英國FCA牌照是最具權(quán)威的牌照。那么我們來了解一下英國FCA?AR牌照

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對一些資金較少的公司或個人來說，負(fù)擔(dān)一張全牌的成本實(shí)在太高，因此與持有全牌的經(jīng)紀(jì)商合作，成為其授權(quán)代表似乎成了國內(nèi)新外匯公司非常熱門的選擇。今向大家介紹英國的一種牌照類型——授權(quán)代表（appointed representative/AR），也稱之為“傘形牌照”。

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英國AR牌照制度

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英國金融市場行為監(jiān)管局（FCA）的定義是：AR指的是扮演FCA直接監(jiān)管經(jīng)紀(jì)商代理的一家公司或個人。那么FCA直接監(jiān)管經(jīng)紀(jì)商就成為AR的主體。

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AR和主體經(jīng)紀(jì)商之間必須有書面合約，主體經(jīng)紀(jì)商將對AR的合規(guī)性完全負(fù)責(zé)，包括AR提供的產(chǎn)品服務(wù)、咨詢建議和公平對待客戶，因此，主體經(jīng)紀(jì)商必須充分考察一家公司或個人是否有足夠的資金和能力成為其AR。

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通常來說，成為AR的個人不需要獲得FCA的授權(quán)。不過，成為AR的公司則按照運(yùn)營模式的不同，可能需要獲得授權(quán)。這取決于這個AR是否有自己獨(dú)立的運(yùn)營和業(yè)務(wù)、如何處理客戶交易、以及從主體經(jīng)紀(jì)商獲得多少權(quán)限。

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從AR的角度來看，想要成為AR的公司或個人必須首先確定運(yùn)營范疇，再與主體經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行匹配。如果AR想要運(yùn)營多方面的業(yè)務(wù)，它甚至可以有兩個以上的主體公司。而對主體經(jīng)紀(jì)商來說，它需要不斷監(jiān)控AR的活動隨著AR的增加，它會面臨更多運(yùn)營上的風(fēng)險。

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申請條件

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英國本土公司、個人或海外機(jī)構(gòu)，提供金融相關(guān)服務(wù)；

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在英國當(dāng)?shù)赜袑?shí)際運(yùn)營；

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如何申請成為AR

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要申請成為AR，你需要：

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決定你想要進(jìn)行的活動或業(yè)務(wù)，并找到該業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的主體公司；

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決定是否要成為介紹委托代表；

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考慮你想要匹配的主體公司數(shù)量 – 這取決于你所想要經(jīng)營的業(yè)務(wù)類型和你擁有的客戶類型；

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你的委托主體需要將你的預(yù)約上交至FCA，以便FCA將你的信息錄入其注冊庫中

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