有一個小伙子，因為相信別人又急需用錢，就將自己的銀行卡給別人使用，結(jié)果被用來轉(zhuǎn)移資金，上線承諾的一萬元也從未給付。小伙因此被確定為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪。這樣的案件大量出現(xiàn)，到底有沒有疑問？！

刑法當中有個詐騙罪，打擊的是利用欺騙手段騙取他人的財物的行為，欺騙的手段通常包括虛構(gòu)事實或者隱瞞真相。

與詐騙罪有關(guān)的下游行為，也因為具備犯罪構(gòu)成要件和社會危害性、責(zé)任，也會被追究刑事責(zé)任，社會現(xiàn)象繁雜無常，很多人被卷入案件當中并非出于主動作為和積極爭取，有些是因為追求利益被作為作案的工具，本身也是被利用的角色，對于騙局并不知曉，甚至對詐騙上線的說法深信不疑，但也往往會因為客觀上為詐騙行為提供了幫助，卷入刑案當中。

筆者在辦案時，曾遇一類案件，行為模式是：有人借用我的銀行卡進行轉(zhuǎn)賬交易，許諾給與報酬，實際上銀行卡被用來接受被害人的資金后轉(zhuǎn)移給其他賬戶。這樣的賬戶通常被叫做“一級卡”，如果詐騙團伙在國外的話，很難被查獲，但是這樣的銀行卡主卻被最先暴露給司法機關(guān)，一級卡主就有被定罪的危險，或者幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，或者掩飾隱瞞犯罪所得罪，這兩者的區(qū)別是司法人員和法律學(xué)者不斷研究的課題，甚至有些情形被認定為詐騙罪的共同犯罪。

就這種行為的客觀來講，確實為詐騙罪的實現(xiàn)提供了物理幫助。

問題是在主觀上，“一級卡主”是何種心態(tài)，決定了其行為性質(zhì)是否成立犯罪，成立何種犯罪？

司法機關(guān)出臺了很多司法解釋，也有司法實務(wù)機構(gòu)研究出臺了相關(guān)的會議紀要，試著總結(jié)出規(guī)律。嘗試通過其客觀行為推定出主觀罪過，但凡有異?；蛘邽榱俗非罄妫涂赡鼙徽J定具備了“非法占有的目的”，對于涉案資金的性質(zhì)具備了“明知”，認定屬于“知道或者應(yīng)當知道“資金屬于犯罪所得或者犯罪所得收益。

近些年，大量因為銀行卡出借、出租的人，獲取了少量利益之后淪為階下囚，也有的被要求將涉案資金全額賠償或者部分賠償可以換取緩刑，付出慘痛代價。

更有甚者，上線人員利用持卡人的不知情轉(zhuǎn)賬，或者承諾轉(zhuǎn)賬小額資金實際轉(zhuǎn)賬巨額資金，或者上線人員干脆直接利用持卡人的正當交易、正當業(yè)務(wù)行為進行資金轉(zhuǎn)移，這就是文章題目提到的問題：對騙局深信不疑，深陷其中，如何成為詐騙犯罪或者贓物犯罪的幫助犯？司法解釋和會議紀要出臺很多讓人難以操作、難以分辨的條文，要么陷入循環(huán)往復(fù)的怪圈，要么不具備可操作性，要么以偏概全、機械刻板，何以準確認定其主觀有無罪過呢？！

有些卡主在提供銀行卡之后，并未得到承諾的利益，卡主因此陷入一種錯誤認識，并且可能承受巨額經(jīng)濟損失甚至刑事責(zé)任追究，由何嘗不是被害人？被害人和罪犯的距離可能也就在辦案人的一念之間。