2022年1月，中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》，提出明確工作目標(biāo)：到2025年，建立形成多層次、廣覆蓋、有差異的數(shù)字?融體系基本框架，數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得顯著成效。要求科學(xué)制定數(shù)字化發(fā)展戰(zhàn)略，將數(shù)字化轉(zhuǎn)型納?整體戰(zhàn)略規(guī)劃，長期投?、持續(xù)推進(jìn)。要積極利用科技賦能，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營管理活動(dòng)的數(shù)字化升級(jí)。要求高管層統(tǒng)籌負(fù)責(zé)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，建立數(shù)字化戰(zhàn)略委員會(huì)或轉(zhuǎn)型領(lǐng)導(dǎo)小組，明確專職或牽頭部門，開展整體架構(gòu)和體制機(jī)制設(shè)計(jì)，總分支、各條線全?落地。強(qiáng)化數(shù)據(jù)能力與科技能力建設(shè)：加強(qiáng)?數(shù)據(jù)戰(zhàn)略規(guī)劃，健全數(shù)據(jù)治理體系。

2022年1月，中國人民銀行印發(fā)《金融科技發(fā)展規(guī)劃（2022-2025年）》，提出新時(shí)期金融科技發(fā)展指導(dǎo)意見，明確金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的總體部署、重點(diǎn)任務(wù)和實(shí)施保障，代表著以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為主線的金融科技發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入新的階段，金融科技成為推動(dòng)金融轉(zhuǎn)型升級(jí)新引擎，充分發(fā)揮金融科技賦能作用，推動(dòng)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

然而，國內(nèi)很多銀行雖然逐步在推行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，但目前很多銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)

型戰(zhàn)略不清晰、數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才不夠多、數(shù)字化轉(zhuǎn)型級(jí)不匹配，很多銀行的高中基層干部及核心骨干對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型還缺少科學(xué)地推行方法、不清楚行業(yè)內(nèi)標(biāo)桿銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型成功案例，大部分銀行還沒有取得令人滿意的成果。

銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)從過去的局部數(shù)字化轉(zhuǎn)型向全面數(shù)字化轉(zhuǎn)型轉(zhuǎn)變、從過去的企業(yè)級(jí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型向生態(tài)型數(shù)字化轉(zhuǎn)型轉(zhuǎn)變、從過去的銀行公域營銷為主向銀行私域營銷為主轉(zhuǎn)變、從過去的被動(dòng)數(shù)據(jù)治理為主向銀行主動(dòng)數(shù)據(jù)治理為主轉(zhuǎn)變，基于以上問題和需求，我們結(jié)合多年的咨詢經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)實(shí)踐，為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型核心人員量身定制學(xué)習(xí)方案，為商業(yè)銀行打造一支高水平、強(qiáng)技能、專業(yè)化的銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型隊(duì)伍。

二、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型模型

銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論非常重要，對(duì)于銀行能否在銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型領(lǐng)域取得成功起到?jīng)Q定性作用。結(jié)合國內(nèi)外銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型相關(guān)研究資料及實(shí)踐情況總結(jié)提煉，我們制定銀行“163”數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體解決方案，認(rèn)為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型可以從戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)、戰(zhàn)斗力三個(gè)層次的10個(gè)維度，幫助銀行整體規(guī)劃、重點(diǎn)突破、逐步深化，知行果合一，快速取得數(shù)字化轉(zhuǎn)型滿意的效果！銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型“163”模型，具體如下圖所示：

三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程設(shè)計(jì)思路

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮下，眾多銀行都在加大數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才的培養(yǎng)力度，想方設(shè)法地快速、批量培養(yǎng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才。根據(jù)銀行“163”數(shù)字化轉(zhuǎn)型整體解決方案，基于銀行開展銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的需要，了解銀行銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型普遍存在的問題和發(fā)展需求，結(jié)合當(dāng)前的銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢(shì)，我們?cè)O(shè)計(jì)了8門核心課程，通過8門核心課程的學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)以及聯(lián)合共創(chuàng)，系統(tǒng)掌握銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論，輸出個(gè)性化、差異化的銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案。同時(shí)，我們也可以根據(jù)客戶特殊需要有針對(duì)性地設(shè)計(jì)培訓(xùn)內(nèi)容，定制高質(zhì)量、高效率的培訓(xùn)方案，助力銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型人員蛻變成長、實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值，從而幫助銀行實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、高質(zhì)量發(fā)展。

四、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程基本介紹

課程特色：

? 前沿性：創(chuàng)新銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型搭建解決思路，深度剖析線上、線下聯(lián)動(dòng)多場(chǎng)景搭建與場(chǎng)景營銷活動(dòng)實(shí)戰(zhàn)策略，為銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型提出新的增長點(diǎn)。

? 原創(chuàng)性：引導(dǎo)學(xué)員從銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的全流程出發(fā)，深度思考、規(guī)劃先行、重點(diǎn)突出，提出原創(chuàng)的方法論，為開發(fā)潛在客戶提供系統(tǒng)性建議。

? 實(shí)戰(zhàn)性：注重案例分析、互動(dòng)交流，多層次、多角度引導(dǎo)學(xué)員落地實(shí)操管理，理論與實(shí)踐相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)知行合一、知行果合一。

學(xué)員收獲:

? 學(xué)習(xí)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型破局的方法、步驟及標(biāo)桿案例。

? 學(xué)習(xí)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)的方法、步驟及標(biāo)桿案例。

? 學(xué)習(xí)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型成功的方法、步驟及標(biāo)桿案例。

授課老師： 堅(jiān)鵬 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型導(dǎo)師

授課特點(diǎn):

? 煥發(fā)精神

? 啟發(fā)思考

? 激發(fā)行動(dòng)

授課風(fēng)格：

? 以案例的方式解讀原創(chuàng)方法論

? 以互動(dòng)的方式增強(qiáng)學(xué)員獲得感

? 以咨詢的方式提高培訓(xùn)實(shí)效性

培訓(xùn)對(duì)象：

需要學(xué)習(xí)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的從業(yè)人士。

課程設(shè)置時(shí)間：

核心授課8天，具體課程主題、上課時(shí)間及上課方式可以根據(jù)客戶需要進(jìn)行選擇或定制。

五、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程設(shè)置

六、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程大綱

課程一：《BLM銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略》

一、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之知

1. BLM銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論介紹

2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型差距與標(biāo)桿分析

3. 銀行數(shù)字化分析

4. 銀行數(shù)字化戰(zhàn)略

5. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)

6. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型體系建設(shè)

二、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之行

1. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型方案解碼

2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型關(guān)鍵任務(wù)

3. 銀行數(shù)字化人才

4. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型督導(dǎo)

5. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型考核評(píng)價(jià)

三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之果

1. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型結(jié)果分析與應(yīng)用

2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型迭代改進(jìn)

3. 銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力與文化

課程二：《全國性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略研究》

一、中國工商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略研究

二、中國建設(shè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略研究

三、中國農(nóng)業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略研究

四、中國銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略研究

五、興業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略研究

課程三：《招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略研究》

一、招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之知行果

二、2014年招商銀行制定輕型銀行戰(zhàn)略

三、2017年招商銀行推行一體兩翼戰(zhàn)略

四、2018年招商銀行打造零售銀行3.0模式

五、2021年招商銀行打造招行3.0模式

課程四：《銀行數(shù)字化營銷》

一、銀行數(shù)字化營銷發(fā)展現(xiàn)狀

二、銀行數(shù)字化營銷能力分析

三、金融場(chǎng)景搭建與獲客

四、招商銀行場(chǎng)景營銷案例研究

五、銀行數(shù)字化運(yùn)營核心思路及方法

六、營銷活動(dòng)策劃與銀行數(shù)字化營銷能力提升行動(dòng)

課程五：《銀行私域營銷——快速實(shí)現(xiàn)批量化、精準(zhǔn)化、場(chǎng)景化營銷》

一、銀行私域營銷解碼

二、銀行私域客戶畫像

三、銀行私域運(yùn)營模式與實(shí)戰(zhàn)案例

四、建立分支行多級(jí)協(xié)同的私域運(yùn)營管理體系

五、企微私域社群運(yùn)營方法及案例

六、銀行私域社群運(yùn)營案例介紹

課程六：《銀行對(duì)公客戶數(shù)字化場(chǎng)景營銷案例萃取與行動(dòng)落地》

一、招商銀行薪福通4.0數(shù)字化場(chǎng)景營銷案例萃取

二、平安銀行對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化場(chǎng)景營銷案例萃取

三、南京銀行小微金融數(shù)字化場(chǎng)景營銷萃取

四、銀行行動(dòng)方案研討及匯報(bào)

課程七：《數(shù)字化背景下銀行同業(yè)核心產(chǎn)品及營銷策略解讀》

一、銀行數(shù)字化思維創(chuàng)新

二、招商銀行同業(yè)核心產(chǎn)品轉(zhuǎn)型案例分析

三、寧波銀行同業(yè)核心產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀分析

四、農(nóng)業(yè)銀行小微企業(yè)信貸產(chǎn)品分析

五、挖掘他行優(yōu)質(zhì)客戶五大策略

課程八：《銀行數(shù)字化運(yùn)營》

一、招商銀行數(shù)字化運(yùn)營之知行果分析

二、銀行數(shù)字化運(yùn)營解碼

三、BLM銀行數(shù)字化運(yùn)營方法論介紹

四、有效推進(jìn)銀行數(shù)字化運(yùn)營工作的6大關(guān)鍵

五、有效推進(jìn)銀行數(shù)字化運(yùn)營工作的9大步驟

六、銀行數(shù)字化運(yùn)營之行動(dòng)案例

課程九：《銀行場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營成功之道》

一、場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營之破局

二、場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營之升級(jí)

三、C端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營成功之道

四、B端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營成功之道

五、G端場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營成功之道

六、《網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)景金融建設(shè)運(yùn)營成功之道》

課程十：《基于標(biāo)桿銀行案例研究的銀行APP運(yùn)營成功之道》

一、APP銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)運(yùn)營五點(diǎn)分析（難點(diǎn)、重點(diǎn)、痛點(diǎn)、特點(diǎn)與關(guān)鍵點(diǎn)）

二、招商銀行APP知行果分析與成功之路

三、手機(jī)銀行APP與生活A(yù)PP融合策略

四、通過招商銀行案例學(xué)習(xí)如何進(jìn)行金融場(chǎng)景建設(shè)與獲客

五、通過招商銀行案例學(xué)習(xí)如何進(jìn)行活動(dòng)運(yùn)營

六、通過招商銀行案例學(xué)習(xí)如何進(jìn)行內(nèi)容運(yùn)營

課程十一：《遠(yuǎn)程銀行建設(shè)與長尾客戶數(shù)字化運(yùn)營之道》

一、遠(yuǎn)程銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、遠(yuǎn)程銀行建設(shè)五大痛點(diǎn)與解決措施

三、遠(yuǎn)程銀行建設(shè)五大關(guān)鍵策略

四、長尾客戶數(shù)字化運(yùn)營的三大原因

五、長尾客戶數(shù)字化運(yùn)營的五大步驟

六、長尾客戶全生命周期運(yùn)營策略

課程十二：《銀行數(shù)字化風(fēng)控》

一、商業(yè)銀行數(shù)字化風(fēng)控與傳統(tǒng)風(fēng)控

二、商業(yè)銀行數(shù)字化風(fēng)控發(fā)展現(xiàn)狀分析

三、商業(yè)銀行數(shù)字化風(fēng)控主要應(yīng)用場(chǎng)景及實(shí)施路徑

四、商業(yè)銀行數(shù)字化風(fēng)控架構(gòu)、體系與模型

五、商業(yè)銀行數(shù)字化風(fēng)控的重要建議

課程十三：《金融科技如何賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

一、金融科技整體情況研究

二、5G賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

三、金融科技賦能銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型

四、招商銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例研究

課程十四：《金融科技助力普惠金融新成效》

一、金融科技與普惠金融的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

二、金融科技助力普惠金融創(chuàng)新與變革

三、金融科技助力普惠金融的五大成功案例

課程十五：《數(shù)字人民幣創(chuàng)新及金融場(chǎng)景應(yīng)用》

一、認(rèn)識(shí)數(shù)字貨幣

二、數(shù)字人民幣主要市場(chǎng)情況

三、數(shù)字人民幣主要影響

四、數(shù)字人民幣7大主要應(yīng)用場(chǎng)景

五、銀行如何做好推廣數(shù)字人民幣準(zhǔn)備工作

六、數(shù)字人民幣推廣風(fēng)險(xiǎn)防控

課程十六：《銀行數(shù)據(jù)治理政策解讀及體系創(chuàng)新》

一、銀行數(shù)據(jù)治理解碼

二、銀行數(shù)據(jù)治理政策解讀

三、銀行數(shù)據(jù)治理體系規(guī)劃和實(shí)施路徑

四、監(jiān)管數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)和數(shù)據(jù)問題解決策略

五、數(shù)據(jù)治理案例介紹

課程十七：《銀行員工如何提升數(shù)字化能力》

一、銀行員工數(shù)字化轉(zhuǎn)型之知

1. KART(知行果時(shí))員工數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論介紹

2. 員工數(shù)字化轉(zhuǎn)型差距與標(biāo)桿分析

3. 員工數(shù)字化轉(zhuǎn)型分析（6看分析法）

4. 員工數(shù)字化能力模型設(shè)計(jì)

二、銀行員工數(shù)字化轉(zhuǎn)型之行

1. 員工數(shù)字化能力提升

2. 員工數(shù)字化業(yè)績提升

三、銀行員工數(shù)字化轉(zhuǎn)型之果

1. 員工數(shù)字化轉(zhuǎn)型結(jié)果分析與應(yīng)用

2. 員工數(shù)字化轉(zhuǎn)型迭代改進(jìn)

課程十八：《銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力提升之道》

一、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型給領(lǐng)導(dǎo)力帶來全方位的重要影響

二、銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力模型設(shè)計(jì)與應(yīng)用

三、銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力提升需要具備六大數(shù)字化思維

四、銀行數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力6大提升舉措

課程十九：《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型培訓(xùn)推進(jìn)、評(píng)價(jià)及改進(jìn)》

一、如何有效推進(jìn)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型培訓(xùn)工作

二、如何系統(tǒng)評(píng)價(jià)階段性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型培訓(xùn)提升效果

三、如何建立科學(xué)的銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型培訓(xùn)評(píng)價(jià)機(jī)制

四、如何全面改進(jìn)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型培訓(xùn)工作

七、培訓(xùn)方案實(shí)施流程

1、項(xiàng)目調(diào)研：通過電話溝通、線上會(huì)議、現(xiàn)場(chǎng)訪談、資料收集等多種方式了解銀行銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展現(xiàn)狀及銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)運(yùn)營需求，明確目前的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)（可以根據(jù)客戶意愿選擇合適的調(diào)研方式）；

2、定制方案：根據(jù)調(diào)研診斷情況和銀行的實(shí)際情況制定可落地的學(xué)習(xí)實(shí)施方案，包括學(xué)習(xí)內(nèi)容、學(xué)習(xí)時(shí)間、學(xué)習(xí)進(jìn)度以及是否需要輔導(dǎo)輸出相應(yīng)成果等，可以根據(jù)原來設(shè)計(jì)的8門核心課程基礎(chǔ)之上，可以選擇全部課程或部分合適的課程，也可以增加、刪除一些相關(guān)內(nèi)容；

3、實(shí)施培訓(xùn)：根據(jù)客戶實(shí)際情況選擇上課時(shí)間、上課方式，可以選擇現(xiàn)場(chǎng)授課、線上直播或線上錄播等多種方式進(jìn)行課程學(xué)習(xí)，包括知識(shí)講解、數(shù)據(jù)分析、案例萃取、分組討論、學(xué)員分享、現(xiàn)場(chǎng)答疑等多種方式；

4、輔導(dǎo)輸出：強(qiáng)調(diào)學(xué)以致用，輔助學(xué)習(xí)內(nèi)容轉(zhuǎn)化和落地。輔導(dǎo)小組組長組織大家進(jìn)行研討，研討銀行自身資源與能力、客戶痛點(diǎn)等，制定銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略、設(shè)計(jì)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)路徑、設(shè)計(jì)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)施方案及行動(dòng)計(jì)劃等，組織各小組匯報(bào)研討成果并輔導(dǎo)修改完善。（說明，輔導(dǎo)輸出模塊可以自行選擇，如果選擇，輔導(dǎo)時(shí)間、輔導(dǎo)計(jì)劃協(xié)商確定，另行單獨(dú)收費(fèi)）

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