非法集資案件存在較大差異性，從業(yè)應(yīng)當做好調(diào)查研究，避免涉罪

代理了多起非法集資類刑事辯護案件，最大的感觸就是這類案件辦案差異性大，地域差異、個案差異以及階段性差異。

第一地域差異性大。《刑法修正案十一》和《防范和處置非法集資條例》頒布施行后，各地對于非法集資案件的打擊力度加大。雖然有明確的立案追訴標準和量刑幅度，但是此類案件的集資數(shù)量特別巨大，由此導(dǎo)致無法準確適用法律。比如按照規(guī)定集資數(shù)額達5000萬元以上數(shù)額特別巨大，根據(jù)規(guī)定，應(yīng)當處十年以上有期徒刑，并處罰金。在一些三四線城市，集資款數(shù)量與一線城市的集資款數(shù)量不屬于同一量級，由此會導(dǎo)致各地對于集資款數(shù)額的認定有非常大的差異。

比如上海、北京等地，動不動集資款數(shù)量就數(shù)十億、百億甚至過千億級別。但是在三四線城市可能遠不會達到如此量級。

如此情形下，5000萬元的與50億元的量刑幅度如何從數(shù)量上進行統(tǒng)一適用量刑？這是現(xiàn)實。

第二個案差異大。此類案件中，常見的罪名是集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。一個屬于金融詐騙犯罪，一個屬于破壞金融秩序犯罪，二罪本身的量刑差異就大。除此之外，職位、作用、吸收金額以及退贓退賠都會影響定罪量刑。在個案中，如果任職行政、內(nèi)勤類職能部門的經(jīng)理，有可能不會定罪。而對于財務(wù)、業(yè)務(wù)部門的認定就較為嚴格。吸收對象不同也可能影響定罪量刑。比如集資的對象更多的是親友的，與全部面向陌生群體又不一樣。

第三階段性差異大。此類案件屬于群體性案件，不僅涉及金額大、地域廣、人數(shù)多，主要是造成的危害性大。辦案機關(guān)的追贓壓力非常大。尤其是《防范和處置非法集資條例？出臺后，有些地方也出臺了相應(yīng)的細化規(guī)定或者內(nèi)部指導(dǎo)意見等，加大追繳力度。所以，在某些階段能夠積極退贓退賠的，可能獲取更大的空間，比如不起訴或者不羈押等。

在涉眾型經(jīng)濟犯罪案件中，也難免會出現(xiàn)泥沙俱下，事實認定不清的情況，比如掛單不區(qū)分、知情與否不審查以及掛名情況不考慮等。對于這些案件，根據(jù)自身的需要開展辯護，即使在同一個案件中，也有特殊情況。如果存在無罪、從輕/減輕處罰情節(jié)的，一定要盡最大的努力開展辯護，包括自我辯解。

對于這種法定犯罪案件，更多的要審查初入社會的年輕群體的認知問題。前兩天看到一則報道，在幫信罪案件中，90%以上的群體都是初犯、偶犯，而且年輕群體占比巨大。

如何解決這些問題，如果病入膏肓時才介入治療，為時已晚。病在腠里時就要防范。對于大學生、初入社會的年輕群體應(yīng)當掌握一定的法律知識（在大學階段要學習好法律基礎(chǔ)，尤其是刑法中關(guān)于法定犯罪的罪名，一定要了解）。另外，就是增加防范的心理意識。不要想著躺著就能賺錢（幫信罪中，很多的人都是這種認識，提供銀行卡、手機卡就能賺錢）。第三如果不掌握資本、金融知識，要加強學習。比如從事某些金融活動，從業(yè)的主體需要具備經(jīng)營資質(zhì)（比如私募等），避免入職的公司沒有相應(yīng)資質(zhì)，讓自己吃了瓜撈。

具體而言，以老年人為銷售群體類、吸儲/囤貨返息類、電話催收債務(wù)/轉(zhuǎn)讓債權(quán)類、銷售/拍賣期貨/字畫收藏品等，入職這些單位，應(yīng)當有初步的調(diào)查分析，避免入職即犯罪。

對于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)人員，也一定要留意入職的單位是否在開展集資活動，如果搭建、維護運營的網(wǎng)站、客戶端等存在債權(quán)轉(zhuǎn)讓、發(fā)布借款（融資）標的等情形的，務(wù)必考察清楚單位資質(zhì)、資金是否回流/被某些特定人控制等。