行業(yè)背景

根據(jù)中國(guó)人民銀行文件要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，并采取相應(yīng)的交易限制措施。領(lǐng)雁科技助力某省級(jí)農(nóng)信社建立涉恐名單統(tǒng)一查控系統(tǒng)，能對(duì)各渠道與來源的數(shù)據(jù)整合，實(shí)現(xiàn)名單的統(tǒng)一管理和信息共享，建立統(tǒng)一的名單查驗(yàn)網(wǎng)關(guān)，為各業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)支撐，同時(shí)平臺(tái)可支持全機(jī)構(gòu)、全渠道、所有業(yè)務(wù)的統(tǒng)一名單查控需求，實(shí)時(shí)反饋查驗(yàn)結(jié)果，且有效降低核心系統(tǒng)壓力、提高各類名單風(fēng)險(xiǎn)管理、識(shí)別、驗(yàn)證、控制能力及響應(yīng)效率。通過該系統(tǒng)建設(shè)及支持，進(jìn)而全行建立一套管理制度體系，包含反洗錢名單監(jiān)測(cè)管理辦法、名單監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)操作規(guī)程等，為后續(xù)業(yè)務(wù)制度的進(jìn)一步發(fā)展提供基礎(chǔ)。

項(xiàng)目策略

• 通過統(tǒng)一名單管理平臺(tái)，對(duì)各渠道的名單數(shù)據(jù)進(jìn)行整合，實(shí)現(xiàn)名單的統(tǒng)一管理和信息共享。

• 建立標(biāo)準(zhǔn)化的名單實(shí)時(shí)查驗(yàn)網(wǎng)關(guān)，為各業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)名單客戶、賬戶的精確/模糊匹配、在線查詢、實(shí)時(shí)查驗(yàn)與交易聯(lián)動(dòng)控制需求提供數(shù)據(jù)支撐。

• 實(shí)時(shí)單筆或批量的查詢和維護(hù)實(shí)時(shí)聯(lián)動(dòng)接口，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過查詢結(jié)果實(shí)現(xiàn)對(duì)各類黑/灰名單賬戶或客戶的交易阻斷、業(yè)務(wù)限制、交易監(jiān)測(cè)等功能。

技術(shù)與功能（部分）

基于實(shí)時(shí)查控的統(tǒng)一名單管理平臺(tái)建設(shè)方案，將滿足并實(shí)現(xiàn)以下建設(shè)目標(biāo)及系統(tǒng)特點(diǎn)：

• 基于平臺(tái)化、統(tǒng)一化、標(biāo)準(zhǔn)化的建設(shè)思路，整合各類風(fēng)險(xiǎn)名單數(shù)據(jù)，為各業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險(xiǎn)名單數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)查詢及驗(yàn)證服務(wù)。

• 名單查驗(yàn)服務(wù)的單獨(dú)、統(tǒng)一部署，與業(yè)務(wù)分離，保障全機(jī)構(gòu)名單資源的高效共享及匹配算法的一致性、權(quán)威性。

• 為適應(yīng)不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢要求，允許各業(yè)務(wù)系統(tǒng)自由定制查詢內(nèi)容。

• 摒棄傳統(tǒng)關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)思路，引入數(shù)據(jù)網(wǎng)格、計(jì)算網(wǎng)格、服務(wù)網(wǎng)格等大數(shù)據(jù)技術(shù)，利用內(nèi)存數(shù)據(jù)庫(kù)、實(shí)時(shí)查控計(jì)算、流式計(jì)算引擎、名單匹配引擎，將系統(tǒng)建設(shè)成一個(gè)支持高性能、高集成和分布式計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)查驗(yàn)綜合網(wǎng)關(guān)平臺(tái)。

• 提供國(guó)際化支持，滿足對(duì)不同國(guó)際語(yǔ)言的精確匹配、模糊匹配、部分匹配、完全匹配及語(yǔ)音匹配等多種匹配模式。

• 為業(yè)務(wù)條線及內(nèi)控部門提供客戶開戶、客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)辦理、交易發(fā)生等處置環(huán)節(jié)的實(shí)時(shí)、統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、名單查驗(yàn)以及事中聯(lián)動(dòng)控制機(jī)制

• 實(shí)現(xiàn)名單數(shù)據(jù)的集中與共享，避免各類系統(tǒng)產(chǎn)生名單的數(shù)據(jù)孤島，避免名單數(shù)據(jù)被大量重復(fù)復(fù)制，以及不規(guī)范使用。

功能價(jià)值（部分）

• 搭建一套較為完整、全面、可擴(kuò)展的名單管理與整合服務(wù)平臺(tái)，為全行提供統(tǒng)一、豐富、全面、及時(shí)的名單內(nèi)容服務(wù)以及名單信息的維護(hù)、更新、檢索、查驗(yàn)等管理服務(wù)。

• 可根據(jù)接入的不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)的特點(diǎn)，滿足各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)名單信息的聯(lián)機(jī)調(diào)用、檢索分析甚至預(yù)警監(jiān)控的需要，滿足各類業(yè)務(wù)管理的差異性。

• 供各業(yè)務(wù)系統(tǒng)調(diào)用，加強(qiáng)對(duì)被監(jiān)控對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和提示，有效預(yù)防和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

• 建立各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)需要的名單數(shù)據(jù)庫(kù)，支持系統(tǒng)名單庫(kù)、臨時(shí)名單庫(kù)、名單匹配規(guī)則的靈活管理。

• 可供全機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)名單庫(kù)進(jìn)行實(shí)時(shí)或非實(shí)時(shí)的查詢、分析、調(diào)用，支持名單數(shù)據(jù)下載、共享、推送。