怎樣防止以金融監(jiān)管的名義進(jìn)行詐騙的風(fēng)險？

股權(quán)轉(zhuǎn)讓

近日，一些犯罪分子冒充金融監(jiān)管部門或工作人員，打著“P2P退款”、“消除不良信用信息”、“接受投訴”的旗號進(jìn)行詐騙。地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險提示，提醒金融消費(fèi)者提高警惕，增強(qiáng)反詐騙意識和識別能力，保護(hù)個人信息和財產(chǎn)安全。

通常有以下幾種方法可以冒充金融監(jiān)管部門進(jìn)行詐騙：

方法一：偽造金融監(jiān)管部門文件實(shí)施詐騙

犯罪分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局的名義，發(fā)布“P2P貸款人風(fēng)險專項(xiàng)退款通知”、“金融平臺退款通知”等虛假信息。通過電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，通過所謂的“官方支付渠道”引誘投資者進(jìn)行“退款登記”。投資者登記后，犯罪分子以需要支付保證金為回報條件，詐騙投資者的錢財。

方法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實(shí)施詐騙行為

消費(fèi)者通過非官方渠道投訴后，犯罪分子利用非法獲取的消費(fèi)者手機(jī)號碼、投訴內(nèi)容等信息，誘導(dǎo)其點(diǎn)擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂的“XX監(jiān)管部門會議室”，以“解決投訴”、“理賠退款”為由，誘導(dǎo)其登錄并打開屏幕共享，從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗(yàn)證碼等重要信息。

方法三:冒充金融監(jiān)管人員實(shí)施“消除不良信用記錄”詐騙

犯罪分子冒充金融監(jiān)管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個人信息，通過電話、社交軟件等方式聯(lián)系消費(fèi)者，騙取信任。他們謊稱消費(fèi)者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等貸款產(chǎn)品時會有逾期記錄，并將其列入“信用信息黑名單”。如果他們想“修復(fù)信用信息”，他們需要將資金轉(zhuǎn)入指定的“專用賬戶”進(jìn)行“信用證明”，并表示這筆錢將隨后退還。消費(fèi)者一旦相信真正的操作轉(zhuǎn)賬，犯罪分子就會迅速轉(zhuǎn)移資金并隱藏起來。

以上詐騙手段均以金融監(jiān)管部門非法冒用的名義，利用部分金融消費(fèi)者急于解決困難、挽回?fù)p失、證明自己的清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。

北京金融監(jiān)督管理局提示：

一、金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會與消費(fèi)者有任何資金往來

金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或授權(quán)設(shè)立P2P、通過QQ群、微信群、交易平臺等方式，投資理財?shù)取盎乜钋馈辈粫蚬婇_展資金清退工作。

二、選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)

如果消費(fèi)者有貸款、理財、保險等金融需求，應(yīng)通過具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)獲得金融服務(wù)。不要盲目相信“低息快捷”、“免抵押擔(dān)?！钡确钦角劳茝V的貸款業(yè)。陌生電話、短信、廣告?zhèn)鲉?、社交媒體等。
三、加強(qiáng)個人信息保護(hù)，謹(jǐn)防信息泄露

對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息，消費(fèi)者要仔細(xì)辨識，妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，不點(diǎn)擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對外提供個人信息，避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。
四、通過官方渠道合法合理維權(quán)

因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問題與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生爭議的，消費(fèi)者可優(yōu)先選擇金融機(jī)構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進(jìn)行處理；切勿隨意點(diǎn)擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。
五、發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案

一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，消費(fèi)者應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報案反映有關(guān)情況，不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員，避免再次受騙。同時，注意留存證據(jù)，積極提供線索,配合公安機(jī)關(guān)案件偵查，盡力挽回?fù)p失。