【6分鐘講明白什么是洗錢】

洗錢目的

• 不被各反洗錢部門注意，引來(lái)調(diào)查
• 被調(diào)查的時(shí)候，通過(guò)復(fù)雜的洗錢方式，斷掉追查資金來(lái)源線索

洗錢方式

【影視劇洗錢】

• 投資人把2000萬(wàn)給錢給到導(dǎo)演，但號(hào)稱投資1億，走1億的帳
• 沒(méi)有賠錢賺錢，0成本，洗黑錢1億
• 賺錢
• 賠錢，票房作假，洗更多錢，把2000萬(wàn)洗錢成本攤薄

【刷票房成本】

• 5%電影專項(xiàng)基金
• 3.3%流轉(zhuǎn)稅
• 2%-3%數(shù)字設(shè)備費(fèi)
• 綜合成本10%左右

【2000萬(wàn)項(xiàng)目如何走1億賬款】

• 設(shè)計(jì)一個(gè)炸掉一座城樓的戲，搭建花費(fèi)城樓50萬(wàn)元，走100萬(wàn)的材料費(fèi)，城樓沒(méi)了，死無(wú)對(duì)證
• 演員拍一部戲正常片酬200萬(wàn)，劇組和經(jīng)紀(jì)人談給演員稅后200萬(wàn)，走800萬(wàn)帳，演員提高升價(jià)，利于下次抬高片酬

【賭場(chǎng)洗錢】

【百家樂(lè)為例】

• 手中牌數(shù)字之和的尾數(shù)比大小【有莊、閑、和三個(gè)下注區(qū)域】
• 用100萬(wàn)黑錢賭博全部押閑，最后得到973070.06元，輸?shù)舻腻X就是洗錢成本【澳門理工學(xué)院王五一算出】
• 參與賭博的錢，銀行不會(huì)查驗(yàn)

【銀行為什么不會(huì)查驗(yàn)】

• 2020年，中國(guó)發(fā)生3454.26億筆銀行卡交易，每天10億筆
• 每天有幾萬(wàn)或幾十萬(wàn)筆交易會(huì)觸發(fā)銀行的反洗錢算法的警報(bào)，交易會(huì)被上報(bào)，但是大部分是合法的
• 賭博的錢可能會(huì)分成很多小筆、多個(gè)賬戶存入銀行，可能無(wú)法觸發(fā)反洗錢的警報(bào)

【如何追查黑錢】

• 很多時(shí)候，要靠公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)販毒線索，然后調(diào)取犯罪者的銀行流水記錄
• 作為輔助的偵破方向之一
• 最后破案抓捕

【開(kāi)店洗錢】

【什么是開(kāi)店洗錢】

• 把黑錢和白淺摻到一起，交稅洗白的古老洗錢方式
• 事件：上時(shí)間20年代芝加哥的黑幫開(kāi)辦了投幣式洗衣店。每晚把黑錢換成硬幣和投幣箱里的硬幣混到一塊，然后交稅，以此洗白

【開(kāi)店洗錢弊端】

• 洗不了太多的錢

【彩票洗錢】

【彩票洗錢方式】

• 第一種：賄賂彩票中心的工作人員，有人中將后聯(lián)系自己【如彩民中獎(jiǎng)500萬(wàn)，用550萬(wàn)價(jià)格買下，然后讓彩票中心的工作人員調(diào)換登記身份洗錢】
• 第二種：直接用黑錢大量購(gòu)買彩票【2007年邯鄲農(nóng)行特大盜竊案，盜竊者用黑錢買了彩票，是一種失敗的洗錢方式】

【跑分洗錢】

【跑分洗錢國(guó)家】

• 中國(guó)周邊形成一條有緬甸、泰國(guó)、菲律賓等國(guó)組成的境外賭博網(wǎng)站鏈
• 主要洗錢方式就是就是跑分洗錢

【跑分洗錢流程】

• 賭博網(wǎng)站可以自己收款，但是不會(huì)放自己真實(shí)的對(duì)公、對(duì)私銀行賬戶或收款二維碼，買他人賬號(hào)也會(huì)凍結(jié)
• 跑分平臺(tái)興起，以兼職外快的名義招幕跑分者
• 跑分者將自己的收款二維碼和押金發(fā)給跑分平臺(tái)
• 跑分平臺(tái)把二維碼發(fā)給賭博網(wǎng)站收款使用
• 賭客在賭博網(wǎng)站上充值時(shí)，錢到了跑分者的手機(jī)
• 跑分者再轉(zhuǎn)交給跑分平臺(tái)，拿到一定比例的傭金
• 跑分平臺(tái)再通過(guò)大量的分散個(gè)人賬戶把錢轉(zhuǎn)給賭博網(wǎng)站的多個(gè)賬戶
• 每筆賭資都隱藏再跑分者日常多筆真實(shí)的交易中，很難引起銀行注意
• 跑分平臺(tái)一般會(huì)拿到3‰-10‰的傭金

【黃金洗錢】

【黃金洗錢流程】

• 墨西哥大毒梟古茲曼把***的巨款在芝加哥的珠寶店買入金條金塊，然后送到合作的美國(guó)珠寶店
• 美國(guó)珠寶店把黃金送到精煉廠，把黃金重鑄使得黃金無(wú)法被追蹤
• 古茲曼在墨西哥成立一家皮包公司，珠寶店將黃金賣給這家公司，并開(kāi)出正規(guī)的發(fā)票，這樣錢以黃金的形式洗白

【其他洗錢方式】

• 進(jìn)出口貿(mào)易洗錢
• 現(xiàn)金走私洗錢
• 地下錢莊洗錢
• 離岸公司洗錢
• 電商洗錢
• 慈善洗錢
• 拍賣洗錢
• 信用卡洗錢
• 比特幣洗錢
• 股票洗錢
• 房地產(chǎn)洗錢
• 網(wǎng)游洗錢
• 保險(xiǎn)洗錢