業(yè)務(wù)盡職調(diào)查，是投資銀行業(yè)務(wù)流程中的環(huán)節(jié)。通過該環(huán)節(jié)，可以了解客戶的基本情況、業(yè)務(wù)模式、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)特征等，為后續(xù)開展各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)提供基礎(chǔ)信息。

在實(shí)踐中，由于缺乏相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定，一些機(jī)構(gòu)存在不按要求進(jìn)行業(yè)務(wù)盡職調(diào)查的行為，有的甚至以商業(yè)秘密為由規(guī)避盡責(zé)義務(wù)。對(duì)此，銀保監(jiān)會(huì)高度重視，多次發(fā)布通知，對(duì)相關(guān)要求進(jìn)行了明確。

近期，銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)（集團(tuán)）業(yè)務(wù)盡職調(diào)查有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），就進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)（集團(tuán)）業(yè)務(wù)不盡責(zé)問題進(jìn)行規(guī)范，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營?！锻ㄖ纷?022年10月1日起執(zhí)行，有效期至2024年9月30日。

一、《通知》主要有哪些內(nèi)容？

1、明確商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立全面有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，內(nèi)控機(jī)制。

2、強(qiáng)調(diào)各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要按照本行內(nèi)部制度規(guī)定及監(jiān)管部門要求，嚴(yán)格履行相應(yīng)程序，做好各類業(yè)務(wù)的審查審批工作。

3、提出加強(qiáng)與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的合作，共同提升銀行保險(xiǎn)行業(yè)整體風(fēng)控水平。

4、督促銀行 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切實(shí)落實(shí)相關(guān)主體責(zé)任，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)。

5、推動(dòng)形成有利于提高金融資源配置效率的良好市場(chǎng)環(huán)境。

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