一、基本案情：

陳某波注冊成立意某金融信息服務公司，向社會公開宣傳虛假定期固定收益理財產(chǎn)品；此外，其開設的數(shù)字貨幣交易平臺發(fā)行虛擬幣，通過虛假宣傳誘騙客戶。陳某波涉嫌集資詐騙1200余萬元并潛逃境外。陳某枝通過銀行轉(zhuǎn)賬、兌換比特幣等方式幫助陳某波向境外轉(zhuǎn)移集資詐騙款。上海市公安局浦東分局以陳某枝涉嫌洗錢罪將案件移送起訴。

二、案件結(jié)果：

刑事判決：上海市浦東新區(qū)人民法院作出判決，認定陳某枝犯洗錢罪，判處有期徒刑兩年，并處罰金20萬元。陳某波集資詐騙犯罪的事實可以確認，其潛逃境外不影響對陳某枝洗錢犯罪的認定。

案件評析：利用虛擬貨幣跨境兌換，將犯罪所得及收益轉(zhuǎn)換成境外法定貨幣或者財產(chǎn)，是洗錢犯罪新手段。洗錢數(shù)額以兌換虛擬貨幣實際支付的資金數(shù)額計算。

上游犯罪查證屬實，尚未依法裁判或者依法不追究刑事責任的，不影響洗錢罪的認定和起訴。

三、案例警示：

金融機構(gòu)不得直接或間接為經(jīng)營虛擬貨幣交易平臺、信息平臺、中介服務平臺等商戶提供服務。應落實客戶盡職調(diào)查，加強洗錢風險監(jiān)測與排查，做好可疑交易分析工作。如發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪行為，要及時向監(jiān)管報告。

公民個人切勿協(xié)助犯罪分子轉(zhuǎn)移非法集資款，并掩飾、隱瞞犯罪所得，淪為犯罪分子實施違法犯罪的幫兇；虛擬貨幣投資為非法金融活動，防范虛擬貨幣交易風險，遠離非法金融活動。