業(yè)務(wù)人員偷偷將清算賬戶沉淀資金轉(zhuǎn)至自己賬戶

違規(guī)代持，交易員私收好處費

基金高管在上班時間沖到其他基金管理人處發(fā)生沖突

打著公司旗號賣“私貨”

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近日，監(jiān)管部門發(fā)布一份證券基金行業(yè)違反行業(yè)文化精神典型案例通報，各種“神操作”看得中證君眼花繚亂。

據(jù)了解，這次共通報了18個案例，涉及違反“合規(guī)”精神、違反“誠信”精神、違反“專業(yè)”精神、違反“穩(wěn)健”精神四個方面。合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健正是此前監(jiān)管部門對證券基金行業(yè)文化建設(shè)的要求，這次通報是落實之前的要求。2019年8月，監(jiān)管部門向相關(guān)機構(gòu)發(fā)送了建設(shè)行業(yè)文化、防范道德風(fēng)險的要求。

監(jiān)管部門稱，這些案件“市場影響惡劣”、“對行業(yè)形象損害較大”，向行業(yè)敲響警鐘。機構(gòu)人士認為，此前很多機構(gòu)認為“行業(yè)文化建設(shè)”很虛，從監(jiān)管通報來看，之后監(jiān)管部門對行業(yè)文化建設(shè)將落到實處。

90后處心積慮挪用公司10萬元

某北京中小型基金公司運營部清算崗一員工李某在復(fù)核崗人員休假期間，通過手工修改基金銷售結(jié)算資金系統(tǒng)中劃款憑證和虛增贖回款金額等方式，將清算賬戶沉淀資金劃至其個人網(wǎng)銀。反映該基金公司資金清算業(yè)務(wù)內(nèi)控不健全，相關(guān)人員背離從業(yè)底線。

裁判文書網(wǎng)相關(guān)材料透露這一案件的更多信息。材料顯示，1991年8月26日出生的李某，曾擔(dān)任北京這家基金公司運營部TA主管。在2019年2月18日，李某根據(jù)公司輪崗安排暫時從事清算工作期間，利用獨立操作資金清算與管理系統(tǒng)的時機，從公司直銷清算賬戶中劃轉(zhuǎn)10萬元的沉淀利息至個人名下銀行賬戶。

這10萬元的代價是什么呢？

證監(jiān)會指導(dǎo)北京證監(jiān)局對該公司采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施，對員工采取出具警示函的監(jiān)管措施，并指導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會對該員工采取加入黑名單的紀律處分措施，十年內(nèi)不得基金從業(yè)、不得重新取得基金從業(yè)資格。李某被基金公司開除。

北京市西城區(qū)人民法院公布的刑事判決書顯示，因涉嫌犯職務(wù)侵占罪，李某2019年3月13日被羈押，期間其家屬于2019年3月22日向公司退賠人民幣10萬元。法院判決，李某犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑七個月。

違規(guī)代持交易員私收好處費

2018年5月，XX證券管理的資管計劃開展以某債券為標的的買斷式回購交易，相關(guān)交易未納入表內(nèi)核算，構(gòu)成表外代持。2017年底，人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》，禁止新增表外代持。

此外，XX證券固定收益事業(yè)部交易員還私下收取投資顧問費用近百萬元（相關(guān)問題已另案移送公安機關(guān)）。

監(jiān)管部門對XX證券采取限制債券自營業(yè)務(wù)6個月，暫停資管產(chǎn)品備案1年的監(jiān)管措施，同時，認定分管高管為不適當(dāng)人選，對公司總經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)理、合規(guī)總監(jiān)等責(zé)任人出具警示函。

向配偶關(guān)聯(lián)公司支付服務(wù)費

XX證券與上海兩家投資咨詢公司簽訂服務(wù)協(xié)議，在債券承攬過程中向兩家公司支付服務(wù)費用。

經(jīng)查，XX證券債券融資總部負責(zé)人**配偶的銀行賬戶與兩家公司銀行賬戶之間存在大額資金往來，其配偶還持有其中一家投資咨詢公司的關(guān)聯(lián)公司股份。**未如實向中山證券披露其配偶與投資咨詢公司的利益關(guān)系。

鑒于XX證券內(nèi)控不完善，當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局對公司采取出具警示函的監(jiān)管措施，對**采取認定為不適當(dāng)人選的監(jiān)管措施，并將**個人涉嫌經(jīng)濟犯罪的線索移交公安機關(guān)處理。

工作時間與其它公司高管上演罵戰(zhàn)

某北京小型基金公司原總經(jīng)理在工作時間處理個人事務(wù)，前往其他基金管理人辦公區(qū)與其高管發(fā)生言語沖突，未能恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，該事件損害了基金行業(yè)的形象。

同時，其擔(dān)任公司公募基金及專戶產(chǎn)品投委會主任委員期間，缺席投委會會議，怠于履職，對公司內(nèi)控制度缺失負有管理責(zé)任。2019年11月，北京證監(jiān)局對其采取認定為不適當(dāng)人選的監(jiān)管措施。

打著公司旗號賣私貨

XX證券虎門分公司負責(zé)人趙某私下組織銷售非公司代銷的某私募基金，部分份額面臨虧損無法兌付。公司對趙某作開除處理，并向公安機關(guān)報案。

考慮到屬于個人行為且公司存在自查自糾情節(jié)，廣東證監(jiān)局對XX證券虎門分公司采取出具警示函的監(jiān)管措施。

基金產(chǎn)品持有人集中度違規(guī)

上海深圳兩地的三家基金公司，未按監(jiān)管要求對基金產(chǎn)品的持有人集中度進行全面管控，未審慎確認大額申購贖回，規(guī)避持有人集中度要求，相關(guān)監(jiān)管部門對上述基金管理人采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。

2017年10月，我國已經(jīng)落地了公募基金流動性風(fēng)險管理相關(guān)規(guī)定，對公募基金的投資標的，集中度有明確要求。尤其在當(dāng)前市場波動較大的情況下，流動性管理是基金風(fēng)險管理的重中之重，是基金資產(chǎn)安全和保護投資者利益的關(guān)鍵。這個時候疏忽流動性管理實在是膽大包天。