“斷卡”再行動(dòng)

反詐進(jìn)行時(shí)

提高金融安全防范意識(shí)

履行反詐防騙社會(huì)責(zé)任

案件回顧

2023年4月18日浦發(fā)銀行合肥分行主動(dòng)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)提供預(yù)約取款可疑客戶信息，通過(guò)警銀協(xié)作，成功抓獲電信詐騙涉案嫌疑人2名，獲得公安機(jī)關(guān)高度贊揚(yáng)。

當(dāng)日上午客戶邊某擬在合肥寧國(guó)路支行預(yù)約取款現(xiàn)金70萬(wàn)元，在對(duì)客戶進(jìn)行預(yù)約信息登記時(shí)，工作人員關(guān)注到該客戶出生日期為2001年，預(yù)留電話號(hào)碼非本地，且銀行賬戶無(wú)余額，在進(jìn)一步核實(shí)客戶賬戶信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)該客戶近日存在小額試卡行為，大額資金流入與其身份背景不符，與有關(guān)單位通報(bào)的洗錢(qián)團(tuán)伙通過(guò)預(yù)約取款轉(zhuǎn)移涉詐資金的案例類似，遂立即向分行管理部門(mén)匯報(bào)可疑信息。

請(qǐng)問(wèn)您這幾筆轉(zhuǎn)賬是本人操作的嗎？具體是什么用途呢？

這...這我不知道，這跟我取款有關(guān)系嗎？

分行管理部門(mén)獲悉后，立即將相關(guān)線索上報(bào)合肥市反電詐中心，在初步核實(shí)可疑后，迅速協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)人員配合轄區(qū)公安機(jī)關(guān)安排布控事宜，同時(shí)對(duì)合肥城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。支行工作人員主動(dòng)關(guān)注該客戶賬戶資金變動(dòng)情況，與到場(chǎng)公安人員密切配合。16：30該客戶至網(wǎng)點(diǎn)辦理取款業(yè)務(wù)，公安人員現(xiàn)場(chǎng)抓獲涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得嫌疑人2名，查獲現(xiàn)金70萬(wàn)元、卡內(nèi)資金7萬(wàn)余元、手機(jī)3部以及上線提供的寶馬轎車一輛。

事后，合肥市公安局包河分局向浦發(fā)銀行合肥分行送來(lái)表?yè)P(yáng)信，對(duì)我行工作人員高度的責(zé)任心和敏感性予以肯定，為配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)增添新戰(zhàn)果給予高度贊揚(yáng)。

浦發(fā)銀行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，時(shí)刻強(qiáng)化全員反詐防騙意識(shí)，扎實(shí)推進(jìn)一線反詐工作，通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)等舉措積極配合公安部門(mén)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)。浦發(fā)銀行將持續(xù)履行反詐防騙社會(huì)責(zé)任，穩(wěn)妥推進(jìn)涉詐“資金鏈”治理，為守護(hù)金融安全貢獻(xiàn)力量。

案例分析

該案例中，邊某無(wú)法解釋合理的其賬戶小額進(jìn)出賬用途，在溝通過(guò)程中了解到邊某的社會(huì)身份背景與其該筆大額資金流入不符，此行為非?？梢?，引起了銀行及公安機(jī)關(guān)工作人員的高度警惕。

消保提示

1、年輕人特是未成年人應(yīng)當(dāng)做好自身金融安全保護(hù)，切勿出租、出借自己的銀行賬戶，更加不能因?yàn)橄夘^小利，被不法分子慫恿開(kāi)卡、販卡。

2、若被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶，假冒他人或者虛構(gòu)代理、管理、開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶，可能在5年內(nèi)無(wú)法使用所有銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶業(yè)務(wù)，無(wú)法正常網(wǎng)上支付，包括網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上各類消費(fèi)及購(gòu)物等；5年內(nèi)在所有銀行可能無(wú)法新開(kāi)立賬戶。同時(shí)，人民銀行會(huì)將信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布，將會(huì)影響個(gè)人征信記錄。

3、出租、出借、出售銀行卡被他人用于電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，將有可能被依法追究刑事責(zé)任，視為共同犯罪。