01

時代背景：數(shù)字經(jīng)濟的時代變革，千行百業(yè)需要深度重塑生產(chǎn)關(guān)系，聯(lián)動生產(chǎn)要素，調(diào)動金融要素，提高生產(chǎn)力

黨的二十大擘畫了全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家、以中國式現(xiàn)代化全面推進中華?族偉大復(fù)興的宏偉藍圖，吹響了奮進新征程的時代號?。千行百業(yè)處在數(shù)字化、全球化快速發(fā)展的數(shù)字經(jīng)濟時代下，以全面數(shù)智化轉(zhuǎn)型的方式重塑生產(chǎn)關(guān)系是企業(yè)迎時代發(fā)展潮流的大趨勢，各行各業(yè)都需要以創(chuàng)新為動力、以平臺為支撐、以生態(tài)為中心，充分利用技術(shù)提高企業(yè)生產(chǎn)力。目前，企業(yè)普遍面臨著創(chuàng)新調(diào)整、產(chǎn)業(yè)升級的挑戰(zhàn)，數(shù)字經(jīng)濟作為繼農(nóng)業(yè)經(jīng)濟、工業(yè)經(jīng)濟之后，又一深刻影響和改變?nèi)祟惿鐣l(fā)展模式的重要經(jīng)濟形態(tài)，也是推動中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎。

02

轉(zhuǎn)型之路：產(chǎn)融數(shù)字化的升遷需要戰(zhàn)略級司庫的數(shù)智化轉(zhuǎn)型思路

大數(shù)據(jù)、人工智能、移動互聯(lián)網(wǎng)等數(shù)字技術(shù)的飛速發(fā)展，是企業(yè)數(shù)化轉(zhuǎn)型的催化劑，數(shù)字化的產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)要素與現(xiàn)代金融資源要素將會更加便利的在企業(yè)和金融機構(gòu)間流動。建設(shè)戰(zhàn)略級全球司庫是企業(yè)數(shù)字化變革的切入點和突破口，充分使用數(shù)字技術(shù)，引入智能化手段，從思維上突破 “資金管理” 的范疇，從手段上更科學(xué)地統(tǒng)籌全集團、全口徑的金融資源，從運營上更有效地配置生產(chǎn)要素，從創(chuàng)新上更智慧實現(xiàn)業(yè)財融合賦能?控價值，是中國式戰(zhàn)略級司庫的數(shù)智化的轉(zhuǎn)型思路。

03

數(shù)字經(jīng)濟資金管理新范式：用友BIP戰(zhàn)略級全球司庫的體系建設(shè)

用友全球司庫深耕行業(yè) 20 余年，依托以企業(yè)流動性管理為核心的司庫產(chǎn)品系列，持續(xù)引領(lǐng)企業(yè)在資金管理領(lǐng)域的市場方向。在數(shù)據(jù)經(jīng)濟時代，用友基于數(shù)智化底座打造了戰(zhàn)略級的司庫產(chǎn)品，融合行業(yè)實踐與用友專業(yè)思索，為企業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型提供了司庫體系建設(shè)的新范式。

深化業(yè)財融合的內(nèi)部場景

從手工到標準，從標準到自動，從自動到智能，全球司庫打通業(yè)務(wù)經(jīng)營到資金結(jié)算的全流程，落實企業(yè)高質(zhì)量管理要求，提高資金結(jié)算效率，貫徹業(yè)財融合新深度，智能化實現(xiàn)資金流動的監(jiān)測與安全合規(guī)。

豐富資金營運的金融資源

打造多元化、多層級的全球資金池、集團票據(jù)池、多級次的融資現(xiàn)金池、應(yīng)收應(yīng)付池等管理平臺，引入專業(yè)化金融服務(wù)模式，實現(xiàn)金融資源的統(tǒng)籌管控，滿足對本外幣現(xiàn)金資源、債務(wù)融資、授信擔(dān)保、供應(yīng)鏈金融、外匯 衍生品等金融資源的動態(tài)實時分析，提高金融資源精準配置能力，切實降低資金營運成本。

優(yōu)化資金計劃與流動性管控

基于歷史經(jīng)營實踐數(shù)據(jù)，引入算法模型工具，構(gòu)筑多維資金預(yù)算和流動性管理平臺，確保資金精準預(yù)測和資金籌劃前瞻性，將流動性管控前置到業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，達到防范?險平衡收益的最佳資金配比目標。

量化經(jīng)營收益的數(shù)智風(fēng)控

利用場景化模型庫、算法庫和全面挖掘數(shù)據(jù)價值的計算能力，對業(yè)務(wù)及司庫數(shù)據(jù)等進行全流程、多維度、全方位的大數(shù)據(jù)分析，強化戰(zhàn)略決策支持；通過打造?險管控平臺，實現(xiàn)量化?險管理，在業(yè)務(wù)模型中建立?險探針，并鏈接外部實時市場數(shù)據(jù)，沉淀內(nèi)部海量財資數(shù)據(jù)，通過頭寸預(yù)警、VaR值計算等分析模型支撐企業(yè)資金風(fēng)險的防控，量化評估資金收益預(yù)期。

更多戰(zhàn)略級司庫新范式詳見《用友戰(zhàn)略級全球司庫白皮書》

04

關(guān)鍵要義：用友BIP戰(zhàn)略級全球司庫的關(guān)鍵要義

在數(shù)據(jù)經(jīng)濟時代，高質(zhì)量發(fā)展有一個特別重要的路徑，就是創(chuàng)新驅(qū)動；創(chuàng)新驅(qū)動需要有高瞻遠矚的頂層設(shè)計和基礎(chǔ)要素的支撐，戰(zhàn)略級司庫建設(shè)的關(guān)鍵要義就體現(xiàn)在如何理解數(shù)智時代的資金管理的關(guān)鍵特征，如何利用好數(shù)智時代的新技術(shù)、新思維和新模式。

01、戰(zhàn)略級司庫需要有前瞻性的頂層設(shè)計：

適配好企業(yè)不同發(fā)展階段的司庫管理模式要求，支撐打造多層級一體化司庫管理模式；

結(jié)合好企業(yè)級的前端銷售、采購的收付款活動和外部投融資現(xiàn)金流活動作為戰(zhàn)略級司庫的三大循環(huán)運轉(zhuǎn)機制，實現(xiàn)司庫體系下企業(yè)營運資金池的最佳配置；

利用好企業(yè)大數(shù)據(jù)，以精業(yè)益財融合式的資金管控和模型輔導(dǎo)的資金預(yù)測曲線為企業(yè)投融資管理提供更為科學(xué)的決策依據(jù)；

構(gòu)建好業(yè)務(wù)生態(tài)鏈協(xié)同的新結(jié)算，鏈接交易對手、企業(yè)數(shù)字化業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀行全鏈條結(jié)算通路，提升數(shù)字化企業(yè)的結(jié)算協(xié)調(diào)效率；

激活好全維度可融金融要素，深入盤活數(shù)字時代下企業(yè)的各類實體資產(chǎn)和數(shù)據(jù)資產(chǎn)，利用金融資源統(tǒng)籌賦能創(chuàng)新價值，結(jié)合數(shù)智產(chǎn)融助推企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行，優(yōu)化企業(yè)可持續(xù)發(fā)展下的產(chǎn)業(yè)分布。

02、戰(zhàn)略級司庫需要有數(shù)智化技術(shù)平臺支撐：

堅持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓業(yè)務(wù)開展時有數(shù)據(jù)支撐、智能加持；

堅持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓多維模型作為資金預(yù)算基座、精準預(yù)測底座；

堅持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營，讓資金防控前置作為執(zhí)行資金預(yù)算的有效執(zhí)行；

堅持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營，讓資金平衡、動態(tài)預(yù)算的作為過程依據(jù)持續(xù)優(yōu)化管理模式；

堅持數(shù)智化的資金經(jīng)營方向，讓資源配置模型化、智能化，從根本上發(fā)揮資金金融資源的規(guī)模效應(yīng)，實現(xiàn)金融資源的有效配置。

用友以科學(xué)有效的資金管理模式為企業(yè)構(gòu)建戰(zhàn)略級司庫管理體系的頂層架構(gòu)、業(yè)務(wù)設(shè)計，實現(xiàn)企業(yè)資金業(yè)務(wù)的數(shù)智化管理、資源配置的模型化計量、戰(zhàn)略決策的科學(xué)化分析、數(shù)字員工的場景化運行。以司庫體系建設(shè)為重要引擎，助推產(chǎn)融數(shù)字化升級，加快企業(yè)達到世界一流財務(wù)管理體系水平。