? ? ? ?建行廣東省江門市分行多層次織密反洗錢防線，持續(xù)護(hù)航高質(zhì)量發(fā)展。

健全架構(gòu)

? ? ? ? 建行江門分行成立以“一把手”為組長的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。通過在部門、支行、網(wǎng)點(diǎn)層面分別設(shè)置反洗錢合規(guī)官、合規(guī)專員、情報(bào)專員、合規(guī)員等崗位，層層織密反洗錢防線。持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，修訂完善大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、反洗錢客戶身份識別等制度文件。領(lǐng)導(dǎo)小組強(qiáng)化組織推動(dòng)，及時(shí)布置落實(shí)各項(xiàng)反洗錢工作，利用條線工作會議、業(yè)務(wù)推動(dòng)會議等布置履行反洗錢職責(zé)。加強(qiáng)考核通報(bào)和督導(dǎo)，不定期檢查，對發(fā)現(xiàn)問題人員進(jìn)行積分，督促業(yè)務(wù)條線履行主體責(zé)任，強(qiáng)化員工反洗錢意識。

周密部署

? ? ? 建行江門分行在客戶身份識別、分類管理、可疑交易報(bào)告、高風(fēng)險(xiǎn)客戶監(jiān)控等方面周密部署。

? ? ? 個(gè)人客戶身份信息是識別個(gè)人客戶的重要依據(jù)。建行江門分行加強(qiáng)客戶身份信息有效性的持續(xù)管控?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”原則，在業(yè)務(wù)關(guān)系建立、存續(xù)、終止三個(gè)階段，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別要求。

? ? ? 建行江門分行加強(qiáng)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理，綜合客戶特性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)等四類風(fēng)險(xiǎn)因素，按照高風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，評定客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級。尤其加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)防范。重點(diǎn)關(guān)注頻繁通過ATM、網(wǎng)上銀行、現(xiàn)金管理系統(tǒng)等渠道發(fā)生交易的客戶，特別是代辦開戶、簽網(wǎng)銀等后基本不到柜面辦理業(yè)務(wù)的客戶，柜員與客戶經(jīng)理聯(lián)動(dòng)，全方位、多渠道核實(shí)客戶身份和交易的真實(shí)性，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

強(qiáng)化宣傳

? ? ? 反洗錢工作重在造勢，形成震懾作用。建行江門分行加強(qiáng)反洗錢宣傳工作規(guī)范，對反洗錢宣傳工作設(shè)定不同的考核權(quán)重。

? ? ? 內(nèi)部宣傳造勢。建行江門分行網(wǎng)頁開設(shè)“反洗錢專欄”，涵蓋工作提示、風(fēng)險(xiǎn)提示、經(jīng)驗(yàn)交流以及法規(guī)制度等。發(fā)揮微信渠道宣傳優(yōu)勢，組織員工學(xué)習(xí)反洗錢知識；各業(yè)務(wù)部門通過微信群不定期發(fā)布反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示及相關(guān)動(dòng)態(tài)，讓員工能隨時(shí)隨地了解反洗錢工作。通過專題案件警示教育，以案代訓(xùn)，強(qiáng)化員工知敬畏、存戒懼、守底線。

外部宣傳造勢。建行江門分行統(tǒng)一制作宣傳橫幅、訂購宣傳資料派發(fā)業(yè)務(wù)部門、支行和網(wǎng)點(diǎn)。常態(tài)化宣傳，結(jié)合日常營銷安排，借助電子載體和網(wǎng)點(diǎn)物理渠道，開展通俗易懂、喜聞樂見的反洗錢宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步凝聚社會共識、鞏固安全防線。特別在反洗錢集中宣傳月期間，除傳統(tǒng)的網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)場所、戶外宣傳外，還組織走進(jìn)廣東南方職院等本地院校，針對性開展宣傳。