如今，金融投資正進(jìn)入一個(gè)理性成熟的新時(shí)代，財(cái)富的增長不再純粹指數(shù)字上的增長，而是更高品質(zhì)、更強(qiáng)韌性的增長。越來越多的投資者正在從高收益高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品中移開目光，開始學(xué)習(xí)資產(chǎn)的多樣化配置，對不同資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)率也有了更好的鑒別能力。

　　作為國內(nèi)專業(yè)的財(cái)富管理平臺，諾亞財(cái)富的資產(chǎn)全權(quán)委托和其他保護(hù)型資產(chǎn)服務(wù)需求出現(xiàn)強(qiáng)勁的增長。而在全球稅務(wù)信息透明化的大背景下，高凈值人士的全球財(cái)富面臨的挑戰(zhàn)也在升級，家族與個(gè)人的法律合規(guī)、財(cái)富安排在市場上受到越來越高的重視。

　　諾亞財(cái)富深知，財(cái)富管理行業(yè)的顛覆性變化，源于數(shù)字化浪潮的迅猛發(fā)展和年輕化客戶的崛起。想要滿足客戶個(gè)性化資產(chǎn)配置需求，數(shù)字化手段、標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)流程必不可少。正如創(chuàng)始人汪靜波所說：“未來，如果財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不具備高端的數(shù)字化能力，就無法及時(shí)滿足客戶需求，那么將沒有客戶愿意把財(cái)富交給他們管理?！?/p>

　　諾亞的業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型也早已提升日程，除了搭建KYC、KYP、KYA的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，構(gòu)建客戶標(biāo)簽、投顧標(biāo)簽以及產(chǎn)品標(biāo)簽體系，還通過底層業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析與挖掘，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化營銷、智能化服務(wù)以及可視化過程管理。其中包括：

　　KYC（know your client），深刻洞察客戶的真實(shí)需求和行為；

　　KYA（know your agent），了解和評估理財(cái)師的特長與能力，并為之賦能；

　　KYP（know your product），針對產(chǎn)品的收益表現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)績歸因進(jìn)行量化和定性的評價(jià)。

　　產(chǎn)品端要做到產(chǎn)品篩選能力數(shù)字化、投研能力數(shù)字化和產(chǎn)品存續(xù)數(shù)字化；客戶端要提升空中渠道服務(wù)，標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程，提供真人在線投顧服務(wù)，優(yōu)化自助下單體驗(yàn)，差異化在線B2C體驗(yàn)。通過大數(shù)據(jù)技術(shù)對客戶需求進(jìn)行分層，提前觸達(dá)和理解客戶需求，提供差異化產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)財(cái)富、資管、投資三者的深度協(xié)同。

　　將諾亞運(yùn)營十多年的基本功全面數(shù)字化是一個(gè)艱巨的系統(tǒng)工程，但諾亞人已經(jīng)達(dá)成統(tǒng)一的共識——即“諾亞科技能力提升和數(shù)字化轉(zhuǎn)型是每一個(gè)諾亞干部不可推卸的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)”。未來，諾亞將持續(xù)加強(qiáng)科技隊(duì)伍的建設(shè)，從而使科技人才更好地服務(wù)于業(yè)務(wù)，服務(wù)于客戶。

　　基于“以客戶為本”的運(yùn)營理念，諾亞的愿景從最初“陪伴客戶三代”升級為“通過對品質(zhì)及專業(yè)的不懈追求，成為最理解客戶需求，值得信賴的客戶成長伙伴?！敝Z亞堅(jiān)信，只要始終堅(jiān)持以客戶為中心，深度理解客戶需求，為客戶提供需求匹配度高的精選方案，扎扎實(shí)實(shí)地開展數(shù)字化能力建設(shè)，諾亞將走上一個(gè)更大的舞臺，將走得更遠(yuǎn)。