6 風(fēng)險與監(jiān)管

6.1 投資風(fēng)險

Cryptojacking

黑客在受害者的計(jì)算機(jī)上安裝病毒程序，在受害者不知情的情況下下秘密挖掘加密貨幣。

黑客攻擊/ Hacking

黑客攻擊是指以未經(jīng)授權(quán)或未經(jīng)批準(zhǔn)的方式強(qiáng)行用計(jì)算機(jī)惡意操作另一臺計(jì)算機(jī)或其計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的過程。

絲綢之路/ Silk Road

絲綢之路是一個非法的網(wǎng)站，營業(yè)于 2011 年至 2013 年 10 月，允許人們使用比特幣等加密貨幣買賣非法產(chǎn)品和服務(wù)，如毒品、武器、身體部位和刺客等。

龐氏騙局/ Ponzi Scheme

龐氏騙局是以查爾斯·龐齊的名字命名的，他是一名偽造概念企業(yè)的人，他向投資者承諾在 45天內(nèi)將 50% 的錢返還給投資者，或者在 90 天內(nèi) 100% 返還。他沒有使用他們的錢來建立一個企業(yè)，而是用新投資者的資金用來償還原始投資者，同時查爾斯把一部分投資收入囊中。這種把新投資者的錢用來償還原始投資者的非法行為，被稱為龐氏騙局，其表現(xiàn)形式為在沒有具體生產(chǎn)經(jīng)營的前提下對資金進(jìn)行“拆東墻補(bǔ)西墻”。

分散式阻斷服務(wù)攻擊/ Distributed Denial-of-Service Attacks / DDoS

DDoS 是一種對網(wǎng)站或其他在線服務(wù)的計(jì)算機(jī)進(jìn)行攻擊，導(dǎo)致服務(wù)減速或關(guān)閉，阻止真實(shí)用戶接受服務(wù)。DDoS 是由一臺計(jì)算機(jī)獲得對許多其他計(jì)算機(jī)的控制而引起的，這些計(jì)算機(jī)是用戶所不知道的，攻擊并將計(jì)算機(jī)引向在線服務(wù)，因?yàn)槌汕先f的計(jì)算機(jī)試圖與一個在線服務(wù)連接，所以它變得不堪重負(fù)，最終導(dǎo)致不能為用戶提供服務(wù)。

6.2 政策監(jiān)管

法令/ Fiat

當(dāng)權(quán)者的官方命令、聲明或特定政策，即政權(quán)機(jī)關(guān)所頒布的命令、指示、決定等的總稱。

法幣/ 法定貨幣/ Fiat Currency

法定貨幣是政府宣稱有價值的貨幣，例如美元就是一種法定貨幣。法定貨幣本身沒有任何價值，也不代表任何有價值的東西，但是法定貨幣保持其價值，因?yàn)楸举|(zhì)上它代表公眾對政府和銀行的信心和信任。

反洗錢/ Anti Money Laundering / AML

反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，是一系列旨在防止將非法收入轉(zhuǎn)化為合法收入、維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)秩序的政策及法律體系。

受監(jiān)管/ Regulated

受監(jiān)管表示按照當(dāng)?shù)鼗蚴芗s束的國際規(guī)則去控制或管理某些事情或領(lǐng)域。

無監(jiān)管/ Unregulated

無監(jiān)管表示一些不按規(guī)則管理和控制的東西，如目前的加密貨幣仍然不受許多政府管制。

KYC 規(guī)則/ Know Your Customer / KYC

KYC 法則要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，了解賬戶的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際收益人，同時要求對客戶的身份、常住地址或企業(yè)所從事的業(yè)務(wù)進(jìn)行充分的了解，并采取相應(yīng)的措施。