法律規(guī)定

1. 刑事處分：依據(jù)《中華人民共和國刑法》的相關(guān)規(guī)定，虛報貿(mào)易融資屬于欺詐罪。罪犯將面臨拘押、刑期、罰款和別的刑事處分。情節(jié)嚴重的，還將面臨無期甚至死亡罪。

2. 法律依據(jù)：犯罪分子因虛報貿(mào)易融資行為給銀行或者別的金融機構(gòu)造成損失的，理應承擔相應的民事賠償責任。此外，受害者還可以向法院提起民事訴訟，要求返還被騙的貸款或信用證金額和花費。

3. 行政責任：對虛報貿(mào)易融資行為，金融監(jiān)管部門依法進行調(diào)研處理，對相關(guān)責任者予以處罰、吊銷許可證等行政處分。

4. 信用懲罰：犯罪分子因虛報貿(mào)易融資行為列為不誠實名冊，將面臨限制高消費、限制出境等信用處罰措施。這將給他的本人生活與工作帶來極大的不便。

四、如何防范虛報貿(mào)易融資風險？

1. 提高警惕：人或單位在開展國際貿(mào)易時，應提高警惕，對交易對手開展全面調(diào)查，保證交易環(huán)境真實可信。

2. 加強內(nèi)部管理：企業(yè)應逐步完善內(nèi)部管理模式，提升對員工培訓和指導，防止內(nèi)部人員參加虛報貿(mào)易融資。

3. 選擇一家金融機構(gòu)：開展國際貿(mào)易融資時，應選用誠信為本、風險管控嚴苛的正規(guī)金融機構(gòu)，避免陷入虛報貿(mào)易融資圈套。

4. 立即報警：一旦發(fā)現(xiàn)虛報貿(mào)易融資行為，應及時向金融監(jiān)管部門報案，盡早采取措施勸說違法犯罪，降低損失。

虛報貿(mào)易融資是一種嚴重的違法犯罪，給人或單位帶來了極大的經(jīng)濟損失。意識到其危害，提高預防意識，緊密配合金融監(jiān)管機構(gòu)打擊該類違法犯罪，維護金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

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