為推進打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動，守護老百姓“錢袋子”，人民銀行、公安部、銀保監(jiān)會聯(lián)合開展“反詐拒賭安全支付”集中宣傳活動，提高全社會反詐拒賭和安全使用支付工具的法律意識。

自2020年10月公安部會同工信部、人民銀行開展“斷卡”行動以來，人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機構(gòu)會同公安機關(guān)建立警銀協(xié)作聯(lián)動機制，快速排查、快速出警、快速處置銀行網(wǎng)點異常開戶線索，破獲多起涉詐犯罪案件，筑牢支付行業(yè)風(fēng)險防控壁壘，形成了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙齊抓共管、綜合治理的良好局面，讓惡意到銀行網(wǎng)點開卡、買賣銀行卡的犯罪分子“自投羅網(wǎng)”。

近日，青島銀行充分發(fā)揮網(wǎng)點柜面“第一道防線”作用，通過多渠道了解客戶開戶用途，及時識別4名異地來青人員的異常開戶行為，第一時間向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告可疑線索。經(jīng)過警銀協(xié)同聯(lián)動，成功打掉一全國流竄“跑分”團伙。

事件分析：2021年7月26日，4名人員相繼進入青島銀行敦化路支行辦理開立工資卡業(yè)務(wù)。銀行工作人員查驗行程碼時發(fā)現(xiàn)4人行程可疑。支行在詳細(xì)詢問客戶開卡用途和原因，聯(lián)系單位負(fù)責(zé)人了解公司業(yè)務(wù)，并綜合各種異常情況后，立即向市北區(qū)公安局反詐中心報告。

反詐中心民警5分鐘內(nèi)即到達該支行現(xiàn)場，經(jīng)核對相關(guān)情況后，認(rèn)為4人通過開立銀行賬戶為詐騙分子提供轉(zhuǎn)移資金幫助的嫌疑很大，決定立即開展抓捕。當(dāng)晚，警方將包括上述辦卡人員在內(nèi)的13名嫌疑人全部抓獲，當(dāng)場繳獲手機30余部，銀行卡50余張，車輛3臺。

經(jīng)初步審查，該團伙全部為開卡、跑分人員。自2021年6月以來，該團伙分別駕車流竄到云南、貴州、廣西、河南、寧夏、青島等多地，為電信詐騙團伙提供洗錢服務(wù)。目前案件正在進一步審查中。

當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段不斷翻新，全社會共同參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博的打擊治理。寶付在為廣大用戶提供安全、便捷、高效的支付服務(wù)的同時，將充分履行支付企業(yè)的社會責(zé)任和擔(dān)當(dāng)，為構(gòu)建和諧、穩(wěn)定、安全的金融服務(wù)市場環(huán)境貢獻企業(yè)力量。