海銀財富——中國第三方財富管理行業(yè)的頭部企業(yè)，主要是為高凈值人群提供資產(chǎn)配置服務。已于今年3月赴美上市的海銀財富于近期發(fā)布2020下半年財報，首次向市場公布業(yè)績。據(jù)悉，在2020年下半年，海銀財富總營收達8.69億元人民幣，同比增長40.7%；凈利潤8,367 萬元人民幣，同比增長84.3%。作為營收的重要貢獻來源，公司財富管理板塊的客戶新增資產(chǎn)配置金額達361億元人民幣，較上半年環(huán)比增長10.9%。企業(yè)發(fā)展增長動能良好，利潤貢獻達到半年度新高。

2020年，當疫情為很多企業(yè)發(fā)展按下暫停鍵時，海銀財富因時而謀，在堅持穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)上，積極適應客戶需求和市場變化，加快開展數(shù)字化轉(zhuǎn)型，建立理財師培訓體系，推動線上線下整合協(xié)同，開展多項專業(yè)活動。通過這些措施多管齊下，實現(xiàn)了“降本增效”。

數(shù)字化助力提質(zhì)增效

疫情對海銀財富既是挑戰(zhàn)更是機遇。據(jù)了解，疫情初期，公司部分業(yè)務因防疫政策受到諸多限制。海銀財富順勢加快開啟數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過建立線上化的客戶便捷操作及以客戶為中心的業(yè)務模式，實現(xiàn)千人千面定制化服務，積極打造一站式數(shù)字化財富管理平臺。?????

數(shù)字化戰(zhàn)略不僅是海銀財富適應形勢的應對策略，更是其推動未來創(chuàng)新發(fā)展的重要抓手。對海銀財富來說，實施數(shù)字化戰(zhàn)略的第一價值維度為“降本增效”。即通過推行“智能獲客、海銀直播間、合伙人計劃”等系列數(shù)字化舉措積極促進老客升級、新客增加，推動業(yè)績增長，進而實現(xiàn)增效的發(fā)展目標。同時，公司通過智能科技優(yōu)化流程，持續(xù)控制運營成本。

“未來，我們將通過業(yè)務線索獲取、精準內(nèi)容推送及移動審批和OA升級等方式提升運營效率。持續(xù)加強系統(tǒng)建設(shè)，是公司數(shù)字化建設(shè)的重點方向，也是企業(yè)下一階段提質(zhì)增效的核心點?！焙ｃy財富首席技術(shù)官朱樺總結(jié)道。

專業(yè)賦能企業(yè)發(fā)展

海銀財富專業(yè)賦能主要包括“打造大中臺”和“完善理財師培訓體系”兩個方面。

作為財富管理公司，專業(yè)能力無疑是企業(yè)發(fā)展的根基。自立司以來，海銀財富一直積極打造大“中臺”。同時成立針對超高凈值客戶的專家團隊，提供包含投資、保障、傳承、法稅、跨境的專業(yè)服務，滿足客戶的個性化需求。

除了中臺賦能前線，海銀財富的理財師團隊始終發(fā)揮著輸出專業(yè)、賦能業(yè)務的重要作用。理財師專業(yè)培訓體系的不斷發(fā)展升級也是實現(xiàn)企業(yè)營收利潤增長的重要舉措之一。

海銀財富現(xiàn)有近1700名理財師。為將其打造成專業(yè)突出、行為規(guī)范、服務優(yōu)質(zhì)、值得客戶信賴與托付的高競爭力團隊，海銀財富從團隊管理、潛能激發(fā)、知識技能等多維度對其進行有效培訓輔導，由“新人、成長、精英、管理”四大學院開展不同階段培養(yǎng)活動。其中，新人學院和成長學院主要推行“線上+線下混合式培訓”模式，助力提升業(yè)績。精英學院通過開展名企參訪活動開拓視野，并通過家族財富、投資者教育等課程提升學員綜合技能。管理學院旨在打造業(yè)內(nèi)為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務的專業(yè)團隊。未來，海銀財富理財師培養(yǎng)體系將繼續(xù)夯實搭建人才發(fā)展體系，提升理財師服務客戶全生命周期的專業(yè)技能，進一步助力企業(yè)提質(zhì)增效和長遠發(fā)展。

線上線下活動協(xié)同助力

2020年疫情打亂了世界的節(jié)奏，海銀財富根據(jù)市場形式的變化，上半年依托線上轉(zhuǎn)型發(fā)力，下半年聚焦線下高頻聯(lián)動，以線上線下相結(jié)合的形式開展各類專業(yè)活動。線上主要開展海銀直播間、空中智庫等活動；線下通過“請上來，走下去”和“十五周年答謝會”活動項目來拉近與客戶的距離，為客戶提供面對面交流機會和高質(zhì)量的服務。

公司通過“請上來”活動邀請海銀的大客戶先后11次走進企業(yè)總部，全方位了解企業(yè)。同時，海銀財富與合作機構(gòu)共同“走下去”，開展了51場賦能前線的活動。此外，“十五周年答謝會”先后在福建、長沙、杭州等15個城市舉辦，與客戶一起面對面聆聽行業(yè)智庫、財經(jīng)大咖們的智慧分享，了解配置熱點、捕捉財富機遇。

海銀財富舉辦的一系列線上線下活動形成閉環(huán)，增加了客戶的認可度和對企業(yè)的品牌認知，有力推動了業(yè)務的開展。

海銀財富2020下半年財報的靚麗表現(xiàn)充分展示了其正確的戰(zhàn)略策略及高效的實施。未來，海銀財富將繼續(xù)銳意進取，不斷創(chuàng)造新的價值，同時也向市場交出更加優(yōu)異的業(yè)績。