零售條線的一線理財經(jīng)理或者客戶經(jīng)理工作很忙，而且通常是被動繁雜。如何能夠從隨波逐流、疲于應(yīng)對中解脫出來，高效完成指標(biāo)、提升業(yè)績的同時，實現(xiàn)自身職業(yè)發(fā)展？

1、要勤奮、愛思考，主動規(guī)劃、主動營銷

改變自身崗位定位，加強主觀能動性，從側(cè)重體力勞動轉(zhuǎn)變?yōu)榭粗刂橇趧?，工作中不要單純耗體力，更要勤于思考。

2、懂產(chǎn)品，攢截圖，主動進行小額實踐性訓(xùn)練

親身體驗客戶角度的金融場景旅程，從客戶維度把產(chǎn)品知識搞清楚，不斷積攢產(chǎn)品證據(jù)，強化服務(wù)能力，主動進行小額實踐性訓(xùn)練，培養(yǎng)營銷自信。

針對新產(chǎn)品或者主推產(chǎn)品進行廳堂流量的勤奮捕捉，存量客戶的精準(zhǔn)挖掘。

優(yōu)勢產(chǎn)品通常是有時限的，充分利用優(yōu)勢產(chǎn)品的價值，為更多客戶價值挖掘做好鋪墊。

3、有客戶，勤社交，學(xué)會與客戶服務(wù)型交流互惠合作

善待一切人，專業(yè)角度懂產(chǎn)品，社交角度主動服務(wù)客戶，在更多的客戶群體中營造積極、勤奮、親和的職業(yè)形象。

4、重效率，懂標(biāo)簽，做事務(wù)實、精準(zhǔn)目標(biāo)、做一得三

通過金融標(biāo)簽，尋找目標(biāo)客戶，提高勝率。特定產(chǎn)品的營銷，能夠與其他產(chǎn)品、客戶活動聯(lián)動，盡可能挖掘周邊價值。

客戶互動：針對產(chǎn)品的營銷，并非刻板地完成上級指派的任務(wù)，要真正完成客戶互動，并對重點或目標(biāo)客戶進行針對性交流。

精準(zhǔn)目標(biāo)：善于利用科技中臺的金融標(biāo)簽，給客戶做金融畫像，精耕存量客戶，定向營銷，提升工作效率，推動商機勝率。

5、積累資源、能力，理解經(jīng)營節(jié)奏

所見到的一切客戶，積攢的一切產(chǎn)品截圖，都使你更熟悉這個領(lǐng)域，更能駕馭這個領(lǐng)域的一些要求和營銷中需要跨域或解決的問題。

最后，作為零售一線，要把自身崗位價值，當(dāng)做一項事業(yè)來經(jīng)營，不斷提升以實踐經(jīng)驗服務(wù)于客戶的能力，既是自身的增值機會，也是長遠(yuǎn)職業(yè)發(fā)展的必須。

免責(zé)聲明：文中信息或表述僅供參考，不構(gòu)成對任何人的投資建議。