隨著資管新規(guī)的逐步落地，金融市場的不斷開放，科技創(chuàng)新會成為未來十年引領中國經(jīng)濟發(fā)展的主引擎；中國巨大的市場容量也必將會帶來種種特有的機會。面對持續(xù)壯大的財富管理市場和多元化的投資需求，互融云提出了幫助企業(yè)用戶打造一流的多元化一站式財富管理系統(tǒng)，打通【線下投資客戶】-【理財顧問】-【職能部門】工作閉環(huán)，全局管理員工、客戶、產(chǎn)品，活動等，構建實戰(zhàn)的“財富管理生產(chǎn)線”。

互融云財富管理系統(tǒng)是對已有線下財富管理、理財管理業(yè)務的企業(yè)專門整合開發(fā)的一套互聯(lián)網(wǎng)金融拓展業(yè)務系統(tǒng)，可以將線下財富管理轉換或延伸至線上開展，將線下及線上理財整合在一起管理。系統(tǒng)主要包含借貸中心子系統(tǒng) 、財富管理子系統(tǒng)、及網(wǎng)站運營管理子系統(tǒng)三大類，能夠快速提高理財顧問的服務能力和銷售效率，改善銷售過程的合規(guī)程度，增加企業(yè)業(yè)務收入，降低業(yè)務風險。

系統(tǒng)的主要核心體現(xiàn)在管理、審批借款合同和投資協(xié)議流程、進行債權匹配的綜合性管理功能上，支持對借款合同、投資協(xié)議等審批操作進行系統(tǒng)性或分步驟管理，包括初審通過或退回借款合同和投資協(xié)議、終審通過或退回借款合同和投資協(xié)議、生成每月還款、自動計算債權價值、進行債權匹配、打印債權報告以及各項還款到期提醒等各個環(huán)節(jié)的管理。系統(tǒng)實現(xiàn)了分角色，用戶可以隨時登錄系統(tǒng)，審批借款合同和投資協(xié)議，管理債權價值，進行債權匹配等操作。

一、解決用戶痛點問題

? 客戶檔案：客戶輕松建檔，減少客戶資料丟失、混亂等問題。方便管理查看線下投資客戶的業(yè)務往來信息。

? 關系維護：解決客戶溝通不及時問題，定期維護客戶關系管理，增加客戶關懷記錄。

? 資源匹配：將所有的投資客戶資料匯聚，查看客戶資料、共享授權人，解決地域管理問題。

? 實時報表：無法實時對投資客戶及理財產(chǎn)品等做統(tǒng)計分析，錯失與客戶零距離接觸的機會。

? 成交難：成交關口客戶永遠要再看看即使成交多數(shù)也是“一次性客戶”。

? 拓客難：企業(yè)花了大量精力、財力做銷售吸引來的客戶卻寥寥無幾。

? 觸達難：傳統(tǒng)電話、短信、沙龍等方式客戶抗拒無感知。

? 易流失：老銷售離職，帶走優(yōu)質(zhì)客戶，如何讓銷售離職，客戶不流失。

二、網(wǎng)絡拓撲式管理線下投資客戶

? 客戶檔案管理：

智能客戶分類，篩選重點客戶，鎖住潛在客戶、意向客戶、已立項客戶、已排除客戶，大數(shù)據(jù)分析客戶行為，以防客戶檔案丟失。

? 客戶關系維護：

智能定期客戶回訪，建立關懷記錄，編輯關懷對象，智能查看關懷對象。防止老客戶丟失。

? 客戶資源分配：

后臺端智能一鍵客戶資源分配，授權共享人信息，線上查看客戶資料防止老銷售離職，帶走客源，解決異地同步網(wǎng)絡辦公。

? 客戶網(wǎng)站管理：

后臺大數(shù)據(jù)管理網(wǎng)絡賬號，開通財富賬號、綁定財富賬號，安全，便捷，易管理。

三、投資客戶簡易操作流程

四、投資產(chǎn)品管理

產(chǎn)品類別管理、產(chǎn)品制定、產(chǎn)品購買

審批流程查詢、打印對賬單、產(chǎn)品購買查詢

五、資金賬戶管理

資金賬戶查詢、賬戶收支查詢、資金賬戶管理

充值一次審核、充值記錄-查詢、取現(xiàn)手續(xù)辦理、取現(xiàn)記錄-查詢

六、內(nèi)部員工管理

七、業(yè)務中心報表管理

八、理財顧問-訪問端

九、投資客戶-訪問端

十、管理者-訪問端