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民間借貸糾紛何以演變成詐騙？

遭遇證人突然翻供，當(dāng)事人深陷囹圄；

四年后，弟弟做客節(jié)目，只為一線生機(jī)。

談的是事，說(shuō)的是理，敬請(qǐng)關(guān)注本期《談事說(shuō)理》之是是非非的過(guò)橋資金。

當(dāng)事人弟弟做客節(jié)目，講述案件經(jīng)過(guò)

據(jù)當(dāng)事人楚某的弟弟回憶：他和哥哥是做物流企業(yè)的，按照慣例貸款資金一般每三年循環(huán)一次，在2018年7月份到了三年歸還的節(jié)點(diǎn)，由于各種原因公司出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)不開(kāi)的情況，當(dāng)時(shí)他們在縣農(nóng)村信用社的到期貸款是500萬(wàn)，當(dāng)時(shí)資金還差270萬(wàn)，哥哥楚某通過(guò)中間人范某找到安某，打算從他的手中倒貸借款270萬(wàn)元，雙方約定七天12萬(wàn)元的倒貸費(fèi)，并先預(yù)付了6萬(wàn)。7天后，楚某把銀行貸款如期歸還，同時(shí)又重組了貸款650萬(wàn)，還舊貸新，之前還了270萬(wàn)，后面貸650萬(wàn)，對(duì)方表示還需要250萬(wàn)還清后才可以放出400萬(wàn)，同時(shí)表示此400萬(wàn)須有一個(gè)信托賬號(hào)才能放出款來(lái)。??? ??

說(shuō)到這里，楚某弟弟表示：正常來(lái)說(shuō)這筆款是哥哥物流公司貸的款，完全可以放到物流公司，為什么要放到另外一個(gè)被指定的信托賬號(hào)去呢？哥哥當(dāng)時(shí)表示：所有的經(jīng)手人都了解這個(gè)事情，不過(guò)安某表示這筆款放到物流公司名下他無(wú)法掌控，最終經(jīng)過(guò)安某的同意，哥哥還是妥協(xié)同意將款項(xiàng)匯入了安某指定的“有關(guān)系”的一個(gè)信托賬號(hào)。

???? 楚某弟弟補(bǔ)充道：其實(shí)安某所謂“有關(guān)系”的信托賬號(hào)是屬于其嫂子即中間人范某，誰(shuí)料之后叔嫂之間為了這些錢(qián)發(fā)生了矛盾，范某遂以各種理由不歸還此款項(xiàng)給物流公司，導(dǎo)致物流公司沒(méi)有第一時(shí)間歸還安某的借款。哥哥楚某好心多次與范某協(xié)商，表示把出借人安某的錢(qián)歸還之后，剩余的錢(qián)楚某自己承擔(dān)。然而多次協(xié)商范某以多種理由拒絕，安某隨后多次找到楚某索要欠款，楚某表示自己會(huì)盡快從另一銀行貸款后第一時(shí)間進(jìn)行還款，安某核實(shí)情況后雙方又進(jìn)行了后續(xù)的第二次、第三次的類(lèi)似倒貸操作。

楚某弟弟感嘆道：本以為事情可以平穩(wěn)過(guò)渡，誰(shuí)知隨后發(fā)生了不可預(yù)料的情況，讓事情雪上加霜。銀行審批流程突然增加了一倍，在支行有一個(gè)月的審批過(guò)程，到總行還需要一個(gè)月，等待的時(shí)間拉長(zhǎng)，安某便沒(méi)有了耐性，楚某便卷入了之后的案件，深陷囹圄，至今已四年有余。

證人證言反復(fù)不定，真相揭開(kāi)難于上青天

一審法院階段楚某及律師提供了大量證據(jù)，遺憾的是并沒(méi)有被采納。上訴至中級(jí)人民法院時(shí)范某出具證言：承認(rèn)其她截流是導(dǎo)致楚某錢(qián)款無(wú)法按時(shí)還給安某的真實(shí)原因，于是二審法院撤銷(xiāo)一審判決，發(fā)回重審。誰(shuí)料，重審期間范某又推翻了自己的證言。截然相反的兩次證言，最終讓楚某從希望走向了幻滅。楚某的弟弟表示：哥哥是當(dāng)?shù)氐娜舜蟠?，為了企業(yè)經(jīng)營(yíng)殫精竭慮，詐騙之說(shuō)純屬子虛烏有，哥哥的遭遇導(dǎo)致全家以及企業(yè)的癱瘓，他希望案件還能有所轉(zhuǎn)機(jī)，讓全家的生活回歸正軌。

法律學(xué)家、特邀專(zhuān)家來(lái)支招

節(jié)目下半場(chǎng)，法律學(xué)家溫毅斌和特邀專(zhuān)家李開(kāi)發(fā)對(duì)本期的案件進(jìn)行了分析。

法律學(xué)家溫毅斌表示：倒貸是指當(dāng)事人通過(guò)民間借貸，借款后用于償還銀行的舊貸后，再向銀行借新貸，再還民間借貸的借款，其內(nèi)核就是一個(gè)借新貸還舊貸的過(guò)程。經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，倒貸存在較高風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法真正把控。比如本案中，如果當(dāng)事人表述屬實(shí)，因?yàn)?/span>某些客觀原因沒(méi)能足額還上民間借貸，400萬(wàn)元到賬后，中間人范某因其他原因將貸款扣留，導(dǎo)致當(dāng)事人不能按時(shí)足額償還出借人的錢(qián)款。同時(shí)銀行貸款審批程序并不可控。本案中當(dāng)事人楚某因?yàn)闆](méi)能及時(shí)獲批銀行發(fā)放的貸款，最終導(dǎo)致其不能及時(shí)償還民間借貸人的欠款而陷入困局。

詐騙犯罪是否成立？

法律學(xué)家溫毅斌表示：要構(gòu)成詐騙犯罪，不但需要行為人有虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的行為，還需要行為人虛構(gòu)的事實(shí)和隱瞞的真相導(dǎo)致受害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，受害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)而處分，從而導(dǎo)致行為人騙取被害人財(cái)產(chǎn)據(jù)為己有，二者之間必須有因果關(guān)系，才能構(gòu)成詐騙犯罪。如果當(dāng)事人表述屬實(shí)，在本案當(dāng)中，兩次的倒貸、過(guò)橋資金，受害人安某全程參與的，楚某沒(méi)有對(duì)他有任何的隱瞞，更沒(méi)有對(duì)他虛構(gòu)任何的事實(shí)和隱瞞任何的真相。

特邀專(zhuān)家李開(kāi)發(fā)表示：如果當(dāng)事人表述屬實(shí)，楚某做房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，手里有大量房產(chǎn)證，同時(shí)這些房產(chǎn)證是得以獲取銀行多次放貸的基礎(chǔ)，造假無(wú)從說(shuō)起；另外造假可能存在故意和人為兩種情形，需要更多的證據(jù)來(lái)證明，故而相關(guān)的造假認(rèn)定建議深究。另外，范某突然的翻供存在前后矛盾導(dǎo)致當(dāng)事人涉嫌詐騙成立，法院最終采納了對(duì)當(dāng)事人不利的證詞，這一點(diǎn)是需要核實(shí)的關(guān)鍵。

過(guò)橋快，流水深，事已至此專(zhuān)家的建議是什么？

事已至此，兩位專(zhuān)家給出了建議：當(dāng)事人可以向最高人民法院進(jìn)行申訴，向最高人民檢察院和省檢察院申請(qǐng)介入。至于需要準(zhǔn)備的證據(jù)，他們建議當(dāng)事人首先需向法院準(zhǔn)備駁倒四個(gè)假的房產(chǎn)證的相關(guān)佐證；范某出具了截然相反的證據(jù)，但法院采取了對(duì)楚某不利的證據(jù)，這一點(diǎn)從刑訴法角度來(lái)講是有待商榷的。

?在我國(guó)，一個(gè)案件的最終結(jié)局，有且只有人民法院才能判定，任何單位和個(gè)人只能給以諫言，不能干預(yù)司法公正。對(duì)于案件發(fā)展，我們節(jié)目也將持續(xù)關(guān)注。

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本案涉及的相關(guān)法條：

【詐騙罪】指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。

【詐騙罪犯罪構(gòu)成】

1欺騙行為；

2使對(duì)方產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)；

3使對(duì)方基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)處分財(cái)產(chǎn)；

4行為人或者第三者獲得財(cái)產(chǎn)；

5被害人遭受財(cái)產(chǎn)損失。

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