筆者持續(xù)記錄P2P最后的圈錢歷史

2016年，“網(wǎng)紅”P2P平臺(tái)“積木盒子”在市場(chǎng)受到追捧，筆者在那時(shí)也是一名信任該公司的投資人，當(dāng)年積木盒子進(jìn)行了一次業(yè)務(wù)分拆重組，其母公司品鈦集團(tuán)隨之誕生。同年9月，品鈦集團(tuán)一分為二，分拆后的兩家公司名字分別是積木拼圖集團(tuán)（下屬積木盒子、積木時(shí)代、企樂匯等業(yè)務(wù)）與品鈦集團(tuán)（下屬讀秒、璇璣、虹點(diǎn)基金、麥芬保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)）。董駿出任積木集團(tuán)CEO，積木盒子CEO依舊由謝群擔(dān)任，品鈦集團(tuán)CEO一職則由魏偉接任。2018年，品鈦正式在美國(guó)納斯達(dá)克上市。上述重組完成后，品鈦集團(tuán)與積木集團(tuán)各自成為獨(dú)立法人運(yùn)營(yíng)。

（長(zhǎng)期被投資人在微博和抖音喊話的雷軍）

2020年1月21日，經(jīng)緯中國(guó)合伙人萬(wàn)浩基、熙金資本創(chuàng)始合伙人郭佳等人退出了樂融多源董事行列。2020年3月30日，小米科技創(chuàng)始合伙人洪鋒從樂融多源（北京）科技有限公司主要人員中退出，不再擔(dān)任董事。樂融多源正是P2P平臺(tái)積木盒子運(yùn)營(yíng)方。經(jīng)緯中國(guó)、熙金資本和小米都曾經(jīng)是積木盒子投資方。

2020年7-8月，小米站后臺(tái)撤退，相關(guān)受益方紛紛撇開關(guān)系，注銷公司，做死賬，積木盒子公告說(shuō)轉(zhuǎn)型后再無(wú)下文，負(fù)責(zé)人拒絕露面，拒絕原通道還款，暗地轉(zhuǎn)移資金，多數(shù)投資人走上了現(xiàn)場(chǎng)維權(quán)之路，更多的人只能不停地給北京經(jīng)偵和金融局打電話咨詢，提供線索，或是向中央紀(jì)委黨風(fēng)政風(fēng)舉報(bào)相關(guān)部門的不負(fù)責(zé)行為。筆者作為投資人，始終沒有客服主動(dòng)聯(lián)系過。

持續(xù)圈錢放貸 拖延戰(zhàn)術(shù)逃避監(jiān)管

有投資者稱，積木旗下有一家公司，官宣是積木美行商務(wù)咨詢公司，實(shí)際上是一家放貸機(jī)構(gòu)，筆者也在企查查等相關(guān)平臺(tái)證實(shí)：積木美行一共有12家分公司，主要位于江西贛州和四川。目前，12家分公司都處于正常放貸的情況，既然積木集團(tuán)宣稱資不抵債，那么放貸資金從何而來(lái)？積木集團(tuán)100%控股成立了立鼎萊博（北京）科技公司，該公司再100%持股積木時(shí)代和積木美行，這兩家機(jī)構(gòu)分別在2020年4月和2020年6月緊急變更了法定代表人，目前正在申請(qǐng)公司名稱變更，為的就是撇開和積木集團(tuán)的關(guān)系。這險(xiǎn)惡用意可想而知。積木自己賺了無(wú)數(shù)人的血汗錢，卻通過一系列手段轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，出現(xiàn)資不抵債的官宣，企圖用最簡(jiǎn)單的伎倆逃避北京朝陽(yáng)經(jīng)偵和北京市金融辦的查處。

（立鼎萊博（北京）科技有限公司法人為陳超）

有資料顯示，積木盒子出借端讀秒催收聯(lián)系部分借款人改還款到以下賬戶：

戶名：北京盛元承安資產(chǎn)管理有限公司

開戶行：中國(guó)民生銀行北京媒體村支行

賬號(hào)：699812318

而盛元承安這家公司和積木盒子實(shí)控人董駿背后的實(shí)際關(guān)系是一體的，從積木盒子收割過去的債權(quán)都在盛元承安。如果董駿資不抵債無(wú)法還清出借人的欠款，那盛元承安，也就是董駿控制下的債權(quán)資產(chǎn)。

據(jù)媒體報(bào)道，積木盒子出借項(xiàng)目底層資產(chǎn)涉及多個(gè)云南公司，且這些公司的法人代表、高管，注冊(cè)地址、聯(lián)系電話等企業(yè)信息高度雷同，疑是積木盒子為自融而集中注冊(cè)的空殼公司。公開資料顯示，積木盒子的法人代表董駿，曾經(jīng)是云南中銘融資擔(dān)保有限公司以及其控股股東恒信悅?cè)A（北京）管理咨詢有限公司的法人代表。有出借人表示，“特別是在2020年1―2月期間，積木盒子向這些空殼公司發(fā)出大量借款，并在2月15日宣告平臺(tái)轉(zhuǎn)型，關(guān)閉所有回款通道?！?/p>

（投資人 @徽記大興）