規(guī)模一度上千億的小牛資本立案后又來新進展！

　　9月26日晚間，深圳市公安局南山分局官方微信公眾號通報小牛資本集團涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案相關進展。專案組日前將彭某、李某立、王某威等犯罪嫌疑人以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪分別依法移送深圳市人民檢察院、南山區(qū)人民檢察院審查起訴。

　　就在上月底，深圳市人民檢察院發(fā)布《小牛資本管理集團案被害人權(quán)利義務告知書》稱，犯罪嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立等6人涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，犯罪嫌疑人王添威涉嫌集資詐騙罪，犯罪嫌疑人田東明、田朝林、梁萬璽等20人涉嫌非法吸收公眾存款罪。

　　主要涉案人員被審查起訴

　　今年年初，曾經(jīng)一度規(guī)模高達千億元的小牛資本集團被深圳警方正式立案偵查，日前，該案又有了新進展。

　　9月26日晚間，深圳市公安局南山分局官方微信公眾號通報小牛資本集團有限公司涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案相關進展。通報指出，多名犯罪嫌疑人以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪分別依法移送深圳市人民檢察院、南山區(qū)人民檢察院審查起訴。具體來看：

　　一、專案組于2021年8月23日將彭某、李某立、王某威等犯罪嫌疑人以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪分別依法移送深圳市人民檢察院、南山區(qū)人民檢察院審查起訴。

　　二、按照相關法律規(guī)定，案件移送起訴后，專案組繼續(xù)開展追贓挽損工作。為進一步加大追贓力度，專案組認真梳理集團員工利用職務之便侵占資金的線索，依法對犯罪嫌疑人林某以涉嫌職務侵占罪采取刑事強制措施。

　　三、專案組梳理了截至2021年7月31日仍未退繳非法所得的人員，依法對經(jīng)約談仍拒不退繳非法所得的曾某彬、劉某軍、趙某萍等8名員工以涉嫌非法吸收公眾存款罪采取刑事強制措施。

　　今年5月6日，深圳南山警方通報小牛資本涉嫌非法集資詐騙、非法吸收公眾存款案情況。彼時通報稱，已凍結(jié)涉案賬戶663個、追繳資金1.4億余元、房產(chǎn)1056套、公司股權(quán)9991萬股。

　　值得注意的是，在彼時的警方通報中，被凍結(jié)1056套房產(chǎn)中有九成是商鋪。有資深金融科技人士向券商中國記者表示，在早期P2P投資盛行之時，不少借款人通過利用網(wǎng)貸機構(gòu)聚合的資金進行房地產(chǎn)項目的投資。

　　從7月21日警方發(fā)布的對小牛資本涉嫌非法吸收公眾存款案第七份案情通報來看，專案組依法對小牛資本集團涉嫌犯罪的吳某迪、周某等15人采取刑事強制措施，其中，對配合專案工作及全額退繳贓款的4名犯罪嫌疑人采取取保候?qū)彺胧?/p>

　　彼時，警方已對小牛資本137名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施，相較于今年1月份通報中的67人，半年內(nèi)已多了一倍之多。

　　臺前幕后的彭氏兄弟

　　就在上月26日，深圳市人民檢察院通過其官方微信公眾號發(fā)布《小牛資本管理集團案被害人權(quán)利義務告知書》稱，犯罪嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立等6人涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，犯罪嫌疑人王添威涉嫌集資詐騙罪，犯罪嫌疑人田東明、田朝林、梁萬璽等20人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案，已于近日由深圳市公安局南山分局移送檢察院審查起訴。

　　公告指出，自2017年9月開始，小牛資本集團資金出現(xiàn)流動性困難，資金無法按時兌付。彭鐵、彭鋼、李特立等人明知公司經(jīng)營模式難以為繼，開始大量發(fā)行虛假標的進行非法集資，所募集的資金大部分未用于能實際產(chǎn)生收益的生產(chǎn)經(jīng)營，對資金的使用極不負責任甚至直接非法占為已有，肆意揮霍，涉嫌集資詐騙罪，犯罪嫌疑人彭鐵、彭鋼、李特立、王海蟬、彭林、彭最鴻、王添威七人應承擔相應的法律責任。

　　深圳警方今年1月16日公告稱，已對彭某、李某立等63名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，該公公司及相關涉案高管的股票賬戶、銀行賬戶、房產(chǎn)、車輛等資產(chǎn)亦有一批被查封、扣押、凍結(jié)。

　　出生于1976年的彭鐵，為湖南邵陽人，先就讀于邵陽師范、湖南大學，隨后研究生考到中山大學，亦有在北京大學進修EMBA項目。在布局小牛資本之前，彭鐵先后出任了中科創(chuàng)融資擔保公司擔任執(zhí)行副總裁和佳兆業(yè)金融投資有限公司總裁。此外，人人聚財這一網(wǎng)貸平臺的創(chuàng)辦中也出現(xiàn)了他的身影。

　　起初，彭鐵于2011年成立了深圳市小牛華信投資有限公司。時隔一年后，彭鐵緊接著又成立了深圳市小牛投資管理有限公司，而后又一年，小牛資本管理集團有限公司成立。

　　就這樣，通過小牛資本旗下的小牛在線、錢罐子、小牛私募(新財富)等平臺作為資金的募集端，彭鐵團伙從出借人手上收攬資金，再通過小牛投資、小牛普惠、小牛融資租賃等旗下公司，將撮合起來的錢出借。

　　從公開信息來看，彭鐵出任小牛資本管理集團的總經(jīng)理和執(zhí)行總裁，為實控人。而作為彭鐵親哥哥的彭剛，則是小牛系多家公司的法人代表，也是集團的小股東。

　　“良性”退出后等來一紙立案書

　　沒有永恒的賺錢模式。2018年起，網(wǎng)貸平臺們接連暴雷，小牛在線也在這里一輪陷入危機。涉及“民間借貸糾紛”的裁判文書層出不窮，啟信寶顯示，小牛在線的裁判文書記錄達2920條，大量集中在2018年。

　　小牛在線官網(wǎng)于2019年9月掛出首批失信網(wǎng)貸借款人名單，不過催款效果并不樂觀。去年5月，小牛資本旗下的P2P平臺小牛在線官宣“良性退出”并解釋稱：“近兩年網(wǎng)貸行業(yè)經(jīng)營環(huán)境惡化，出借人投資風險及平臺經(jīng)營風險增大，疫情極大增加了未來的不確定性，各大網(wǎng)貸平臺陸續(xù)退出，小牛在線決定退出網(wǎng)貸行業(yè)，逐步結(jié)清存量網(wǎng)貸業(yè)務?！?/p>

　　此度宣布的良性退出并沒有紓困集團的危機，今年1月份，官方出局的立案偵查書讓投資者心涼半截。

　　小牛在線平臺2013年6月開啟上線運營，截至今年5月份，累計成交金額1171.74億元，累計出借1578.31萬筆，累計注冊人數(shù)607.85萬，累計出借人數(shù)85.94萬。

　　平臺官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，追溯到去年5月末，小牛在線平臺借款人總數(shù)為116.71萬，借貸余額為104.20億。其中，1萬至5萬的借款金額占比最高，達37.5%；5萬至10萬的借款金額占比為24.22%；10萬以上的借款金額占比為22.96%；1萬以下的借款金額占比為15.33%?？傮w上，5萬以上的借款占比近半。

　　小牛資本在巔峰時期，一度號稱集團總資產(chǎn)達到近2800億元，有280多家海內(nèi)外分支機構(gòu)，全國20多個省市有其業(yè)務服務，客戶人數(shù)也超過800萬人。自2020年5月小牛在線宣布良性退出以來，平臺已啟動十期的兌付工作，半年多的時間里，也僅兌付了2.38億元，兌付比例為2.28%。