債權轉(zhuǎn)讓的基本原理

1.債權轉(zhuǎn)讓的概念

債權轉(zhuǎn)讓，也叫債權讓與，是指在不改變債的內(nèi)容的前提下，轉(zhuǎn)讓人將其對債務人的債權移轉(zhuǎn)于第三人的法律行為。債權轉(zhuǎn)讓有廣義和狹義之分，狹義的債權轉(zhuǎn)讓指依據(jù)債權轉(zhuǎn)讓合同發(fā)生的債權移轉(zhuǎn)行為，即意定的債權轉(zhuǎn)讓。廣義的債權轉(zhuǎn)讓不僅包括狹義的債權轉(zhuǎn)讓，還包括根據(jù)生效法律文書或法律規(guī)定發(fā)生的債權移轉(zhuǎn)，即法定的債權轉(zhuǎn)讓。本文主要探討狹義的債權轉(zhuǎn)讓，即意定的債權轉(zhuǎn)讓。根據(jù)債權轉(zhuǎn)讓的性質(zhì)進行分類，債權轉(zhuǎn)讓既有民法上的債權轉(zhuǎn)讓，比如合同債權的轉(zhuǎn)讓，也有商法上的債權轉(zhuǎn)讓，比如匯票、本票等，其流通性極大，本文主要探討民法上的債權轉(zhuǎn)讓。

2.債權轉(zhuǎn)讓的主體

債權轉(zhuǎn)讓的主體為債權人（轉(zhuǎn)讓人）、第三人（受讓人），雖然債權轉(zhuǎn)讓對債務人的履行會產(chǎn)生一定影響，但債務人不是債權轉(zhuǎn)讓行為的當事人。在特殊情況下，債權的管理人、繼承人可以作為債權轉(zhuǎn)讓人，比如破產(chǎn)管理人有權作為合同一方轉(zhuǎn)讓債務人對他人享有的債權。

3.債權轉(zhuǎn)讓的客體

債權轉(zhuǎn)讓的客體，即作為債權轉(zhuǎn)讓標的的對象。一般而言，非人身性的財產(chǎn)權益的債權都可以作為債權轉(zhuǎn)讓的客體，并無特別限制。具體到破產(chǎn)程序中，只要是可用金錢量化的財產(chǎn)性權利都可以作為轉(zhuǎn)讓的標的，債務人與債權人約定不得轉(zhuǎn)讓的除外，包括合同權利、不當?shù)美畟鶛?、無因管理之債權。

4.債權轉(zhuǎn)讓的對價

債權轉(zhuǎn)讓既可以是有償?shù)模部梢允菬o償?shù)?，債權轉(zhuǎn)讓有無對價，不影響債權轉(zhuǎn)讓的成立與生效。但需要指出，在破產(chǎn)程序中，管理人代表債務人轉(zhuǎn)讓債務人對他人的債權的，不僅需要按照破產(chǎn)法規(guī)定報債權人委員會或人民法院，而且需要受讓方支付合理對價，管理人不得無償轉(zhuǎn)讓債務人對外享有的債權。

5.債權轉(zhuǎn)讓的通知

對于債權轉(zhuǎn)讓通知，《民法典》第五百四十六條規(guī)定，“債權人轉(zhuǎn)讓債權，未通知債務人的，該轉(zhuǎn)讓對債務人不發(fā)生效力。債權轉(zhuǎn)讓的通知不得撤銷，但是經(jīng)受讓人同意的除外”。債權轉(zhuǎn)讓通知在債權轉(zhuǎn)讓制度中具有至關重要的作用，筆者將從以下幾個方面予以論述：

（1）通知的主體

各國對債權轉(zhuǎn)讓通知的主體規(guī)定不一，有認為只有轉(zhuǎn)讓人才是發(fā)出債權轉(zhuǎn)讓通知的適格主體，受讓人發(fā)出的債權轉(zhuǎn)讓通知不具有通知的效力，比如《日本民法典》；有認為轉(zhuǎn)讓人和受讓人得為通知，比如《法國民法典》和我國臺灣地區(qū)“民法典”。根據(jù)《民法典》的條文和相關立法文件顯示，我國采取的是債權人通知模式，即債權人作為發(fā)出通知的主體，但在法釋2001第12號第6條第1款規(guī)定金融資產(chǎn)管理有限公司受讓國有銀行債權的，可以作為受讓人發(fā)出通知。在破產(chǎn)程序中，債權轉(zhuǎn)讓通知的主體，應為債權人，受讓人的通知對債務人不生轉(zhuǎn)讓之效力，但在下文債權收購場合，因需經(jīng)歷收購人發(fā)布收購要約和債權人登記等程序，債權收購完成的，收購人作為受讓人的通知具有通知效力。

（2）通知的形式和內(nèi)容

我國《民法典》未對通知的形式作具體規(guī)定，只要債務人能夠?qū)嶋H收的方式都可以作為通知的形式；法釋2001第12號第6條第1款規(guī)定了可以以公告的方式進行通知，當然該司法解釋有其特殊的歷史背景，不能由此得出可以在一般民事債權轉(zhuǎn)讓中可以以公告方式通知債務人，更不能得出破產(chǎn)程序中可以以公告方式通知管理人。在破產(chǎn)程序中，轉(zhuǎn)讓通知應直接書面送給管理人，不得以口頭形式，更不得以公告形式，債權轉(zhuǎn)讓通知的內(nèi)容應包括雙方債權轉(zhuǎn)讓的意思表示和債務人應向受讓人履行清償義務的指令。

（3）通知的效力

債權轉(zhuǎn)讓通知不影響轉(zhuǎn)讓人和受讓人之間債權轉(zhuǎn)讓合同的效力，根據(jù)《民法典》之規(guī)定，債權轉(zhuǎn)讓通知到達債務人，才對債務人產(chǎn)生債權轉(zhuǎn)讓的拘束力。換言之，債權轉(zhuǎn)讓通知到達債務人，債務人始負有向受讓履行債務的義務，債務人依法可以用其對讓與人的債權主張抵銷，需要指出的是，在破產(chǎn)受理后受讓人受讓的他人對債務人的債權不得和受讓人原對債務人的債務進行抵銷。

（4）通知的撤回與撤銷

債權轉(zhuǎn)讓通知撤回的，需撤回的通知早于債權轉(zhuǎn)讓通知或同時到達債務人，否則不得撤回，債權轉(zhuǎn)讓的撤回不需要經(jīng)債務人同意。

債權轉(zhuǎn)讓通知原則上不得撤銷，除非經(jīng)受讓人與轉(zhuǎn)讓人共同同意，在破產(chǎn)程序中，經(jīng)法院確認的債權轉(zhuǎn)讓行為，其通知不得撤銷，除非讓與人有確實充分的證據(jù)證明債權轉(zhuǎn)讓有欺詐和脅迫行為的存在，不撤銷將顯著侵害讓與人權利。

6.從權利的取得問題

《民法典》第五百四十七條規(guī)定，“債權人轉(zhuǎn)讓債權的，受讓人取得與債權有關的從權利，但是該從權利專屬于債權人自身的除外。受讓人取得從權利不因該從權利未辦理轉(zhuǎn)移登記手續(xù)或者未轉(zhuǎn)移占有而受到影響?！眰鶛噢D(zhuǎn)讓，受讓人取得債權所對應的抵押權、質(zhì)押權等從權利。實踐中，有抵押人主張債權轉(zhuǎn)讓的，受讓人可以請求抵押人變更抵押、質(zhì)押登記，未進行相應的變更登記的，受讓人不能取得抵押權、質(zhì)押權。

來源：企業(yè)破產(chǎn)與重組研究會【覃萬秋：破產(chǎn)程序債權轉(zhuǎn)讓法律問題研究】

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