一、基本案情：

滕某公司（實際控制人朱某）以高額利息為誘餌，向社會公眾非法集資近14.5億元。雷某、李某通過大額取現(xiàn)、大額轉(zhuǎn)賬、同柜存取等方式協(xié)助朱某將非法集資款轉(zhuǎn)移。拱墅區(qū)人民檢察院以洗錢罪對雷某、李某提起公訴。人民銀行杭州中心支行對經(jīng)辦銀行啟動行政調(diào)查程序。

二、案件結(jié)果：

刑事判決：拱墅區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定雷某、李某犯洗錢罪，分別判有期徒刑并處罰金。

行政處罰：人民銀行杭州中心支行認(rèn)定：銀行柜臺網(wǎng)點(diǎn)未按規(guī)定對客戶的身份信息進(jìn)行調(diào)查、了解與核實驗證；銀行柜臺網(wǎng)點(diǎn)對客戶交易行為明顯異常且多次觸發(fā)反洗錢系統(tǒng)預(yù)警等情況，均未向內(nèi)部反洗錢崗位或上級行對應(yīng)的管理部門報告；銀行可疑交易分析人員對顯而易見的疑點(diǎn)不深究、不追查，并以不合理理由排除疑點(diǎn)，未按規(guī)定報送可疑交易報告。

經(jīng)辦銀行在反洗錢履職環(huán)節(jié)的上述違法行為，導(dǎo)致本案被告人長期利用該行渠道實施犯罪，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，對經(jīng)辦銀行罰款400萬元。

三、案例警示：

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)、大額交易和可疑交易報告義務(wù)，充分發(fā)揮反洗錢“第一防線”的作用。

公民個人應(yīng)避免被犯罪分子利用，保護(hù)自身利益，警惕詐騙、非法集資和洗錢活動，切勿出租、出借自己的身份證件和金融賬戶，辨別、防范非法集資，遠(yuǎn)離洗錢犯罪。