今天看到一篇關于盡職調查的文章，里面提到了一個非常有意思的事情。那就是在一家發(fā)布公告，稱將與某家銀行合作，開展存管業(yè)務。但是，該銀行并沒有參與該的輔導，所以無法獲得相關資格。那么，問題來了，既然沒有資格，為什么還敢做存管？

其實，這里面是有一些貓膩的：，如果這家銀行參與了輔導，并且已經獲得了相關，那就意味著，他們可以拿到相關的監(jiān)管文件，比如《商業(yè)銀行資金存管服務管理辦法》。而一旦拿到了這些文件，就意味著，他們可以在自己的官網(wǎng)，公開披露自己具備的資金存管的。

第二，如果沒有參與到輔導，也就意味著，他們的資金，是沒有辦法通過銀保監(jiān)會備案的。

第三，如果他們沒有參加到輔導，那么，他們就可以直接在自己的官網(wǎng)上，公布自己具備資金存管的。

第四，即使他們在自己的官網(wǎng)上公布了，也并不能證明，他們就真的具備這個能力。

因為，這需要銀保監(jiān)會的審核，只有經過審批，才能真正地具有了，進行資金管理的資格。

第五，即使通過了銀保監(jiān)會的審批，也不代表，他們就能按照要求，來執(zhí)行。

因為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十二條的規(guī)定，金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別機制，采取有效措施，準確、完整、及時地采集、記錄其身份信息，確保能夠識別客戶。

因此，雖然有了這些資料，但并不代表，就一定能做到。

第六，就算做到了，也不能，就一定不會出問題。畢竟金融行業(yè)是一個高風險的行業(yè)，任何一點疏忽大意，都有可能導致巨大的損失，甚至是倒閉。

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