通貨膨脹——通常被稱為 “財(cái)富的無聲殺手”，一些國家正經(jīng)歷著比40年前更高的危機(jī)。通貨膨脹的上升會(huì)對(duì)社會(huì)造成損害，因?yàn)樗械幕颈匦杵纷兊酶影嘿F。如果你向金融部門詢問如何避免資產(chǎn)貶值的建議，他們可能會(huì)建議投資，原因是通過投資，可以平衡你的財(cái)富，從通貨膨脹中獲得利潤，保護(hù)你的購買力。

通貨膨脹時(shí)代令消費(fèi)者的購買力減弱，這甚至?xí)深A(yù)他們準(zhǔn)備退休的計(jì)劃，例如：如果投資者投資于股票和債券，每年賺取5%的收益，但這段時(shí)間的通貨膨脹率為3%，那么他們實(shí)際上只能從投資中賺取2%。這篇文章的目的是研究通貨膨脹背后的基本因素，它是如何影響資產(chǎn)價(jià)值的，以及如何采取明智的行動(dòng)從通貨膨脹中獲益。

是什么推動(dòng)了通貨膨脹上升？

物價(jià)在2021年開始上漲，而這種增長的最開始被認(rèn)為是 “過渡性的”，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)正在重新開放，基數(shù)效應(yīng)很低，例如：在2021年5月，美國的通貨膨脹率已經(jīng)超過5%，而消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)的7%的增長就發(fā)生在年底前。

俄羅斯在2022年入侵烏克蘭，進(jìn)一步影響了消費(fèi)者，引發(fā)了原油價(jià)格的上漲，使汽油價(jià)格一直居高不下直到今天。今年的通貨膨脹率在3月份達(dá)到了40年來的最高值8.5%，然而4月份時(shí)卻下降到只有8.3%，而且在未來的許多個(gè)月里，它仍然是一個(gè)問題。報(bào)道稱，雖然英格蘭銀行（BoE）預(yù)測10月份消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（CPI）的通脹讀數(shù)為11%，但美聯(lián)儲(chǔ)（FED）已將其2022年的通脹預(yù)測提高到5.3%。

雖然兩家銀行分別將利率提高到1.25%和1.5%至1.75%，但在通脹周期的這一時(shí)刻，政策緊縮可能不足以冷卻需求。

通貨膨脹對(duì)資產(chǎn)的影響？

考慮到通貨膨脹是衡量商品和服務(wù)變得更加昂貴的因素，許多投資者會(huì)仔細(xì)觀察他們的投資組合在通貨膨脹時(shí)期時(shí)的表現(xiàn)。通貨膨脹的上升可能會(huì)大大影響未來的回報(bào)價(jià)值，所以在做投資決定時(shí)必須考慮到這個(gè)因素。

固定、長期的現(xiàn)金流和購買力會(huì)隨著時(shí)間的推移而下降，導(dǎo)致一些暴露在這些現(xiàn)金流中的資產(chǎn)類別表現(xiàn)不佳。相比之下，具有更靈活的現(xiàn)金流的資產(chǎn)可能會(huì)有更好的表現(xiàn)，也能提供一些保障，免受通貨膨脹的影響。要想從通貨膨脹時(shí)期獲利，必須做一些研究并進(jìn)行明智的投資。

面對(duì)通貨膨脹，如何保護(hù)自己的財(cái)富？

通貨膨脹會(huì)對(duì)你的財(cái)務(wù)戰(zhàn)略產(chǎn)生重大影響。如果你已經(jīng)退休或接近退休，通貨膨脹會(huì)侵蝕你的儲(chǔ)蓄價(jià)值，因?yàn)槟愕馁徺I力會(huì)隨著價(jià)格的上漲而下降。此外，如果你有債務(wù)，通貨膨脹會(huì)使你更難償還所欠的債務(wù)，因?yàn)槟闼返慕痤~按實(shí)際價(jià)值計(jì)算將，會(huì)比最初貸款時(shí)的價(jià)值來的更高。

在高通脹期間，我們應(yīng)該加倍尋找投資的地方，才能與通貨膨脹對(duì)沖而獲利。以下是關(guān)于如何對(duì)沖你辛苦賺來的錢，以抵御不斷上升的通貨膨脹的三大有用建議。

進(jìn)行長期投資，跑贏通貨膨脹

利用長期投資策略已被證明是財(cái)富積累中最成功的方法之一。在長期交易中，進(jìn)場和出場的時(shí)間間隔可以從幾周到幾個(gè)月，甚至幾年。另外，保持長期投資是最重要的，因?yàn)樗吮皇袌霾▌?dòng)拖累的危險(xiǎn)，如通貨膨脹引起的修正。

長期投資的優(yōu)勢：

與其去追求容易產(chǎn)生過度風(fēng)險(xiǎn)的短期交易理念，不如從長遠(yuǎn)考慮，以實(shí)現(xiàn)長期的財(cái)務(wù)目標(biāo)，如退休、償還學(xué)生貸款、子女教育、婚姻等。以下是長期投資策略的一些額外好處，

·???????? 具有成本效益：由于你在較大的時(shí)間范圍內(nèi)進(jìn)行較少的交易，你不會(huì)支付大量的傭金。由于點(diǎn)差對(duì)較大的目標(biāo)來說變得無所謂，你不會(huì)受到它的影響。

·???????? 時(shí)效性強(qiáng)：如果做長期交易，你不必長時(shí)間看圖表，而每天只需花幾分鐘觀看市場。

·???????? 較少的壓力：遠(yuǎn)離情緒化因?yàn)檩^少接觸圖標(biāo)。

·???????? 優(yōu)質(zhì)信號(hào)：較長的時(shí)間框架往往產(chǎn)生更可靠的水平和圖表模式，因此，你的表現(xiàn)將得到改善。

·???????? 降低風(fēng)險(xiǎn)：長期交易可以提供一個(gè)更穩(wěn)定的收入，相對(duì)需要更少的實(shí)時(shí)監(jiān)測。除非需要，否則交易員不需要一直監(jiān)測價(jià)格或?qū)︻l繁的市場變化作出反應(yīng)。在波動(dòng)的市場中交易可能更適合長期投資者。

為了讓長期投資取得成功，你必須做好準(zhǔn)備并對(duì)分析概念有深刻的理解。通過擁有長期的市場觀點(diǎn)，可以從更廣泛的角度評(píng)估數(shù)據(jù)，這有助于準(zhǔn)確預(yù)判。它通常是基于價(jià)格技術(shù)分析和基本面分析（經(jīng)濟(jì)狀況）的融合。同時(shí)，長期尺度對(duì)于檢測整體價(jià)格趨勢非常有用，排除了可能被誤解的短期波動(dòng)，并且由于你不必?fù)?dān)心交易，所以更容易從通貨膨脹中獲利。

使你的投資組合多樣化

要成為一個(gè)成功的投資者，應(yīng)該以不同的方式投資你的資金，這樣即使在通貨膨脹的時(shí)候也能為你制造利潤。當(dāng)然，對(duì)于那些對(duì)投資組合多樣化感興趣的人來說，有一個(gè)無盡的投資選擇清單。然而，如果想確保你的投資組合是多元化的，你能從通貨膨脹中獲利，關(guān)鍵是要在組合中加上最好的創(chuàng)收資產(chǎn)。

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