背課本、做習(xí)題、看視頻、記筆記......是不是感覺備考期間超級(jí)忙碌？別著急，考前做好準(zhǔn)備，特別是把握關(guān)鍵的知識(shí)點(diǎn)，考試時(shí)就能如魚得水~

科目一基金法規(guī)是必考科目，以下這些知識(shí)點(diǎn)是天一金融趙老師從眾多考點(diǎn)中提煉出的精華，非常重要，一定要弄懂弄會(huì)。

1. 證券投資基金的參與主體

在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。

2. 契約型基金與公司型基金的區(qū)別

(1) 契約型基金的概念

契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

(2) 公司型基金的概念

公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

3. ETF與LOF的區(qū)別

LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：

(1) 申購、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

(2) 申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。

(3) 對(duì)申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易，LOF在申購、贖回上沒有特別要求。

(4) 基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)型基金。

(5) 在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)；LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

4. 貨幣市場基金的投資對(duì)象

現(xiàn)金；1年以內(nèi)的銀行定期存款、大額存單、債券回購、中央銀行票據(jù)；397天以內(nèi)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券。

不得投資于：股票、可轉(zhuǎn)換債券、超過397天的債券、A-1以下的短期融資券、流通受限的證券。

5. 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程

(1) 萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985~1997年）

(2) 試點(diǎn)發(fā)展階段（1998~2002年）

(3) 行業(yè)快速發(fā)展階段（2003~2007年）

(4) 行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008~2014年）

(5) 防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）

6. QDII基金的投資對(duì)象

(1) 銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。

(2) 政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。

(3) 與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。

(4) 在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。

(5) 與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。

(6) 遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

7. 分級(jí)基金的母基金份額只能被申購和贖回，A類份額和B類份額只可上市交易。

目前主流的股票型分級(jí)基金的母基金份額不可上市交易，主流的債券型分級(jí)基金的A類份額不可上市交易，有的債券型分級(jí)基金的A類和B類份額均不可上市。

8. 基金管理人的基金宣傳推介材料，發(fā)布5日內(nèi)向主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案；其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，向工商注冊(cè)登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

推介材料的書面報(bào)告應(yīng)報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。

9. 基金的認(rèn)購方式

10. 幾個(gè)重要的時(shí)間

(1) 基金招募說明書、基金合同等文件要在基金份額發(fā)售3日前公布

(2) 基金募集要在收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行

(3) 基金的備案要在募集期限屆滿之日起10日驗(yàn)資，收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)備案

11. 監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告；在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

12. 4Ps：產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷。

13. 認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可前端收費(fèi)也可后端收費(fèi)。

14. 基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性時(shí)的原則。

(1)投資者利益優(yōu)先原則；(2)全面性原則；(3)可觀性原則；(4)及時(shí)性原則。

15. 基金管理人應(yīng)設(shè)立督察長，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

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