近期，人民幣匯率走勢發(fā)生了新變化：7月27日，銀行間外匯市場人民幣匯率中間價(jià)為：1美元對人民幣7.1265元，前一交易日中間價(jià)報(bào)7.1295元。至此，人民幣中間價(jià)實(shí)現(xiàn)連續(xù)6個(gè)交易日保持小幅升值走勢。

　　隨著監(jiān)管機(jī)構(gòu)多次強(qiáng)調(diào)企業(yè)要及時(shí)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)，靈活使用適合的外匯避險(xiǎn)工具。越來越多的企業(yè)已經(jīng)樹立起“風(fēng)險(xiǎn)中性”的意識，但究竟如何才能降低匯率波動對自身經(jīng)營成本和利潤的影響？

　　iPayLinks預(yù)約換匯服務(wù)支持企業(yè)在未來的某個(gè)日期以固定的匯率交易貨幣，幫助企業(yè)規(guī)避由于匯率變動給企業(yè)帶來的潛在損失。

　　舉個(gè)例子

　　一家原材料制造企業(yè)要向美國客戶出口一批商品，預(yù)計(jì)在兩個(gè)月后收到一筆720萬美元的結(jié)算款項(xiàng)，結(jié)合之前這批貨的成本和各類支出，結(jié)匯成5040萬人民幣才能維持一個(gè)合理的利潤空間。雖然當(dāng)前的即期匯率7.0023能滿足這一目的，但企業(yè)還是擔(dān)心收到結(jié)算資金時(shí)美元人民幣匯率下跌，導(dǎo)致經(jīng)營利潤下滑甚至虧本。

　　而預(yù)約換匯恰恰能幫助企業(yè)鎖定未來的結(jié)匯匯率。于是該企業(yè)決定通過預(yù)約換匯，鎖定兩個(gè)月后的匯率7.1020。

　　兩個(gè)月后，到期日當(dāng)天的市場匯率為6.9158（即人民幣升值了），企業(yè)按照7.1020的預(yù)約換匯匯率交割，優(yōu)于當(dāng)天市場匯率1862點(diǎn)（7.1020-6.9158）pips。收到5113.44萬人民幣后，算下來企業(yè)這筆銷售回款的利潤不僅實(shí)現(xiàn)了原定的利潤目標(biāo)，還規(guī)避了匯率從7.0023下跌到6.9158的風(fēng)險(xiǎn)。

　　假設(shè)到期時(shí)匯率比遠(yuǎn)期鎖定的7.1020高，企業(yè)將仍然需要以約定的匯率成交。雖然看起來企業(yè)失去了獲得更好匯率的機(jī)會，但還是通過預(yù)約換匯，提前鎖定了較高經(jīng)營利潤，成功規(guī)避了人民幣匯率波動的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了當(dāng)初做遠(yuǎn)期的真正目的。

　　預(yù)約換匯優(yōu)勢何在？

　　1.鎖定收益 控制匯損

　　在人民幣匯率上漲周期，出口型外貿(mào)企業(yè)可以考慮采用期權(quán)或遠(yuǎn)期鎖匯等衍生產(chǎn)品管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。

　　在匯率發(fā)生變化后，仍然可以使用預(yù)期匯率結(jié)算未來的訂單收入，有效規(guī)避匯率波動風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.多幣種支持 靈活兌換

　　iPayLinks預(yù)約換匯目前支持14種貨幣，包括JPY、EUR、GBP、USD、CNH、AUD、CAD、NZD、HKD、MXN、PLN、SGD、CHF、SEK，更大程度滿足外貿(mào)企業(yè)收付全球的資金需求。

　　3.自動履約 支持提前取消/更改

　　預(yù)約換匯的訂單到期后會自動履約，無需人工操作。根據(jù)訂單回款變化的情況，您也可以在下單日的三個(gè)月內(nèi)隨時(shí)更改“履約換匯的日期”。

　　如何使用預(yù)約換匯功能？

　　1.第一步

　　進(jìn)入【資金管理】-【預(yù)約換匯】-【創(chuàng)建預(yù)約換匯合約】

　　2.第二步

　　選擇賣出幣種、買入幣種、履約日期，輸入賣出金額；系統(tǒng)將根據(jù)賣出金額自動計(jì)算需要的預(yù)付款。

　　3.第三步

　　點(diǎn)擊創(chuàng)建按鈕，確認(rèn)合約信息后，完成創(chuàng)建。