美國證監(jiān)會SEC RIA（Registered Investment Advisor）牌照即美國注冊投資顧問，作為專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務的公司需要申請的牌照，其受美國證券交易委員會(SEC)或州證券部門監(jiān)管。SEC作為美國證券行業(yè)的最高機關，其借由監(jiān)督交易活動，來保護投資人的獨立的聯(lián)邦機構。由美國國會成立，負責監(jiān)督證券市場及保障投資者利益的政府委員會。

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在美國，只有具備RIA牌照的機構或個人才有資格向投資人提供證券類產品的投資服務建議，并定期提供投資報告，同時可收取相應的管理費，并對客戶承擔委托責任。證券投資建議的范疇在美國頗為廣泛，囊括整個證券市場的資產管理、賬戶管理與理財服務行為。所以資產池中既包括股票、債權、共同基金、商品期貨等常見有價證券，對沖基金管理、理財規(guī)劃服務等也被界定為證券投資業(yè)務。

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SEC對于RIA的審批相當嚴謹，資金管理人需通過Series65的投資顧問考試（持有CFA以及PFS等執(zhí)照可免除該考試）。再此基礎上，其還需管理1億美元以上資產規(guī)模才能在SEC注冊（資產管理在2500萬美元到1億美元資產規(guī)模在州注冊）。另一方面，SEC對于RIA的監(jiān)管也相當嚴苛，其要求注冊投資顧問必須維護客戶的利益，不可采取不正當手段欺騙客戶。首先要對客戶保持誠信，信息披露需完全公開，無私的提供合適的投資建議。其次，資產的管理需通過第三方機構，對于每筆款項的運用都需要通知并得到客戶的認可。該種“受托責任”是根據(jù)相關法案強加給注冊投資顧問的操作法則，因此客戶利益將得到有效保障。

此外，SEC還會定期對RIA進行監(jiān)督考察。主要集中在對于投資組合的估值、表現(xiàn)和資產審核的風險監(jiān)管；對于是否提供有效的合規(guī)政策和程序的合法性監(jiān)管；以及對考察結果的通知予以公布。海外投資機構正是要通過如此多嚴苛的審核與監(jiān)督才能獲得RIA牌照，因此對于在國內獲得此資質的投資機構而言，該平臺的投資專業(yè)性、可靠性顯而易見。在世界全球化發(fā)展的影響下，更多投資者傾向于將資產委托給專業(yè)的海外投資機構來管理。具備美國證券交易委員會（SEC）監(jiān)管之下的RIA牌照是投資者在選擇海外投資機構時值得信賴的基本保障。

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而美國SEC，美國金融證券行業(yè)最高部門，以其極為嚴苛的申請條件，以及透明度極高的紕漏，以及近些年在于金融行業(yè)內的作為，讓SEC的曝光度更是深入人心，一眾好評！更重要的是。并且SEC的監(jiān)管范疇包含了所有在美上市企業(yè)，包括所有耳熟能詳?shù)拇蠹瘓F，均受SEC監(jiān)管，為此，SEC相當扛起了全球金融證券行業(yè)高高在上的一桿大旗！美國SEC就是全球金融市場的最高部門，知名度、可信度最高的監(jiān)管！

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不僅作用于此，近幾年，作為平臺龍頭老大的數(shù)字貨幣企業(yè)以及外匯交易平臺紛紛通過收購或申請獲取SEC的監(jiān)管，其中包括數(shù)字貨幣頭部的知名軟件公司“億邦國際”、“比特大陸（Bitmain）”“和嘉楠耘（Canaan)”，以及近期正準備赴美上市的使其交易更加合規(guī)合法化。此趨勢，讓更多此前望而卻步的潛在投資者們以及現(xiàn)有投資者，更加信賴并愿意選擇這些數(shù)字貨幣企業(yè)以及外匯交易平臺。

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1、監(jiān)管機構權威：美國證監(jiān)會SEC是直屬美國聯(lián)邦政府的獨立機關、準司法機構，負責美國的證券監(jiān)督和管理工作，為美國金融證券業(yè)最高監(jiān)管機構。

2、業(yè)務范圍廣泛：無論是數(shù)字貨幣公司還是外匯平臺企業(yè)，為擴展全球化業(yè)務，構建完整的交易體系，吸引更多的客戶， SEC的監(jiān)管都是行業(yè)大佬們的必選。

3、含金量高：作為外匯交易引領者美國嘉盛集團、盈透證券、IG以及FXCM福匯都處于SEC的監(jiān)管之下，他們均為全球最大外匯交易商成員，且都是上市公司。

4、性價比高：美國證監(jiān)會SEC RIA牌照是無月維、無保證金要求的，后期運維也無任何壓力，對比一些小島國牌照來說性價比非常高。

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如何拿到一張RIA牌照

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首先，需要注冊一家美國公司。

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RIA要求必須以公司為主體，因此在申請RIA牌照前需要在美國注冊一家公司。公司名稱沒有特殊限制，沒有重名即可，一般名稱之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字樣。不同的州所要求的注冊資本不同，一般為50,000美金，不需要驗資到位。需要提供當?shù)氐淖缘刂贰Ｒ话戕k理時間在20-25個工作日。

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其次，以公司名義在投資顧問公共披露系統(tǒng)(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注冊賬戶，該系統(tǒng)除用于申請注冊外，也用于RIA后續(xù)的合規(guī)自查和信息披露。

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第三，在IAPD系統(tǒng)中在線填寫ADV表格并提交。

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申請時間2個月左右