墨西哥臨近美國，引用美國的金融體系，擁有完善的銀行法規(guī)。近年來，隨著墨西哥政府不斷改善外資金融投資者準(zhǔn)入的條件，逐步取消與SOFOM資本有關(guān)的限制條件，不斷促進(jìn)外國對(duì)其投資，為墨西哥金融市場(chǎng)注入活水。SOFOM (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple)：中文為多功能金融公司?？蛇M(jìn)行融資，保理，貸款，發(fā)行 信貸，數(shù)字貨幣兌換等業(yè)務(wù)。

一、SOFOM的類型：
不受監(jiān)管的 SOFOM (Unregulated SOFOM)：后綴為 SOFOM E.N.R.。此形式為多數(shù)投資者的選擇。此類持牌機(jī)構(gòu)面臨的監(jiān)管較少，僅需要滿足反恐反洗錢等普通合規(guī)事項(xiàng)即可。此外，不受監(jiān)管的SOFOM無最低資本要求。但一般建議最低資本為25萬美金注冊(cè)資本到位，且需要向客戶和投資者披露，并在章程中體現(xiàn)。

受監(jiān)管的 SOFOM (Regulated SOFOM)：后綴為 SOFOM E.R.。如果控股股東是其他金融機(jī)構(gòu)或信貸機(jī)構(gòu)，且要從事金融業(yè)務(wù)，就需要受到墨西哥國家銀行和證券委員會(huì)(CNBV)監(jiān)管，稱之為受監(jiān)管的 SOFOM。此類持牌公司后續(xù)可以申請(qǐng)全銀行牌照。

二、SOFOM E.N.R 設(shè)立條件
1.需注冊(cè)1家墨西哥公司（建議為 Sociedad Anónima）；
2.需設(shè)立特殊金融業(yè)務(wù)章程，并獲批；
3.注冊(cè)資本：建議至少 25 萬美金，需實(shí)繳；
4.股東：至少 2 名股東; 可以是個(gè)人股東，也可以是公司股東；
5.董事：至少 2 名董事，其中要求必須 1 名墨西哥當(dāng)?shù)胤ㄈ舜恚?/span>
6.注冊(cè)地址：需要提供一個(gè)當(dāng)?shù)赜行ё?cè)地址。